Что такое мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и какова ответственность за это преступление по ст.

Подкуп и незаконные кредиты: за что могут посадить предпринимателя

В 2022 году суды рассмотрели 4300 уголовных дел о преступлениях в сфере предпринимательской и экономической деятельности. Почти 3 тысячи человек осуждены, из них 300 человек лишили свободы.

Разбираемся, за что предпринимателей в России могут посадить.

😈 Незаконное предпринимательство

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 5 лет по ст. 171 УК РФ

За что накажут. За уклонение от регистрации бизнеса в ФНС, работу без лицензий и аккредитаций.

🤑 Коммерческий подкуп

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 12 лет по ст. 204 УК РФ

За что накажут. Подкуп — это как взятка, только дают ее не чиновнику, а работнику коммерческой компании.

Например, ИП договорился со снабженцем ООО, что будет поставлять сырье по завышенной цене, а часть денег будет отдавать ему наличными обратно. Подкуп — необязательно передача денег, это может быть и какая-то вещь.

Наказание грозит и тому, кто дает вознаграждение, и тому, кто его принимает

💸 Незаконное получение кредита

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 5 лет по ст. 176 УК РФ

За что накажут. За получение кредита или лучших условий по нему с помощью обмана банка.

Например, если бизнесмен даст банку ложную декларацию о завышенных доходах, чтобы ему одобрили заем.

Рискуют сесть в тюрьму те, кто обманет банк на сумму от 2,25 млн рублей.

Судить будут, даже если ИП хотел погасить долг, но не смог, после чего вскрылся подлог в документах

️ Задержка зарплаты

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 5 лет по ст. 145.1 УК РФ

За что накажут. За задержку зарплаты больше чем на два месяца из корыстных побуждений. Или если платить сотрудникам меньше половины зарплаты в течение трех месяцев и дольше.

Задержка должна быть из-за личной заинтересованности: например, если работники сидят без денег, а предприниматель купил себе новую яхту. Уголовной ответственности можно избежать, если бизнесмен не платит зарплату по независящим от него причинам, например из-за стихийного бедствия

Фиктивное банкротство

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 6 лет по ст. 197 УК РФ

За что накажут. За признание себя банкротом при реальной возможности платить по обязательствам.

У предпринимателя будет шанс оправдать себя: в суде придется доказывать целесообразность сделок, которые правоохранительные органы посчитают фиктивными. Чтобы избежать обвинений в фиктивном банкротстве, лучше не совершать сделки по заниженной цене с родственниками.

Уголовная ответственность начинается при сумме ущерба, то есть невозможности погасить обязательства на эту сумму, в 2,25 млн рублей

Уклонение от уплаты налогов

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 3 лет по ст. 198 УК РФ

За что накажут. За умышленную неуплату налогов в любой форме, в том числе за счет ложных сведений в отчетности.

Лишение свободы грозит тем ИП, у кого за 3 года подряд недоимки по налогам составили минимум 2,7 млн рублей

Мошенничество

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 10 лет по ст. 159 УК РФ

За что накажут. За получение денег или имущества обманом.

Видов мошенничества много. Например, предприниматель обещает поставить товар, получает предоплату, но не собирается исполнять обязательства. Или заключает фиктивные договоры, чтобы получить от государства грант или субсидию, а деньги идут на другие нужды.

Что считать мошенничеством, решат следствие и суд. Применить уголовную статью могут к мошенникам, нанесшим ущерб от 2500 Р

Легализация, отмывание денег

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 7 лет по ст. 174 и 174.1 УК РФ

За что накажут. За финансовые операции с деньгами и имуществом, которые добываются преступным путем, а потом вводятся в оборот.

Реальный срок рискуют получить те, кто совершает сделки по отмыванию сумм от 1,5 млн рублей

Взятка или посредничество во взяточничестве

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 15 лет по ст. 291, 291.1, 291.2 УК РФ

За что накажут. За вознаграждение должностным лицам, например чиновникам или менеджерам госкорпораций, которые в ответ сделают что-то полезное предпринимателю или кому-то еще. Вознаграждением могут быть не только деньги, но и, например, вещи. Размер взятки значения не имеет.

Лишить свободы могут даже за предложение передать взятку

Нарушение требований охраны труда

Какое наказание. Лишение свободы на срок до 5 лет по ст. 143 УК РФ

За что накажут. За тяжкий вред здоровью или смерть по неосторожности, если их причиной стали небезопасные и непригодные для работы условия труда

Все о бизнесе — в нашей рассылке

Что еще важно знать, чтобы остаться на свободе и сохранить бизнес:

А подборку кейсов по коммерческому подкупу можно? а то интересно, было бы круто изучить
Можно детальнее написать про мошенничество? Почему пакет молока 0.95 литра это не мошенничество а финансовая пирамида да? Как на практике проводят границу?

Антон, здравствуйте! Тема мошенничества неисчерпаема) И достойна отдельной статьи, даже целого цикла. Вопрос о молоке уже скорее философский. примерно как «а почему цены растут, а зарплата нет».

Если редакция даст «добро», подберем интересные примеры из судебной практики по коммерческому подкупу)

Александра, меня это именно в практическом ключе интересует, как органы классифицируют что мошенничество а что нет, я пытался мысленно формализовать и у меня не вышло, всегда получалось что-то рекурсивное в духе “мошенничество это то что юристы считают мошенничеством”

Антон, Антон, критерий классификации — наличие обмана или злоупотребления доверием, в результате которых виновная сторона получает чужое имущество.

Если вы пришли в магазин за молоком, на упаковке написано «1 литр», а при розливе выяснилось, что там 900 мл, налицо обман. Можно трубить во все инстанции. И может быть кому-нибудь что-нибудь за это будет.

Но если производителю просто нравится объем в 950 мл и именно столько он указывает на упаковке, обмана нет. По факту нет и мошенничества.

Если обратиться к термину «обман», то с финансовыми пирамидами все понятно.

«Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Это идеальная теория. Практика иногда от нее отличается. И это не предмет публичных обсуждений)

Александра, а кейсы в таком духе были в РФ, расскажете?

“Если вы пришли в магазин за молоком, на упаковке написано «1 литр», а при розливе выяснилось, что там 900 мл, налицо обман. Можно трубить во все инстанции. И может быть кому-нибудь что-нибудь за это будет.”

Раньше действовала ст. 200 УК РФ и предусматривала уголовное наказание за обман потребителей. Сейчас производителей за нарушения «в таком духе» привлекают в соответствии с КоАП РФ и Законом о защите прав потребителей. Поэтому мы не найдем «мошенников»-производителей, недоливающих молоко)

Антон, Выше пример с молоком был не совсем удачным в контексте мошенничества. Все-таки больше я хотела сделать акцент на обмане и его отсутствии)

Как обезопасить себя от обвинения в мошенничестве (ст.159 УК РФ)

Адвокат Антонов А.П.

Мошенничество — это одна из самых распространенных в правоприменении статей УК РФ, ее «лидерство» обусловлено тем, что очень большой спектр действий может быть квалифицирован правоохранителями как мошеннический. Помимо этого, данная статья применяется и в случае отсутствия специальной нормы, предусматривающей уголовную ответственность за те или иные действия. Под ее нормы можно подвести практически любые финансово-хозяйственные взаимоотношения, связанные с неисполнением либо ненадлежащим исполнением взятых на себя договорных обязательств и (или) с невозвратом полученных под определенными условиями денежных средств и любых других материальных ценностей.
Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
На примере денежного спора между двумя физическими лицами рассмотрим, как и когда подобные споры переходят в уголовную плоскость.
Один товарищ передал другому денежные средства в долг для развития бизнеса. Друзей связывают долгие годы общения, т.е. между указанными лицами сложились определенные доверительные отношения. Денежные средства в срок не возвращаются по какой-либо причине. Кредитор считает себя обманутым и опасается, что деньги ему не вернут вообще, а обещания возврата долга и неисполнение обязательств укрепляют зародившееся подозрение.
Единственным правильным решением в данной ситуации представляется обращение в правоохранительные органы с заявлением о хищении денежных средств мошенническим способом, иными словами, путем злоупотребления доверием. В случае невозврата долга и возникновения разногласий в связи с этим многолетняя дружба может быть основой обвинения, в котором будет указано, что уже на первоначальном этапе, при получении денег в качестве долга, намерения их вернуть не было. Один из друзей злоупотребил доверием, вызванным как раз многолетним периодом общения, и похитил денежные средства. Доказать обратное будет сложно. На одной чаше весов — показания приятеля-кредитора, которые подтверждает выписка из банка о перечислении денежных средств на счет должника либо рукописная расписка о получении денежных средств, на другой — лишь показания заемщика о честности его намерений, которые ничем не подтверждаются. Доказать отсутствие умысла, направленного на хищение денежных средств, без какого-либо подтверждения (например, переписки) будет практически невозможно.
В случае возникновения проблем при выполнении долговых обязательств всегда фиксируйте результаты переговоров и принятые в ходе переговоров решения в письменной форме (в форме протоколов деловых встреч, предварительных соглашений, соглашений о намерениях, дополнительных соглашений к уже имеющимся договорам и соглашениям и т.п.). Особенно рекомендуется применять данную тактику в случаях, когда речь идет о необходимости отсрочки или рассрочки выплаты долга или возникли какие-либо иные спорные моменты. Помимо перечисленных выше письменных форм, это также может быть переписка в мессенджерах, по электронной почте, иной способ. Благодаря подобным перепискам при возникновении претензий со стороны правоохранительных органов возможно предоставление текстовых сообщений в качестве доказательства отсутствия умысла на хищение и принимаемых попыток урегулировать возникшие разногласия.
А вот пример, когда в процессе обычной финансово-хозяйственной деятельности двух компаний между ними возник спор, разрешаемый с использованием возможностей и рычагов уголовного преследования.
Между двумя компаниями имеются договорные отношения в части поставки продукции, предположим, материалов для строительства. Все обязательства выполняются, и к установленному сроку необходимый объем материала поставляется на склад. Однако возникают разногласия и претензии к качеству материала, так как изменена фирма-производитель и, по мнению заказчика, представленный ему материал не соответствует заявленным техническим требованиям и в разы дешевле заявленного изначально.
Заказчик расценил подобное нарушение договорных обязательств как способ хищения денежных средств компанией-поставщиком путем введения в заблуждение относительно качества поставляемого товара и разницы в его цене или относительно изначально имевшейся возможности поставки товара надлежащего качества.
Эта ситуация является одним из примеров самых спорных и неоднозначных взаимоотношений, связанных с совершением мошеннических действий в предпринимательской сфере, а именно неисполнением договорных обязательств (уголовная ответственность предусмотрена ч. 5 ст. 159 УК РФ). Обязательными признаками данного состава преступления являются преднамеренность, т.е. наличие умысла, а также причинение значительного ущерба. Спорный характер обусловлен размытостью критериев, при наличии которых неисполнение договорных обязательств переходит из плоскости гражданско-правовых отношений в уголовно-правовую плоскость.
Однако правоприменитель на начальной стадии расследования уголовного дела зачастую избегает квалификации действий по ч. 5 ст. 159 УК РФ. В большинстве практических случаев действия подозреваемых квалифицируются по общему, а не специальному составу, что влечет за собой возможность избрания меры пресечения в виде заключения под стражу.
При совершении сделок не стоит пренебрегать качественным юридическим сопровождением. Профессиональный юрист имеет возможность наиболее полно, оперативно и объективно оценить риски и последствия сделки.
При возникновении подозрения о невозможности исполнить принятые на себя обязательства в срок необходимо письменно уведомлять заказчика о наличии проблемы с указанием причин, по которым выполнить работу не представляется возможным.
В случае невозможности исполнения принятых на себя обязательств нужно предложить заказчику альтернативные выходы по исполнению обязательств.
Важно строго соблюдать условия договора, определяющие порядок досудебного (претензионного) урегулирования возникших споров, и не допускать своими действиями смещения процесса разрешения возникшего спора из гражданско-правовой в уголовно-правовую плоскость.
Все документы следует подписывать уполномоченным на то лицам, исключительно фактическими датами.
Установление ущерба — одна из самых важных составляющих данного преступления.
Например, если речь идет о мошенничестве, имевшем место в ходе выполнения какого-либо контракта, следственный орган может не учесть фактические затраты, понесенные компанией при его исполнении.
Рассмотрим данный вопрос на вышеприведенном примере с поставкой строительного материала.
Компания, принявшая на себя обязательства по поставке, производит как саму закупку, так и поставку на объект всех необходимых материалов. Соответственно, мы имеем затраты на закупку материалов, организацию их хранения и транспортные расходы. Однако следственный орган не учитывает понесенные расходы и инкриминирует в качестве суммы ущерба полную стоимость договора согласно позиции Верховного Суда РФ, изложенной в Постановлении Пленума от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».
В иных случаях, не связанных с заменой имущества менее ценным, необходимо учитывать, что установление суммы ущерба — это обстоятельство, подлежащее доказыванию.
Таким образом, при правильном расчете суммы ущерба итоговая цифра может быть существенно ниже, что влечет изменение как квалификации действий, так и размера ущерба, подлежащего возмещению виновной стороной (том числе в рамках заявленного гражданско-правового иска).
Для правоохранительных органов значительная сумма ущерба — это один из ключевых показателей, влияющих на юридическую квалификацию расследуемых действий, особенно если речь идет о хищении бюджетных средств. В связи с этим вопрос завышения фактически причиненного ущерба существенен.
Установление точной и правильной суммы ущерба возможно путем проведения судебных экспертиз. Существуют различного рода экспертизы (например, экономические, оценочные, бухгалтерские и иные), благодаря которым может быть установлена точная сумма ущерба. Вы можете произвести собственную калькуляцию внутри компании, предоставляя в следственный орган соответствующие документы о фактически понесенных затратах и указании об учете этих данных при определении конечного размера ущерба.
Статья 159 УК РФ состоит из семи частей. Части 1 — 4 рассматриваемой статьи — это общие нормы, применимые к любому физическому лицу, подразумевающие разницу в суммах причиненного ущерба и отделяющие групповые преступления от единоличного.
Специальные нормы, закрепленные в ч. ч. 5 — 7 ст. 159 УК РФ, устанавливают уголовную ответственность за совершение мошеннических действий, связанных исключительно с предпринимательской деятельностью, они так же, как и вышеприведенные нормы, различаются между собой по сумме (размеру) причиненного ущерба.
Для правильной квалификации деяний необходимо точное определение размера причиненного ущерба, который, согласно установленной уголовным законодательством РФ градации, в зависимости от конкретной суммы может быть причинен в значительном, крупном или особо крупном размере.
При расследовании преступлений, связанных с совершением хищений путем мошенничества, правоохранительным органам необходимо доказать наличие прямого умысла на совершение хищения, а также корыстный мотив указанных действий в виде наличия намерений, направленных на незаконное личное обогащение, путем извлечения для себя или третьих лиц выгоды в виде имущества или права на него. Для распознавания мошеннических действий важно знать, что данное хищение подразумевает под собой добровольную передачу имущества собственником под влиянием обмана или злоупотребления доверием.
В связи с этим нужно понимать, что такое обман или злоупотребление доверием. Зачастую проблемы, которые возникают при выполнении договорных обязательств и объективно препятствуют их выполнению, не принимаются во внимание следственным органом. Подобные проблемы могут трактоваться как обман, имевший место еще на первоначальной стадии заключения договора.
Обман — это сознательное сообщение (предоставление) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо умолчание об истинных фактах либо умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Злоупотребление доверием — это использование с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.
Особое внимание следует уделять договорным правоотношениям в сфере исполнения государственных контрактов. Поскольку речь идет об освоении бюджетных денежных средств, к данным контрактам проявляют пристальный интерес как правоохранители, так и контрольно-надзорные органы.
Например, согласно условиям государственного контракта подрядчик обязуется выполнить работы по строительству объекта с нулевого цикла до ввода его в эксплуатацию за определенную денежную сумму. Однако ввиду наступления событий, не зависящих от воли подрядчика (изменение курса валют, отсутствие материалов, отвечающих определенным требованиям, и т.д.), выполнение работ по заранее разработанной проектно-сметной документации, прошедшей государственную экспертизу, становится невозможным. Заказчик предлагает подрядчику продолжить выполнение работ с учетом изменившихся обстоятельств, официально не заключая дополнительных соглашений. Подрядчик устно соглашается с предложением заказчика и выполняет работы, не входившие в заранее согласованную локальную смету, надеясь на добросовестность заказчика и на то, что в дальнейшем вся документация будет оформлена надлежащим образом. Однако в ходе выполнения работ по просьбе заказчика выделенные им денежные средства осваиваются на иные виды работ, не предусмотренные контрактом. В связи с этим условия контракта не соблюдаются, строительство объекта не завершается, ввиду чего он не может быть введен в эксплуатацию. В то же время у заказчика происходит смена руководства, и новое руководство требует от подрядчика выполнения условий государственного контракта, не выделяя дополнительного финансирования.
Далее начинается процесс сглаживания конфликтной ситуации, включающий все стадии от досудебного урегулирования до рассмотрения искового заявления в арбитражном суде. Одновременно заказчик обращается с заявлением в правоохранительные органы о привлечении представителей подрядчика к уголовной ответственности за мошеннические действия, связанные с преднамеренным неисполнением обязательств по контракту.
Современная правоприменительная практика в вышеописанной ситуации идет по пути инициирования уголовного преследования по ст. 159 УК РФ в отношении представителей подрядчика. При этом возбуждение уголовного дела происходит до разрешения спорных моментов арбитражным судом. Необоснованное возбуждение уголовного дела в сфере гражданско-правовых отношений позволяет недобросовестным заказчикам таким образом косвенно влиять на решение арбитражного суда.
Во избежание возникновения подобных ситуаций необходимо действовать следующим образом.
— Вести письменную переписку с заказчиком, а исходящую и входящую в компанию документацию строго и своевременно регистрировать с целью обеспечения возможности ее дальнейшего предоставления в правоохранительные органы для подтверждения добросовестности своих намерений.
— При необходимости использования специальных познаний, связанных, например, со строительством и, как следствие, вопросами проектно-сметной документации, рекомендуется пригласить независимых (внешних) специалистов для оценки ситуации и подготовки соответствующих заключений, на которые впоследствии можно будет ссылаться при переговорах с заказчиком, а в случае возникновения конфликтных ситуаций — и в правоохранительных органах.
— Следует уделять особое внимание составлению рабочей и исполнительной документации.
— Не допускать внесения в документацию заведомо ложных сведений (даже если предложения по их внесению исходят от заказчика с обещанием в дальнейшем оформить все надлежащим образом).
— В случае невозможности достичь консенсуального решения проблемы рекомендуется письменно обратиться в вышестоящий относительно заказчика государственный орган для разрешения конфликта, предложив реальные пути выхода из него (тем самым подчеркнув свои добросовестные намерения как стороны сделки).

Остались вопросы к адвокату?

Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71 (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!

Мошенники на Авито

Там где встречаются продавцы и покупатели, всегда орудуют мошенники, которые ищут неискушенных жертв, чтобы завладеть их деньгами. Интернет при этом не исключение из правил. Наоборот, это одна из наиболее привлекательных площадок для злоумышленников, потому что большинство сделок проходят удаленно. И, значит, у преступников появляется масса способов обмана как продавцов, так и покупателей

Какие схемы используют мошенники на Авито и других досках объявлений и как защититься от их уловок, расскажет Бробанк.

Мошенничество с предоплатой

Схема мошенничества с предоплатой такова: после нахождения нужного товар на Авито, вы связываетесь с продавцом, но он сообщает, что в данный момент находится не в городе, при этом интересующую вещь можно забронировать. За бронь предложат внести определенную плату. Или же при продаже каких-либо устройств продавец предлагает установить специальное приложение за дополнительную сумму. Размер предоплаты при этом может быть небольшим, чтобы не отпугивать потенциальных клиентов.

До тех пор, пока вы не отправите предоплату, мошенник идет на любые уловки, чтобы доказать свою «честность». Он даже может прислать скан паспорта. На деле же оказывается, что отправленные данные недействительны или принадлежат постороннему лицу, у которого они были украдены.

После того, как продавцу на Авито поступает предоплата, он исчезнет. Вам не будут отвечать на телефонные звонки и сообщения. Перед тем как отправлять деньги неизвестному человеку, убедитесь, что риск связаться с мошенником минимален. Обычно при такой схеме финансовые потери небольшие. Продавец получает понемногу от всех, кто «купился» на развод, и выходит достаточно большая сумма.

Доступ к банковской карте или счету покупателя

Часто бывает так, что мошенникам на Авито нужны ваши секретные данные. Например, сведения по пластиковой карте Сбербанка или любого другого банка. Вы публикуете объявление о поиске определенного товара, в отклик приходит сообщение со ссылкой, перейдя по которой вы можете посмотреть предлагаемую вещь. Переходить по такой ссылке ни в коем случае нельзя. Она может запускать скачивание вредоносного файла, который считывает ваши банковские данные.

Фальшивые сайты

Также по ссылке можно попасть на сайт мошенников и даже не понять, что произошел переход на фальшивую страницу. Часто мошенники создают точные копии популярных сайтов, в том числе и Авито. Поэтому всегда проверяйте адрес сайта. При входе на официальную страницу Авито слева появляется замок – знак защищенного шифрования вводимых и передаваемых данных.

Если вы поведетесь на уловку мошенника, а затем введете личные данные от аккаунта Авито или банковской карты, ваши деньги могут украсть. Кроме того вашу страницу могут использовать для дальнейшей рассылки спама.

CVV или CVC-коды

Также мошенники могут написать, что деньги за товар они не могут отправить без секретного кода, который находится на обороте пластика – CVV или CVC-кода. Сообщать эти сведения нельзя ни в коем случае, потому что все операции в интернете проходят с его помощью. Потом злоумышленники смогут купить все что угодно, если завладеют такой информацией. Тем более опасно разглашение кода, если карта кредитная. Тогда можно потерять не только на свои деньги, но и на весь доступный кредитный лимит.

Коды из СМС

Аферисты могут также запрашивать код, который приходит в виде СМС от банка для подтверждения какой-либо операции. Его тоже нельзя сообщать. Потому что так мошенники смогут подтвердить любую операцию по счету. В том числе это может быть перевод всех денег на карту постороннего лица.

Единственные данные по карте, которые могут потребовать у вас и это будет достаточно безвредно – номер пластика. Он состоит из 16 цифр и расположен на лицевой стороне карты. Запрос каких-либо других данных по банковской карте – явный признак обмана на Авито или любом другом интернет-ресурсе. Если вы все-таки попались на уловки и деньги со счета пропали – звоните в банк. Сообщайте сотруднику о происшедшем и срочно блокируйте пластик.

Продажа некачественного товара

Аферисты на Авито нередко предлагают товары по достаточно низкой цене с гарантией качества. Например, вместо хорошего автомобиля подсунут подержанную битую машину или вместо породистого щенка хаски – дворняжку с фальшивой родословной.

Покупатели часто ведутся на объявления с товаром, который дешевле, чем у остальных продавцов. При этом продавец требует как можно скорее оплатить товар под предлогом срочного отъезда, чтобы вы не успели заметить подвох.

Проверяйте предлагаемый товар тщательно и без спешки. Если продавец торопит, скорее всего, он хочет вас обмануть и получить деньги за некачественный товар. Не верьте тем продавцам, которые предлагают дорогую технику или породистых животных по слишком низким ценам. Лучше заплатить немного больше и получить качественную вещь, чем попытаться сэкономить и получить контрафакт.

Отправка товаров наложенным платежом

Мошенники к такому способу обмана прибегают при продаже электроники, гаджетов, компьютеров и другой IT-техники. Вы можете не заподозрить обман до последнего момента. Продавец не требует предоплаты, не выпрашивает данные по карте. Посылку отправляют по почте наложенным платежом. При получении товара на почте, вы его оплачиваете, а потом понимаете, что вам прислали совсем не то, за что вы платили.

Продавец при этом даже не исчезает. Он выходит с вами на связь и объясняет, что нигде не оговорено, что вам обязаны были прислать фирменную технику. При этом технические параметры устройства совпадают с заявленными, значит, претензий быть не может.

Чтобы защититься от такого мошенничества, покупайте товар, который вы можете изначально осмотреть. Лучше заплатить немного больше, но получить качественный гаджет, который соответствует всем заявленным характеристикам.

Мошенничество с терминалами оплаты

Некоторые аферисты-продавцы просят оплатить товар через электронный кошелек Киви, так как курьер якобы не может принимать платежи. При этом мошенникам на руку то, что не все покупатели понимают, как работают этот вид оплаты. Отправленные злоумышленникам средства по указанным реквизитам будет невозможно вернуть.

Мошенники сообщают номер кошелька, на который нужно перевести средства. По их словам, отправленные деньги замораживаются, и чтобы их разморозить, нужно ввести определенный код. Этот код вместе с товаром вам якобы доставит курьер, тогда вы сообщите код продавцу, и он получит доступ к отправленным ранее деньгам. Но на самом деле переведенные на Qiwi средства доступны мошеннику сразу, как только вы их отправляете. В итоге вы не получаете ни деньги, ни товар.

Распознать мошенника на Авито в таком случае достаточно просто. Стойте на своем, что переведёте оплату только после того, как получите товар. Если перед вами мошенник, то он сам по какому-нибудь надуманному поводу откажется от сделки.

Звонки на платные номера

Мошенники публикуют на Авито объявление о продаже какого-либо товара. Заинтересованный пользователь звонит по указанному на сайте номеру телефона, но продавец не отвечает. А потом неожиданно оказывается, что за звонок по этому номеру сняли слишком много денег.

Чтобы вычислить мошенника на Авито – обращайте внимание на сам номер телефона. Если он выглядит подозрительно – слишком короткий или с необычным кодом абонента – лучше не звоните. Попробуйте найти этот номера телефона в интернете. Обычно информация о таких способах мошенничества очень быстро распространяется в сети. Также попробуйте связаться с продавцами через WhatsApp или Viber, у настоящих продавцов мессенджер зачастую подключен к основному номеру, поэтому с вас вообще ничего не спишут.

Что делать, если столкнулись с мошенником

Знание основных схем, по которым действуют мошенники на Авито, обеспечит большую безопасность пользователям. Но если вы все-таки стали жертвой одного из разводов на Авито, желательно остановить фальшивого продавца или покупателя. Так вы сможете помочь другим пользователям сохранить их деньги, а в некоторых случаях, вернете и свои средства.

Если вы столкнулись с обманом на Авито – сообщите в полицию. Подавайте заявление о мошенничестве. Приложите к заявлению доказательства обмана:

распечатанные скриншоты фальшивого объявления на Авито, переписки с аферистом;
личные сведения мошенника, которые он вам передавал в ходе общения – это могут быть почтовые адреса, ссылки на аккаунты, номера телефонов, банковские реквизиты;
чеки и квитанции об оплате товара.

Сделайте копии всех документов и заверьте их у нотариуса. Бумаги могут понадобиться позже в суде.

Если вас обокрали на небольшую сумму, то полиция может отказаться открывать дело. Выход из ситуации только один – найти других жертв этого же мошенника и подать коллективную жалобу.

Если аферисты смогли взломать ваш личный аккаунт в интернет-банке, а вы ему при этом не давали авторизационные данные и коды доступа, подавайте заявление на возврат денег на имя начальника банковского отделения. После рассмотрения запроса и доказательства вашей непричастности, вам могут вернуть все средства, которые сумели увести злоумышленники.

Вы можете также подать жалобу на мошенника через специальную форму на сайте Авито. Администрация заблокирует аккаунт, и в случае необходимости окажет содействие полиции.

Клавдия Трескова – высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о. начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет. treskova@brobank.ru

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

«Авито»: как избежать мошенников

Пять сценариев обмана по объявлению

Представьте: выбираете вы машину.

Заходите на «Авито» и видите, что двухлетнюю Киа Сид продают за 149 тысяч рублей. Практически даром.

Звоните продавцу, он подтверждает цену, но вот печаль: машина уже обещана другому покупателю. Однако продавец согласен отдать автомобиль вам, нужно только прислать ему задаток.

Если вы уже вбиваете в интернет-банке номер карты, который прислал продавец, остановитесь. Это обман, вы не увидите ни машины, ни денег.

Чтобы осложнить жизнь мошенникам, рассказываем, какие схемы они используют чаще всего.

Как работает. Мошенник-продавец просит предоплату за товар или услугу, а после перевода пропадает. Покупателя при этом заманивают низкой ценой, как в случае с иномаркой за 149 тысяч.

Когда жертва откликнулась на объявление, мошенники спешат вытрясти аванс, пока человек не заметил обмана. Для этого рассказывают о других покупателях и высоком спросе.

Схему с предоплатой используют не только при продаже товаров. Например, нашли вы такую вакансию:

Условия сказочные. Но во время общения выясняется, что нужно сначала заплатить за обучающие материалы и оформление страховки. Если вы за них заплатите, работодателя вы после этого не увидите.

Вывод. Осторожно с предоплатой. Слишком выгодное предложение с предоплатой — скорее всего, обман.

Как работает. Злоумышленники рассылают сообщения со спамом и вредоносными ссылками. После перехода по ссылке на телефон попадет вирус, включится платная подписка или через фишинг украдут данные карты.

Допустим, вы честно продаете двухлетнюю Киа Сид за нормальную цену. Но покупатели не звонят. Проходит неделя, другая, вы начинаете грустить.

Вдруг приходит смс: неизвестный отправитель обещает контакты покупателей или предлагает обмен и дает ссылку на фото.

Покупателям такие сообщения тоже приходят, им обещают шикарные товары по низким ценам или фотографии товара. Например, вы ищете щенка хаски — ну как не перейти по ссылке и не посмотреть, какой он?

По ссылке находится либо файл с вредоносным кодом, либо сайт мошенников. Файл установит на телефон программу, которая будет отправлять платные смс, получит доступ к интернет-банку или другим способом украдет деньги.

Сайты мошенников имитируют известные ресурсы, например тот же «Авито». Вас попросят ввести либо данные карты, либо логин и пароль от аккаунта. В первом случае с карты украдут всё до копейки, во втором от вашего имени станут рассылать спам и вредоносные ссылки.

Как крадут деньги через смартфоны

Посмотрите на адресную строку браузера: домен «Авито» — avito.ru, рядом вы найдете изображение замка. Это значит, что соединение зашифровано.

Вывод. Не переходите по ссылкам и не открывайте файлы, которые пришли от незнакомых отправителей. Если сайт выглядит странно, проверьте адрес и значок замка в браузере.

Как работает. Мошенник откликается на объявление, предлагает предоплату за товар и выманивает у продавца данные карты — якобы для перевода. При этом он будет просить не только номер карты, но и код из смс или с обратной стороны. С этими данными мошенник ворует с карты деньги.

Представим, что вы наконец нашли покупателя, который хочет купить Киа Сид. Вам пишет молодой человек, не задает занудных вопросов про машину и даже предлагает предоплату. Кажется, риска нет, ведь деньги предлагают вам.

Чтобы не потерять ценного покупателя, вы сообщаете ему всё, что он просит для перевода: номер карты, имя, срок действия, цифры с обратной стороны и код-подтверждение из смс. Хотя для перевода достаточно номера карты и имени.

Вывод. Не давайте никому данные карты и не рассказывайте, что приходит в смс. Если деньги с карты пропали, немедленно звоните в банк.

Как работает. Мошенники продают не то, что обещали. Товар либо некачественный, либо вовсе не тот. Например, под видом почти новой иномарки продают битую машину или автомобиль, который числится в угоне. Покупателю, который ищет хаски, подсовывают беспородных щенков с поддельной родословной.

Цены по таким предложениям в разы ниже рыночных, а при передаче товара покупателя торопят, чтобы он не заметил обмана: «Давай скорее, я на поезд опаздываю!»

Вывод. Встречайтесь с продавцом и тщательно, не спеша проверяйте товар. И еще раз: не верьте в халяву вроде породистых щенков за три тысячи рублей.

Жалуйтесь на мошенников

Чтобы защитить пользователей от обмана, «Авито» фильтрует опасные сообщения и блокирует подозрительные аккаунты. В борьбе с мошенниками нам помогают пользователи, которые жалуются на недостоверные предложения.

В каждом объявлении на «Авито» есть кнопка «Пожаловаться». Если вы заподозрили обман, обязательно сообщите нам. Сотрудники «Авито» расследуют каждое обращение. Если информация подтвердится, мы удалим объявление, заблокируем аккаунт мошенника и будем благодарны вам за помощь.

Как работает. Мошенники завлекают жертву обещаниями низкой цены, а при встрече называют другие условия.

Если вы покупаете дешевую иномарку, у вас не попросили предоплату и машина не битая, то при встрече окажется, что настоящая цена в два или три раза выше той, что указана в объявлении.

Если щенки за 3 тысячи оказались настоящими хаски, то выяснится, что цена на сайте — это только плата за документы. Сами щенки стоят еще 25 тысяч.

Вывод. Не тратьте время на нечестных продавцов. Чтобы определить обманщика, включайте здравый смысл: хорошие вещи стоят дорого.

Если вы заподозрили мошенничество, прекратите общение и нажмите на кнопку «Пожаловаться» под объявлением.

Повторим

Не соглашайтесь на предоплату.
Не давайте никому данные карты и не сообщайте коды из смс.
Не переходите по ссылкам и не открывайте файлы, которые прислали незнакомцы.
Не вводите логин и пароль от «Авито» на других сайтах.
Не верьте в сказочные предложения: если за товар просят в десять раз меньше, чем он стоит в магазине, это обман.
Если заподозрили обман, жмите на кнопку «Пожаловаться».

Есть еще один более изощренный способ мошеничества с объявлениями, я его называю “прокладка”. Нацелено на товары, которые покупатель и продавец готовы купить/продать с отправкой в другой город. Продаете вы на авито, условно говоря гамак. Мошенник подает схожее объявление вашему. Как только у него появляется покупатель, он связывается с вами и пишет что готов купить ваш гамак с отправкой в другой город. Договорившись с вами, берет у вас номер карты и передает его для оплаты своему покупателю. Вы получаете деньги на карту от одного человека, а вот отправить товар вас просят на имя другого человека. Если у вас возникнет вопрос вам ответят что переводили деньги с карты жены/друга/и т.п. В итоге мошенник получил себе ваш товар, а вы получаете деньги от его второй жертвы, которая при должной настойчивости выйдет на вас с вопросом где товар за деньги, которые вы получили. И уже вам придется доказывать что вы не верблюд.
Защита от этой схемы для продавца только одна – отправляйте товар всегда на имя человека, который перевел вам деньги, в случае отказа и отсутствия прямых подозрений требуйте предоставить селфи с двумя паспортами рядом (получателя и плательщика). В случае отказа либо подозрений на фотошоп просите данные карты с которой вам сделали перевод для возврата средств.
Для покупателя в данной ситуации по сути защитой может быть только покупка на сайтах объявлений, где есть система рейтинга продавцов, либо помощь в покупке в другом городе друзей/знакомых с расчетом на месте. Также стоит упомянуть что бывают и случаи взлома аккаунтов продавцов с хорошим рейтингом и устраивание “распродажи” от их имени для быстрого сбора средств на карту мошенника.

Павел, поправлю ваше сообщение. Ни в коем случае не просить номер карты для возврата, особенно если товар дорогой, тут ещё целую схему мошенничества можно провернуть. Он вам даст реквизиты чужой/своей карты (не всегда же это переводы со сбера на сбер, при переводе с одного банка на другой не видно фио получателя) и вы ещё и денег лишитесь)) а потом на вас выйдет тот же самый покупатель и будет спрашивать где его товар, он деньги то перевёл, а вы их отправили черт знает куда. Подаст в суд и будет прав. Отдадите или товар или свои кровные. Есть от него приход, а товара нет. В таком случае вариант только один, идёте в банк и пишете заявление, что мол свалились деньги, не знаю от кого, забираете себе подтверждение и спите спокойно

Я сдавала квартиру на Авито, позвонил парень, голос такой приятный. Уже вечер был, поздно, зима. Звонит, говорит, что сам из Воронежа, едет к нам жить с женой и нужна квартира, заплатит за 2 месяца вперед, чтоб забронировать и ее не забрали. Но для этого надо пойти в банкомат и осуществить перевод. Говорю что за ерунда, зачем идти и чего Вы в нашу глухомань работать из большого города едите. Мужу говорю не понятно что-то. Ну тот кричать начал- тебе не все равно, платим за нее такие деньжищи. Сдавай. Прихожу в банкомат. Они прислали сообщение-Перевод 14000 совершен ( а не глянула, что не номер 900, а какой-то левый). Он мне говорит что набрать на дисплее, мне сообщения приходят. Оказалась его карту привязала к карте своей. Ну они конечно посмеялись, там было 55 рублей. Тут я поняла, что не то что-то, звоню знакомой в банке, она говорит блокируй и говори, что потеряла, а не мошенники. Вот так.
А еще. Свекровь сидит в одноклассниках. И ей сестра мужа как-будто пишет, что сейчас юбилей Сбербанка и дают призы какие-то, надо свою карту послать и так далее. Она нам позвонила, радость то какая. Но она ей послала, а она типо ей говорит, что ее карта Мир не подходит (у свекрови денег там не было). Нет ли у нее еще какой карты. Она сыну- Сынок давай, тебе сейчас СМС придут, ты код мне скажи. Он ей все сказал, пришел код, сказал и бац у вас списано 2900. Он сидит в шоке. Она опять сынок давай еще код. Он какой код, у меня на карте 5000 было, ты че там делаешь. Как? Валька мне пишет я и делаю. Он т. Вале звонит, она какой юбилей, я в деревне уже 2 недели. Так вот ее страницу вскрыли и разводят. И мне такое присылали. Главное она в друзьях у меня, а они под видом ее еще раз добавляются. Она так и поняла поначалу, давай код и все, как зомби. Пока я не стала орать на нее. Тогда она- я повешусь. Так на 3000 свои отдавала сама.

Алиса, вы сразу задумывайтесь – если вам переводят деньги, зачем вам идти в банкомат? А зарплату/пенсию когда вам на карту переводят вас тоже просят придти в банкомат и что-то набрать или как-то они сами на карту приходят без вашего участия?

Алиса, развод уже стар как мир. Но муж у вас, конечно, шик)))) идеальная жертва для мошенников. Всегда, когда есть сомнения, надо понимать, что это не спроста

Мошенники на авито

Caйт «Aвитo» — кpyпнeйший poccийcкий интepнeт-pecypc, нa кoтopoм coбpaны тыcячи oбъявлeний кyпли-пpoдaжи paзнooбpaзныx тoвapoв. 3дecь пpoдaют и пoкyпaют вce — oт мeлкиx пpeдмeтoв гapдepoбa дo aвтoмoбилeй и нeдвижимocти. Bce пpeдлoжeния yдoбнo paздeлeны пo тeмaтичecким pyбpикaм, фyнкциoнaл и cиcтeмa фильтpoв пoзвoляют дocтaтoчнo тoчнo зaдaть пoиcк пo иcкoмым пapaмeтpaм и быcтpo нaйти пoдxoдящee пpeдлoжeниe.

Шиpoкиe peклaмныe и инфopмaциoнныe вoзмoжнocти «Aвитo» cтaли пpичинoй тoгo, чтo этoт интepнeт-pecypc пpивлeкaeт мoшeнникoв, кoтopыe мoгyт пpeдcтaвлятьcя кaк пpoдaвцaми, тaк и пoкyпaтeлями. Peгyляpнo пoявляютcя нoвыe cxeмы oбмaнa, a cpaвнитeльнaя лeгкocть peгиcтpaции нa caйтe — пo нoмepy тeлeфoнa или пo элeктpoннoй пoчтe — пoзвoляeт быcтpo oбнoвитcя в cиcтeмe и зaйти пoд дpyгим имeнeм в пoиcкax нoвoй жepтвы. Cпeцификa интepнeт-пoкyпoк — yдaлeннocть пoкyпaтeля и пpoдaвцa, oтcyтcтвиe личнoгo кoнтaктa, pacчeты чepeз бaнкoвcкиe кapты тaкжe yвeличивaeт pиcк пoльзoвaтeлeй caйтa cтaть жepтвoй интepнeт-aфepиcтoв.

Чтoбы иcпoльзoвaть вce пpeимyщecтвa «Aвитo» и oднoвpeмeннo нe cтaть жepтвoй мoшeнникoв, cтoит пpидepживaтьcя oпpeдeлeнныx пpaвил. B нaшeй cтaтьe paccкaжeм пpo caмыe pacпpocтpaнeнныe cxeмы oбмaнa нa aвитo, пpo тo кaк pacпoзнaть мoшeнникa и кaк бeзoпacнo пoкyпaть нa «Aвитo». Дoпoлнитeльнo, дaдим пoлeзнyю инcтpyкцию, кaк дeйcтвoвaть, ecли вы вce жe cтaли жepтвoй мoшeнникoв.

Кaк oбмaнывaют нa «Aвитo»

Caмыe pacпpocтpaнeнныe виды мoшeнничecтвa нa «Aвитo» этo мaxинaции c пpeдoплaтoй зa тoвap либo ycлyгy, мoшeнничecтвo c бaнкoвcкими кapтaми , oбмaн пpи пpeдocтaвлeнии ycлyг пo тpyдoycтpoйcтвy и pиэлтopcкиx ycлyг, a тaкжe мoшeнничecтвo пpи oпepaцияx кyпли-пpoдaжи aвтoмoбилeй. Paccмoтpим пoдpoбнee ocнoвныe cxeмы, кoтopыe иcпoльзyют мoшeнники нa «Aвитo» .

Moшeнничecтвo нa «Aвитo» c пpeдoплaтoй

B дaннoм cлyчae зaдaчa aфepиcтa — зacтaвить пoкyпaтeля зaплaтить зa нecyщecтвyющий тoвap. Чтoбы пoдтвepдить нeoбxoдимocть пpeдoплaты мoшeнники мoгyт иcпoльзoвaть paзныe cxeмы, дoвoды и мeтoды пcиxoлoгичecкoгo вoздeйcтвия:

cпeцпpeдлoжeниe и нeoбxoдимocть cpoчнoй пpoдaжи тoвapa;

бoльшoe кoличecтвo пpeдлoжeний oт пoкyпaтeлeй;

oтcyтcтвиe вoзмoжнocти личнoй вcтpeчи для пpoвeдeния cдeлки — пpoживaют в дpyгoм гopoдe или нeт вpeмeни.

Ecли aфepa yвeнчaeтcя ycпexoм, жepтвa мoшeнникa пepeчиcляeт чacть или пoлнyю cтoимocть тoвapa, a инoгдa oплaчивaeт и тpaнcпopтныe pacxoды. Никaкиx дoкyмeнтoв, пoдтвepждaющиx пepeвoд cpeдcтв в кaчecтвe пpeдoплaты, ecтecтвeннo, нe пpeдocтaвляeтcя. Пpecтyпники пoлyчaют дeньги, a жepтвa ocтaeтcя бeз oбeщaннoгo тoвapa и дeнeг.

Кaк нe пoпacтьcя нa yдoчкy пoдoбнoгo poдa aфepиcтoв?

Нe пoкyпaть пo пpeдoплaтe. Caмый пpocтoй и нaдeжный cпocoб — нe coвepшaть пoкyпoк нa «Aвитo» c пpeдoплaтoй. Пpeдлoжитe пpoдaвцy aльтepнaтивный вapиaнт, кoтopый нe вpeдит eгo интepecaм — oплaтy нaлoжeнным плaтeжoм пocлe пoлyчeния тoвapa в тpaнcпopтнoй кoмпaнии. Пpи этoм нeoбxoдимo зapaнee oгoвopить c пpoдaвцoм, ктo бyдeт oплaчивaть ycлyги тpaнcпopтнoй кoмпaнии пo дocтaвкe тoвapa и, в cлyчae ecли тoвap нe пoдoшeл, пepeвoзкy в oбpaтнoм нaпpaвлeнии.

3aпpocить пoдтвepждeниe peaльнocти тoвapa. Moжнo пoпpocить пpoдaвцa пoкaзaть тoвap пo Cкaйпy в peжимe oнлaйн oбщeния, a тaкжe cдeлaть дoпoлнитeльныe фoтoгpaфии c paзныx paкypcoв. Ecли фoтoгpaфии для oбъявлeния взяты из интepнeтa, тaкaя пpocьбa пoмoжeт выявить мoшeнникa.

Coтpyдничaть c пpoвepeнными пpoдaвцaми. Пoкyпки c пpeдoплaтoй cлeдyeт ocyщecтвлять тoлькo y пpoвepeнныx пpoдaвцoв. O тoм, кaк пpoвepить интepнeт-пpoдaвцoв, paccкaжeм нижe.

Moшeнничecтвo нa «Aвитo» c бaнкoвcкими кapтaми

Oбъeктaми интepнeт-мoшeнникoв мoгyт cтaть нe тoлькo пoкyпaтeли, нo и пpoдaвцы, paзмecтившиe oбъявлeния нa «Aвитo». 3aдaчa aфepиcтoв в дaннoм cлyчae — пoлyчить дocтyп к бaнкoвcкoй кapтe жepтвы и cтpaницe интepнeт-бaнкингa, yзнaв pin кoд кapты или кoды бeзoпacнocти, пepecылaeмыe бaнкoм в CMC cooбщeнияx для вxoдa нa cтpaницy. Для этoгo мoшeнники пpocят нoмep кapты нa «Aвитo» и кoмплeкc личныx дaнныx кaк в видe cтpoчнoй инфopмaции, тaк и oбмaнным пyтeм, нaпpимep, зaпpaшивaют фoтo кapты.

3лoyмышлeнники мoгyт дeйcтвoвaть пo paзным cxeмaм, для пpимepa пpивeдeм caмyю pacпpocтpaнeннyю:

зaявляют, чтo xoтят cбpocить пpeдoплaтy или oплaтить пoкyпкy пoлнocтью;
пpocят cкинyть фoтo вaшeгo пacпopтa/фoтo кapты/ дaть нaбop peквизитoв, нaпpимep, нoмep и cpoк дeйcтвия кapты, имя влaдeльцa;
гoвopят, чтo иcпoльзyют «cпeциaльнyю зaщищeннyю» cиcтeмy для пepeвoдa дeнeг, в кoтopoй вaм дoлжнo пpийти пoдтвepждeниe пepeвoдa;
пpocят пepeдaть им кoд из cмc-пoдтвepждeния, кoтopый нa caмoм дeлe являeтcя кoдoм для пepeвoдa дeнeг или oплaты тoвapoв c вaшeй кapты.

Нeocтopoжнocть пpи coвepшeнии oпepaций кyпли-пpoдaжи нa «Aвитo» c пoмoщью бaнкoвcкoй кapты мoжeт дopoгo oбoйтиcь. Moшeнники мoгyт нe тoлькo yкpacть вce дeньги c кapты, нo и изpacxoдoвaть кpeдитный лимит.

Нe пoпacтьcя нa oбмaн в этoм cлyчae пoмoгyт cлeдyющиe пpaвилa :

❗ Пoмнитe, для пoлyчeния пepeвoдa нyжнo нaзвaть тoлькo нoмep кapты и имя влaдeльцa. Tpeбoвaниe дoпoлнитeльнoй инфopмaции пpизнaк тoгo, чтo вы oбщaeтecь c мoшeнникoм.

Иcключeниe из пpaвилa! Дoпoлнитeльныe дaнныe нyжны пpи пepeвoдe cpeдcтв из oднoгo бaнкa в дpyгoй. Нo в этoм cлyчae пoлныe peквизиты пoлyчaют нeпocpeдcтвeннo в бaнкe или в cлyжбe пoддepжки пo тeлeфoнy.

❗ 3aвeдитe для интepнeт-pacчeтoв нa «Aвитo» oтдeльнyю бaнкoвcкyю кapтy и пepeвoдитe тyдa тoлькo нeoбxoдимyю cyммy нeпocpeдcтвeннo пepeд пpoвeдeниeм cдeлки.

❗ Oбpaщaйтe внимaниe нa тo, кaк ceбя вeдeт пoкyпaтeль. Moшeнники oбычнo мaлo интepecyютcя кaчecтвeнными xapaктepиcтикaми тoвapa, нe зaдaют вoпpocoв o cpoкax oтcылки и дaтe дocтaвки, быcтpo пpeдлaгaют пpeдoплaтy чacтичнyю или пoлнyю пepeвoдoм нa вaшy кapтy.

❗ Ecли paзмecтили oбъявлeниe, вaш нoмep тeлeфoнa дocтyпeн вceм пoльзoвaтeлям. Этим мoгyт вocпoльзoвaтьcя мoшeнники: пoзвoнить, пpeдcтaвитcя coтpyдникaми бaнкa и пoпpocить пpeдocтaвить peквизиты для пpoвepки или дoпoлнитeльнoй зaщиты cчeтa. Пoмнитe, ни oдин бaнкoвcкий coтpyдник нe имeeт пpaвa тpeбoвaть тaкиe дaнныe.

❗ Нe выпoлняйтe никaкиx дeйcтвий чepeз бaнкoмaт cлeдyя тeлeфoнным yкaзaниям.

Aфepы c oбъявлeниями o вaкaнcияx

Интepнeт-мoшeнники coздaют cxeмы, пo кoтopым мoгyт oбмaнным пyтeм пoлyчaть дeньги oт пpeтeндeнтoв нa oпpeдeлeнныe вaкaнcии. Нaпpимep, ecли вы ищeтe paбoтy нa «Aвитo», нe oткликaйтecь нa oбъявлeния o вaкaнcияx, в кoтopыx yкaзaнa пpeдoплaтa зa пpaвo yчacтия в кoнкypce, oплaтa зa внeceниe вaшиx дaнныx в бaзy aгeнтcтвa и зa внeceниe вaшeй кaндидaтypы в cпиcoк пpeтeндeнтoв. 3apплaтa, кoтopaя нaмнoгo вышe aнaлoгичныx пpeдлoжeний нa pынкe тpyдa, тaкжe дoлжнa вызывaть coмнeния. Oбмaнoм зaчacтyю oкaзывaютcя и пpocьбы oплaтить любыe мaтepиaлы для нaдoмнoй paбoты, кoтopыe дoлжeн выcлaть нecyщecтвyющий paбoтoдaтeль.

C ocтopoжнocтью cлeдyeт oтнocитcя и к oбязaтeльнoмy тpeбoвaнию пepeзвoнить для пoлyчeния нeoбxoдимoй инфopмaции o вaкaнcии. Moшeнники мoгyт yкaзaть в oбъявлeнии плaтный нoмep, cтoимocть минyты paзгoвopa мoжeт быть дoвoльнo знaчитeльнoй. Узнaть плaтныe нoмepa пpocтo — в Poccии oни нaчинaютcя цифpaми 0900 и 8809.

Cxeмы oбмaнa нa «Aвитo» пpи пoкyпкe aвтoмoбиля

3нaчитeльныe cpeдcтвa, кoтopыe oбpaщaютcя нa интepнeт-pынкe кyпли-пpoдaжи aвтoмoбилeй пpивлeкaют и бoльшoe кoличecтвo мoшeнникoв. Чaщe вceгo злoyмышлeнники coздaют oбъявлeния o пpoдaжe aвтoмoбиля для пoлyчeния пpeдoплaты. Oпpeдeлить пpeдлoжeниe злoyмышлeнникoв мoжнo пo нecкoльким кpитepиям:

🔹 тaкиe oбъявлeния oбычнo coдepжaт минимaльнoe кoличecтвo инфopмaции o cocтoянии, кoмплeктaции aвтoмoбиля;

🔹 цeнa выcтaвляeтcя зaнижeннoй, чacтo yкaзывaeтcя и пpичинa нeвыcoкoй cтoимocти: нeoбxoдимocть cpoчнoй пpoдaжи и дpyгиe oбcтoятeльcтвa;

🔹 тpeбoвaниe пpeдoплaты oбъяcняeтcя бoльшим кoличecтвoм пoтeнциaльныx пoкyпaтeлeй, чacтo пpocят oплaтить нe тoлькo чacтичнyю cтoимocть aвтoмoбиля, нo и зaтpaты нa eгo тpaнcпopтиpoвкy в гopoд пoкyпaтeля для личнoгo ocмoтpa.

Пoдoбныe oбъявлeния дoлжны нacтopoжить. Дaжe ecли мoжнo личнo ocмoтpeть aвтoмoбиль, мoшeнники мoгyт пpeдлoжить нeoпытнoмy пoкyпaтeлю aвтoмoбиль:

🚗 yгнaнный, aгpeгaтныe нoмepa в этoм cлyчae пepeбивaют, дeлaют пoддeльныe нoмepa и фaльшивыe дoкyмeнты;

🚗 c инocтpaннoй peгиcтpaциeй;

🚗 нaxoдящийcя в зaлoгe y бaнкa.

Пpи peaльнoй пoкyпкe тaкoгo aвтo, y пoкyпaтeля в бyдyщeм бyдyт пpoблeмы c пpaвooxpaнитeльными opгaнaми. Чтoбы иcключить вoзмoжнocть oбмaнa, oфopмляйтe cдeлкy кyпли-пpoдaжи aвтo тoлькo пocлe пpoфeccиoнaльнoгo ocмoтpa в cпeциaлизиpoвaнныx мacтepcкиx и пpoвepки нoмepoв в ГAИ.

Кaк пpoвepить пpoдaвцa нa «Aвитo»

Bычиcлить интepнeт-мoшeнникa — зaдaчa дoвoльнo cлoжнaя, нo выпoлнимaя. Cyщecтвyeт pяд пpизнaкoв, пo кoтopым мoжнo c бoльшoй дoлeй вepoятнocти выявить и иcключить кидaлoвo нa «Aвитo» . Пepeчиcлим ocнoвныe из ниx:

😑 Нeдaвняя peгиcтpaция пpoфиля пpoдaвцa нa caйтe. Moшeнники, нe иcпoльзyют дoлгo oдин и тoт жe aккayнт, пoэтoмy им пpиxoдитcя пepиoдичecки coздaвaть нoвыe. Нa caйтe «Aвитo» пpoфиль cвязывaeтcя co cтpaницeй пoльзoвaтeля в coциaльныx ceтяx, пoэтoмy злoyмышлeнникaм пpиxoдитcя oбнoвлять и иx. Пoэтoмy, ecли oбъявлeниe пoдaли c нoвoгo пpoфиля, cтpaницa нe зaпoлнeнa или c oднoй фoтoгpaфиeй, тaкoe пpeдлoжeниe дoлжнo нacтopoжить. Пepeд тeм, кaк peшaтьcя нa пoкyпкy, изyчитe oтзывы o пpoдaвцe нa caйтe.

😑 Цeнa пpoдaжи нижe cpeднepынoчнoй. Cлишкoм низкaя цeнa нa тoвap зaчacтyю yкaзывaeт нa aфepиcтa.

😑 Фoтo нe yникaльныe. Для coздaния oбъявлeний мoшeнники чacтo иcпoльзyют фoтo из oбщeгo дocтyпa. Taкиe cнимки лeгкo oпpeдeлить и “нa глaз”, нo мoжнo пpoвepить и чepeз пoиcкoвыe cиcтeмы.

😑 Нeт кoнтaктa. Нoмep пpoдaвцa нaxoдитcя нa aвтooтвeтчикe или “внe зoны дocтyпa”. Для cpaвнeния, пoльзoвaтeль, кoтopый xoчeт пpoдaть тoвap, пocтapaeтcя вceгдa быть нa cвязи.

Bычиcлить мoшeнникa пoмoжeт и звoнoк c дpyгoгo нoмepa. Ecли пocлe paзгoвopa c инoгopoдним пpoдaвцoм вы coмнeвaeтecь в eгo чecтнocти, пoзвoнитe eмy пoвтopнo c дpyгoгo нoмepa или пoпpocитe знaкoмoгo cдeлaть тaкoй звoнoк зa вac. Cкaжитe, чтo пpoживaeтe c пpoдaвцoм в oднoм гopoдe и пoпpocитe вcтpeтитcя, чтoбы пocмoтpeть тoвap. Moшeнник нe coглacитcя нa тaкoe пpeдлoжeниe.

Пpи этoм, нe cтoит впaдaть в кpaйнocть и пoдoзpeвaть вcex и кaждoгo:

😊 низкaя цeнa мoжeт oзнaчaть, чтo пpoдaвeцy дeйcтвитeльнo cpoчнo пoнaдoбилиcь дeньги;

😊 фoтo из интepнeтa иcпoльзoвaть пoтoмy, чтo нeт вoзмoжнocти cдeлaть кaчecтвeнныe cнимки;

😊 пpoфилe нeт дpyгиx oбъявлeний, пoтoмy чeлoвeк впepвыe вocпoльзoвaлcя интepнeт-pecypcoм «Aвитo».

Нo, нecкoлькo пoдoзpитeльныx мoмeнтoв в oбъявлeнии, пpoфилe, вo вpeмя тeлeфoннoгo oбщeния дoлжнo нacтopoжить и зacтaвить oткaзaтьcя oт дaльнeйшиx кoнтaктoв.

Чтo дeлaть ecли oбмaнyли нa «Aвитo»

Ecли вы cтaли жepтвoй oбмaнa, мoжнo дeйcтвoвaть oдним или cpaзy двyмя пyтями:

Oбpaтитьcя в cлyжбy пoддepжки caйтa c жaлoбoй. B этoм cлyчae пpoфиль мoшeнникa зaблoкиpyют, нo кaкиx-либo дpyгиx дeйcтвий пoддepжкa интepнeт-pecypca нe пoдpaзyмeвaeт.
Нaпиcaть зaявлeниe в пoлицию пo фaктy мoшeнничecтвa. Ecли злoyмышлeнникoв пoймaют и бyдeт дoкaзaнa иx винa, бyдeт нaзнaчeнo нaкaзaниe — штpaф дo 300 000 pyблeй или зaключeниe дo 2 лeт.

Кaк пoжaлoвaтьcя нa пpoдaвцa нa «Aвитo»

B фyнкциoнaлe caмoгo caйтa ecть вoзмoжнocть пoжaлoвaтьcя нa oбъявлeниe, ecли вы пoдoзpeвaeтe eгo coздaтeля в мoшeнничecтвe или дpyгиx нapyшeнияx. Cлyжбa пoддepжки «Aвитo» paccмaтpивaeт тaкиe oбpaщeния, и, ecли oни пoдтвepждaютcя, блoкиpyeт пpoфиль.

Чтoбы пoжaлoвaтьcя cлeдyйтe инcтpyкции:

🔻 Пoд oпиcaниeм oбъявлeния нaжмитe кнoпкy «Пoжaлoвaтьcя».

🔻 Укaжитe пpичинy жaлoбы — мoшeнник — и нaжмитe «Дaлee».

🔻 Oпишитe cитyaцию пoдpoбнee и нaжмитe «Oтпpaвить».

Кaк нaкaзaть мoшeнникa нa «Aвитo»

Eдинcтвeнный вoзмoжный и зaкoнный cпocoб пpивлeчь злoyмышлeнникa к oтвeтcтвeннocти — нaпиcaть зaявлeниe в пoлицию пo мecтy житeльcтвa. Чтoбы зaявлeниe paccмoтpeли, нeoбxoдимo пpeдocтaвить дaнныe пpecтyпникoв и дoкaзaтeльcтвa, кoтopыe пoдтвepждaют фaкт мoшeнничecтвa. Этo мoгyт быть cкpиншoты пepeпиcки, oтчeтныe квитaнции o пepeвoдe cpeдcтв. Пoлиция пpoвeдeт пpoвepкy в пopядкe cт.144-146 УПК PФ и peшит вoпpoc o вoзбyждeнии yгoлoвнoгo дeлa пo cт.159 УК PФ.

Пpи этoм cyщecтвyeт мнoжecтвo acпeктoв, кoтopыe зaтpyдняют пoимкy пpecтyпникoв:

🔸 нeвoзмoжнo ycтaнoвить личнocть — мoшeнники нa «Aвитo» иcпoльзyют нecyщecтвyющиe имeнa, фoтoгpaфии вopoвaнныx или yтepянныx пacпopтoв, мeняют нoмepa тeлeфoнoв и бaнкoвcкиe cчeтa;

🔸 нeвoзмoжнo нaзнaчить вcтpeчy — злoyмышлeнники cвязывaютcя тoлькo пo тeлeфoнy или чepeз интepнeт.

Cyщecтвyeт вepoятнocть пoймaть пpecтyпникoв “нa гopячeм”. Для этoгo, ecли вы cтaли иx жepтвoй, нaпpимep, пepeвeли дeньги зa тoвap и пpoдaвeц нe вышeл нa cвязь, нe тopoпитecь oбpaщaтьcя в cлyжбy пoддepжки «Aвитo», чтoбы зaблoкиpoвaть пpoфиль. Moжнo дeйcтвoвaть пo cлeдyющeй cxeмe:

👮 Нaпиcaть зaявлeниe в пoлицию.

👮 Cвязaтьcя c мoшeнникoм иcпoльзyя дpyгиe кoнтaкты, зaявить o жeлaнии кyпить тoвap, пocтapaтьcя пoлyчить дoпoлнитeльнyю инфopмaцию или в caмoм лyчшeм cлyчae нacтoять нa личнoй вcтpeчe. Дeйcтвия coглacoвывaйтe c coтpyдникaми пpaвooxpaнитeльныx opгaнoв.

👮 C пoмoщью дoпoлнитeльнoй инфopмaции или пpи личнoй вcтpeчe c пoмoщью пoлицeйcкиx зaдepжитe злoyмышлeнникa и пpивлeкитe eгo к oтвeтcтвeннocти.

Кoнeчнo, лyчшe пpeдyпpeдить пpaвoнapyшeниe, чeм дoбивaтьcя вoзмeщeния yщepбa. Пoэтoмy, в кaчecтвe итoгa, нaпoмним ocнoвныe пpaвилa, кoтopыe cдeлaют вaши cдeлки нa «Aвитo» мaкcимaльнo бeзoпacными:

❗ нe пepeчиcляйтe пpeдoплaтy — пpeдлaгaйтe aльтepнaтивный вapиaнт — oплaтa нa пoчтe пpи пoлyчeнии;

❗ oткликaйтecь нa oбъявлeния, в кoтopыx пoдpoбнo pacкpытa инфopмaция и ecть yникaльныe фoтoгpaфии тoвapa;

❗ нe пepeдaвaйтe никoмy бaнкoвcкиe peквизиты и личныe дaнныe, в тoм чиcлe в видe фoтoгpaфий пacпopтa и кapты — пoмнитe, чтoбы пoкyпaтeль мoг пepeвecти вaм oплaтy, eмy нyжeн тoлькo нoмep кapты;

❗ oбpaщaйтe внимaниe нa пpoфиль, c кoтopoгo coздaнo oбъявлeниe — кoличecтвo и кaчecтвo инфopмaции, oтзывы o пoльзoвaтeлe.

Как меня обманули на 15 000 ₽ с «Авито-доставкой»

И как я могла этого избежать

Я сама перевела мошенникам 15 000 Р . И еще 300 Р комиссии заплатила банку за перевод.

19 июня 2022 года я опубликовала на «Авито» объявление о продаже туфель «Валентино». Туфли я купила три года назад за 44 000 Р , но надевала всего пару раз. Я составила описание и сфотографировала туфли рядом с коробкой — чтобы было видно, что они как новые. Хотела выручить 15 000 Р , а в итоге столько же перевела аферистам.

Рассказываю, как это вышло, что я делала потом и как могла всего этого избежать. Не повторяйте моих ошибок.

Как началась переписка с мошенниками

Я не рассчитывала продать туфли быстро. Но первая покупательница написала в чат уже через пять минут после публикации объявления. Некая Екатерина готова была сразу оплатить туфли, но отправить их попросила через сервис «Авито-доставка» .

Я удивилась и насторожилась: Екатерина появилась слишком быстро, не просила дополнительных фото, не торговалась и не расспрашивала о товаре. Но я решила, что она, наверное, давно хотела эти туфли, а тут они продаются с хорошей скидкой.

Я проверила профиль Екатерины — он был зарегистрирован месяц назад, в мае 2022 года. Если бы она создала аккаунт в тот же день, меня бы это встревожило. А так я расслабилась и только спросила, из какого она города: вдруг нам было бы проще встретиться лично. Но Екатерина ответила лишь, что из Московской области.

Я призналась, что никогда не пользовалась «Авито-доставкой» и не знаю, как она работает. Так делать не стоило: мошенница убедилась, что я неопытный продавец и меня легко обмануть.

Я могла сама прочитать про сервис доставки на сайте «Авито», но почему-то стала слушать Екатерину. Она объяснила, что оплатит туфли на «Авито», а я должна буду подтвердить продажу. Как именно, она не уточнила. После этого деньги придут мне на карту и я отправлю ей туфли в ближайшем пункте «Боксберри».

Тогда я не знала, что на самом деле в «Авито-доставке» продавец получает деньги только после того, как покупатель забрал и проверил товар.

Я поверила Екатерине и пообещала отправить туфли, как только получу деньги. На этом наша переписка в чате «Авито» завершилась.

Как я отправила мошенникам деньги

Публикуя объявление, я могла выбрать в разделе «Контакты» способ связи «В сообщениях». Тогда покупатели не видели бы мой номер и писали бы только в чат «Авито». Но я выбрала связь и в сообщениях, и по телефону, так что мой номер был на виду. И дальше Екатерина написала мне в «Вотсапе». Меня это удивило, но я подумала, что ей просто удобнее общаться там.

Позже я узнала, что чат «Авито» блокирует все сообщения со ссылками и адресами электронной почты — как раз чтобы защитить пользователей от мошенников. Поэтому аферисты всегда переводят общение в соцсети или мессенджеры: «Вотсап», «Телеграм», «Вайбер» и другие.

В «Вотсапе» Екатерина обратилась ко мне на «ты» и сообщила, что оплатила туфли. Она прислала ссылку и сказала, что по ней я получу деньги и тем самым подтвержу продажу. Я не заметила, что в адресе была ошибка: вместо avito-delivery было написано avito-deiiveri . Буквы похожие, да и слово avito усыпило мою бдительность.

Но я все равно напряглась, ведь все происходило очень быстро: в 15:21 я разместила объявление, а в 16:03 уже получила эту ссылку. Я даже позвонила маме посоветоваться, и мы обе почувствовали неладное.

Однако по ссылке была вполне правдоподобная страница с фотографией из моего объявления. Там я прочитала, что покупательница оплатила товар. Еще там был код — его нужно было назвать в пункте «Боксберри», чтобы отправить товар. Все это меня убедило. Уже потом я поняла, что страница была фальшивкой и с этим кодом ни в каком «Боксберри» я бы ничего не отправила.

Я написала Екатерине, что на всякий случай хочу сама почитать про «Авито-доставку». Но она стала без конца строчить сообщения, чтобы меня отвлечь. Сказала, что я должна просто получить деньги.

Моей доверчивости не было предела: я даже извинилась, что никак не разберусь с этой доставкой. Написала, что вижу оплату, и пообещала сегодня же отправить туфли. Екатерина меня поторопила: «Там „Боксберри“ обычно до 20:00 работает, а вам еще нужно успеть подтвердить заказ». Подтвердить заказ — это нажать кнопку «Получить средства» на странице по ссылке.

Я нажала кнопку и увидела форму: нужно было ввести номер банковской карты, срок действия и трехзначный CVV-код , который напечатан на обороте карты. Там не было даже намека, что с меня спишут деньги. Я ввела все данные и получила от банка смс. В ней был код-подтверждение на списание 15 000 Р .

Я испугалась: почему на списание? Не стала вводить код из смс и закрыла страницу. День был суетный, все происходило быстро, и я ничего толком не понимала. Покупательница молчала, и через несколько минут я почему-то решила ей довериться и завершила операцию. С моей карты тут же сняли 15 300 Р : 15 000 Р — цена моих же туфель, а 300 Р — комиссия за перевод на карту другого банка.

Перевод денег на карту – популярные схемы развода на Авито

Перевод денег на карту — популярные схемы развода на Авито

Виндовс блокирует торрент

Как поменять местами строки в Excel

В Excel столбцы цифрами, а не буквами

Как перенести таблицу из Excel в Word

Почему не протягивается формула в Эксель

Популярный развод на Авито — перевод денег на карту в качестве предоплаты или выуживание конфиденциальной информации для оплаты за товар. Злоумышленники под разными предлогами втираются в доверие к покупателям и проворачивают обменные схемы. При этом покупатель остается без товара и денег. Во избежание таких ситуаций необходимо знать особенности подобных схем и уметь вовремя распознать мошенника.

Как обманывают на Авито с переводом денег

Развод по Авито с переводом на карту — распространенная ситуация, с которой могут столкнуться оба участника процесса. В каждом из случаев виной становится доверчивость человека и незнание основных правил безопасности, которые не позволят стать жертвой обмана. Ниже рассмотрим базовые схемы.

Развод с предоплатой

Распространенная ситуация, когда мошенники на Авито предлагают перевести деньги в качестве предоплаты. Вот почему во всех «углах» сервиса висят предупреждения отказываться от подобных предложений. Несмотря на множество предупреждений, люди нередко сталкиваются с подобным разводом. В таком обмане на Авито после перевода денег на карту мошенники пропадают.

В Интернете можно встретить множество примеров, когда люди попадались на такую «удочку». Вот только некоторые из них:

Заключенный смог продать несуществующего щенка трем разным людям и получил почти 30 000 рублей.
Житель Кировской области нашел объявление на Авито о продаже машины. После обсуждения всех вопросов он перевел продавцу почти 100 000 рублей, но автомобиль так и не получил. Продавец бесследно пропал.

Аналогичные ситуации с мошенниками на Авито и переводом денег на карту встречаются ежедневно. Главное правило — не соглашаться на предоплату, если нет доверия к продавцу. В крайнем случае, допускается применение кода протекции, с помощью которого можно отметить перевод при нарушении условий купли-продажи. Такой код предусмотрен почти во всех платежных системах.

Кража данных под предлогом перевода

Последнее время распространены разводы на Авито с оплатой на карту продавца. Алгоритм обмана следующий:

«Покупатель» связывается с продавцом и утверждает о готовности заплатить за товар.
Мошенники на Авито для оплаты на карту просят предоставить номер карточки и CVV-код. В некоторых случаях предлагается продиктовать код, который приходит в сообщении.
Деньги списываются со счета продавца. При этом с карты пропадают все средства, которые были на счету.

Мошенники на Авито предлагают перевод денег на карту под разными предлогами. В большинстве случаев они просят зарезервировать товар и тем самым избежать его покупки другим человеком.

Существует еще один вариант обмана с Авито — платеж на карту путем обмана. Имеет место звонок якобы сотрудника банка, который просит подтверждения операции в интернет-магазине. Для проведения сделки ему нужны данные карты — номер, ФИО, срок действия, код и другие. Учтите, что никакой перевод денег не требует подтверждения, а такие требования — обычный развод. Ошибка в том, что человек не обращает внимания на входящий номер и передает конфиденциальную информацию. Полученных сведений злоумышленнику достаточно для списания средств.

Рекордным стал развод одного из жителей Пермоского региона, который продавал на Авито шкаф. В результате обменных действий он потерял с карты около 12 000 000 рублей.

Мошенники часто используют перевод денег через Авито в качестве предлога для обмана. Помните, что для проведения транзакции на карту достаточно минимального набора данных: ФИО и 16-значного номера на лицевой части карточки. Иногда требуются данные расчетного счета, БИК-банка, корр-счет и т. д. Если не передавать конфиденциальную информацию, обманов на Авито с денежными переводами легко избежать.

Перевод через банкомат

Следующий способ развода на Авито подразумевает использование терминала или банкомата. Схема следующая:

С продавцом связывается покупатель и говорит о готовности купить товар.
Он предлагает ему попробовать перечислить часть суммы на банковскую карту, чтобы проверить ее работу. При этом мошенник обещает сразу же зачислить полную сумму за товар.
После транзакции, мошенники не переводят деньги на карту продавцу Авито.

Это жесткий развод, но иногда он работает, а доказать мошенничество почти невозможно.

Второй способ — получение нужных данных с помощью банкомата. Алгоритм такой:

Якобы покупатель предлагает сделать перевод на банковскую карту. При этом им для этого нужен номер карты.
Через время продавцу звонят и просят сделать выписку через онлайн-банкинг. Люди часто не знают, что это такое, поэтому теряются.
Человека просят подойти к банкомату и продиктовать пароль для входа в онлайн-банк.

В завершение такого развода на Авито все деньги списываются со счета. А продавец остается в смятенных чувствах и с единственным вопросом: что теперь делать?

Развод с поддельной ссылкой

Следующий развод связан с поддельной ссылкой для оплаты. Схема имеет следующий вид:

Мошенник размещает объявление с популярным товаром и занижает цену.
Он уговаривает покупателя на доставку под разными предлогами.
После получения согласия мошенник отправляет поддельную ссылку для платежа. При этом URL очень похож на тот, что есть у Авито.
Жертва ведется на развод, оплачивает покупку и теряет деньги.
Мошенник на этом не останавливается и отправляет форму для возврата средств, после чего списывает деньги еще раз.

Что должно насторожить в общении

Зная, как обманывают на Авито с картами, можно защититься от подобных ситуаций в будущем. Во время общения вас должна насторожить настойчивость и спешка второго участника, желание быстрей провернуть сделку. Кроме того, откажитесь от предоплаты, если не доверяете человеку. Если у вас требуют любые данные, кроме номера карты и ФИО, это развод.

В комментариях поделитесь, с какими способами обмана вам приходилось сталкиваться, и каким оказался результат.

Мошенники на Авито

Юлия Меркулова
Автор статьи
Практикующий юрист с 2012 года

Авито является крупнейшей в России доской объявлений, размещенной в интернет. Тысячи посетителей, желающих купить или продать товар, привлекают к этому ресурсу внимание мошенников. Легкость регистрации на сайте, а также анонимность продавцов и покупателей создают возможности для обмана. Какие схемы используют злоумышленники, чтобы обмануть доверчивых пользователей, и как распознать аферистов, расскажем в нашей статье.

Виды мошенничества на Авито

На Авито используются различные мошеннические схемы. Пострадать от действий преступников могут продавцы, покупатели и даже лица, ищущие работу. Чтобы не оказаться обманутым, рассмотрим наиболее распространенные методы, которые используют аферисты.

Предоплата или наложенный платеж

Предоплата за несуществующий товар — это один из главных методов мошенников. Преступники дают объявление о продаже товара на крайне выгодных условиях и обещают его передать покупателю только после получения денег. Необходимость действий именно в этом порядке всегда хорошо аргументирована — от срочности продажи до нахождения продавца в другом городе. Получив деньги, преступники просто перестают отвечать на ваши звонки и сообщения.

Вариацией этой схемы является отправка товара наложенным платежом. В данном случае, вы оплачиваете посылку до ее изучения. Почтовая компания несет ответственность только за доставку и получение денег, за качество находящегося в посылке товара она не отвечает. В результате, вы можете получить вместо обещанной вещи некачественную подделку или просто набитую бумагой посылку.

Если вы приобретаете продукцию в незнакомом интернет-магазине, не стоит вносить предоплату.

Когда деньги предлагают перечислить на телефон, то наверняка вас пытаются обмануть.

Просят номер карты

Достаточно распространенная ситуация, когда мошенники охотятся за данными банковских карт граждан. Их задача — вывести денежные средства при помощи интернет-банкинга. Если у вас пытаются узнать данные вашей карты, можете быть уверены — вас пытаются обмануть.

Никогда не выполняйте чужих инструкций по проведению действий с банкоматом и не сообщайте код своей карты, даже если позвонивший человек представился сотрудником банка. Для перечисления средств вполне достаточно Ф.И.О. владельца карты и ее номера.

Сотрудник банка никогда не будет спрашивать трехзначный код вашей карты — все необходимые данные для осуществления любых операций у него имеются.

Продажа авто

Мошенничество с автомобилями является вариантом преступной схемы с предоплатой. Размещается объявление о срочной продаже машины по заниженной цене. После того, как покупатель вступает в контакт с продавцом, ему предлагают внести аванс. Аферисты обосновывают свою просьбу большим количеством желающих ее приобрести, либо необходимостью осуществить залоговый платеж для обеспечения приезда на осмотр автомобиля. Естественно, после перечисления средств злоумышленник больше не выходит на контакт.

Проверяйте машины на СТО и оплачивайте покупку только после ее оформления в установленном порядке.

Недвижимость

Сделки с недвижимостью подвергаются серьезной государственной проверке, и при их реальном проведении мошенничество почти исключено.

Основная задача преступников выманить аванс за продажу или залог за проведение осмотра.

Стоимость жилья, указанного в объявлении, обычно на 30-40% ниже рыночной.

Если речь идет об аренде квартиры, то вас пригласят в офис на подписание и оплату договора. Осмотр и заселение обещают после оплаты. Потом сообщают о неких проблемах, которые продолжаются примерно месяц. В итоге выясняется, что в договоре присутствует пункт, согласно которому вы заплатили не за аренду помещения, а за информационные услуги. Этот вид мошенничества чрезвычайно распространен в крупных городах, особенно в Москве и Санкт-Петербурге.

Работа

Высокооплачиваемая работа интересует практически каждого. Мошенники активно пользуются этим, публикуя объявление о наличии привлекательной должности. Далее соискателю предлагают заплатить за:

участие в конкурсе на должность;

некие материалы, необходимые для исполнения трудовых функций;

вступительный взнос для участия в работе сетевой компании;

информацию о вакансии;

внесение в базу соискателей и т.д.

Иногда применяется более простая схема обмана — соискателю предлагают позвонить или отправить SMS на номер, который оказывается платным. Минута разговора в этом случае может стоить 200 рублей, а отправка сообщения — 1 тыс. рублей.

Естественно, никакой работы гражданин не получит.

Другие способы обмана

Безусловно, методы аферистов значительно шире. Часто встречаются призывы о материальной помощи, например на срочную операцию ребенку или на спасение архитектурных памятников.

Такие объявления можно считать мошенническими. Проверить изложенные в них сведения обычно затруднительно, а проконтролировать расходование перечисленных не представляется возможным. Вы вправе перечислить деньги, но должны осознавать, что просто дарите их преступнику.

Как распознать мошенника?

Распознать мошеннические объявления очень просто. Преступники используют два основных недостатка человеческой натуры — жадность и доверчивость.

Вас должна насторожить низкая цена на продаваемый товар и расплывчатые ответы продавца.

Обычно злоумышленники не называют места расположения недвижимости и проявляют слабое знание технических характеристик предлагаемых автомобилей и другой сложной техники.

Любые предложения о предоплате, залоге следует считать аферой.

Как наказать мошенников с Авито и вернуть деньги?

Если вас обманули на Авито, следует незамедлительно обратиться в полицию. Вам необходимо написать заявление, в котором следует подробно изложить все обстоятельства преступления и просить возбудить уголовное дело по ст. 159 УК РФ.

В доказательство своих слов не забудьте предоставить скриншоты переписки в интернет, запись телефонных переговоров, платежные документы.

Если ваше заявление о мошенничестве не приняли в отделении полиции, вы вправе подать его в прокуратуру.

Когда преступник будет изобличен, вы получите возможность требовать от него возмещения причиненного ущерба в судебном порядке. Помимо возврата похищенных средств, вы вправе взыскать компенсацию морального вреда, а также возмещение расходов на адвоката.

Если вы стали жертвой аферистов, обратитесь за консультацией к нашим опытным юристам, которые подскажут порядок действий для привлечения преступника к ответственности.

Все о мошенничестве с банковскими картами на платформе «Авито»: как не попасться на удочку и отстоять свои права?

С появлением возможности оплачивать покупки банковскими картами существенно возросло количество мошеннических схем, и большая часть всех преступлений приходится на товары, приобретаемые через интернет «с рук», в частности, с наиболее популярного сайта «Авито».

В ст. 159.3. Мошенничество с использованием электронных средств платежа предусмотрено наказание за данное деяние в виде штрафа, исправительных работ или лишения свободы.

Виды обманных схем с банковскими карточками
Как себя обезопасить?
Ответственность
Что делать и куда обращаться, если был выявлен обман?
Что указывать в заявлениях?
Судебное урегулирование
Доказательства
Советы и рекомендации специалистов по безопасности

Виды обманных схем с банковскими карточками

Мошенники придумывают всё новые способы обмана, втираясь в доверие покупателям (или продавцам) на сайте, снимая с их карты все деньги. Чтобы не попадаться на удочку мошенников, нужно знать наиболее распространенные схемы обмана.

Предоплата за товар с помощью перевода на карточку.

Обговорив данные о покупке товара, договорившись о встрече для передачи вещи, либо об отправке по почте, «продавец» попросит вас «забронировать» вещь, переведя часть стоимости или полную сумму на карту.

В случае с отправкой в другие города, мошенники просто мотивируют перевод денег за погашение средств на отправку.

Псевдо-сотрудник просит назвать поочередно все данные карты: номер, дату действия, ФИО, CVV/CVC-код. После доверчивому продавцу приходит смс с кодом, который также просят озвучить мошенники. После заполучения всей информации, мошенники переводят средства, либо оплачивают свои покупки в интернете.
Схема с переводом неправильной суммы. Данная операция сложна, но встречается довольно часто, так как раскрыть преступление не всегда возможно. Мошенник договаривается с продавцом о переводе денег на карту (к примеру, 50 тысяч), а переводит больше (70 тысяч). После этого псевдо-покупатель ссылается на ошибку, невнимательность и просит продавца перевести «лишнюю» сумму обратно.

Ни о чем не подозревающая жертва переводит деньги на указанный номер карты, а потом оказывается, что он сам стал мошенником! Как так выходит? Всё просто, тут замешано третье лицо. В момент договорённости о покупке товара, мошенник параллельно перепродаёт купленный товар другому человеку. Он-то и переводит реальному продавцу большую сумму, а тот, в свою очередь, переводит излишки на карту мошеннику.

В итоге, мошенник остаётся при деньгах, продавец на Авито подозревается в мошеннических действиях, а третье лицо остаётся ни с чем. Пока идёт разбирательство, мошенник уже успевает снять все деньги и выкинуть карту, которая и вовсе может быть оформлена не на него, либо оформлена по фальшивым документам и по незарегистрированному номеру телефону.
Ещё одна схема, основанная на передаче личных данных, где мошенник получает свободный доступ к финансам. Потенциальный покупатель (в данном случае мошенник), сразу, без предварительного осмотра покупаемого товара соглашается на сделку.

Ссылаясь на отсутствие свободного времени, мошенник обещает прислать другого человека за товаром, при этом, обещает перевести средства заранее на карту. Но псевдопокупатель переводит незначительную сумму на счет продавца, после чего звонит и просит продиктовать код из смс для перевода полной суммы.

Получая номер карты и код из смс, мошенник регистрируется в приложении банка и получает полный доступ к финансам, которые есть на карте.

Как себя обезопасить?

Несмотря на то, что администраторы сайта следят за тем, чтобы предоплата отсутствовала, мошенники через личное общение склоняют покупателей к переводу средств. Советы просты:

Обращайте внимание на то, чтобы фото на сайте были настоящими. Если вы сомневаетесь в подлинности снимков, попросите продавца прислать ещё фото с разных ракурсов, либо показать вещь через видеосвязь в скайпе.
Если вы сомневаетесь в честности продавца, можно поискать в интернете отзывы о нём, либо проверить через всемирную сеть его номер телефона. Мошенники часто меняют номера, но вполне может оказаться, что данный номер уже «засветился» в списке мошенников в интернете.
Если вы приобретаете вещь издалека, и она будет переслана вам по почте или курьером, просите продавца осуществлять оплату наложенным платежом. При этом, деньги передаются напрямую компании, которая осуществляла доставку. Вы несете лишние траты, но гораздо меньшие, чем потеряли бы по предоплате.
Продавец ни при каких обстоятельствах не должен сообщать информацию из пришедших смс, пин-кодов, информацию с оборотной стороны карты и секретных слов.
Для безопасного перевода средств достаточно сообщить только 16-значный номер карты.
Ни при каких условиях продавец не должен переводит «лишние» средства на чей-либо кошелек, счет, карту и т.д., чтобы не стать соучастником преступления.
Не сообщайте свои полные фамилию, имя и отчество незнакомцам.

Ответственность

Махинации с банковскими картами являются преступлением, и Российским законодательством предусмотрено наказание.

При хищении средств на сумму менее 2500 рублей, при отсутствии признаков части второй, третьей и четвертой статьи 159.3 УК РФ, квалифицируется, как мелкое хищение и предусматривает административную ответственность по статье 7.27 КоАП РФ.

Если обвиняемый уже привлекался к ответственности по кодексу об административных правонарушениях в течение года, то повторное хищение будет наказываться по статье 158.1 Уголовного кодекса.

Статья 158.1 УК РФ. Мелкое хищение, совершенное лицом, подвергнутым административному наказанию

Мелкое хищение чужого имущества, совершенное лицом, подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение, предусмотренное частью 2 статьи 7.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, —

наказывается штрафом в размере до сорока тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев, либо обязательными работами на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до шести месяцев, либо ограничением свободы на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до одного года, либо арестом на срок до двух месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Что делать и куда обращаться, если был выявлен обман?

Первое, нужно позвонить в банк и заблокировать счет, если был совершен факт мошенничества, либо попытка списания средств. Важно совершить звонок в банк не позднее, чем через 24 часа после совершенного преступления, а после лично написать заявление в отделении банка. В этом случае деньги вам вернут, если списание средств произошло по факту мошеннических действий.
После того, как в банке примут ваше заявление, необходимо писать заявление в ваше районное отделение полиции.
При совершенном мошенничестве в интернете заявление пишется в управление „К” МВД России.
При отказе в возбуждении уголовного дела, необходимо обжаловать отказ, основываясь на статьях 124, 125, 148 УПК РФ в прокуратуру, суд или руководителю следственного комитета.

Что указывать в заявлениях?

Заявление в правоохранительные органы подается в свободной форме, однако оно должно содержать следующую информацию:

Название, адрес отдела, в который подается заявление, а также ФИО начальника (или замначальника) подразделения.
Полное ФИО заявителя, паспортные данные, адрес, номер телефона, при наличии, электронная почта.
Изложить суть произошедшего в хронологическом порядке.
Подтвердить знания об ответственности о даче ложных показаний (ст. 306 УК РФ).
Приложить доказательства.
Указать дату и подпись.

Судебное урегулирование

Вопрос определения места совершения мошенничества, предметом которого являются безналичные денежные средства, до сих пор не разрешен. В связи с этим обращаться надо к мировому судье, если сумма не превышает 50 тысяч рублей и если подозреваемый не проходит по статье 158.1 (мелкое хищение, совершенное лицом, подвергнутым административному наказанию), так как на данный момент дела по статье 158.1 рассматривает районный суд (раньше был мировой, но он был изменен на основании ФЗ от 27.12.2018 N 509-ФЗ «О внесении изменений в статьи 31 и 35 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации». При сумме более 50 тысяч подсудность районного суда.

В процессе разбирательств потребуются документы, удостоверяющие личность, копии заявлений, отказов в возбуждении уголовного дела.

Потребуются также документы, которые могут послужить доказательством самого факта мошенничества.

Кроме этого, необходимо оплатить госпошлину. Пошлина будет варьироваться в зависимости от суммы иска на основании 333.33 НК РФ:

до 20 тысяч – 4%;
от 20 тысяч 1 рубля до ста тысяч – 800 рублей + 3%;
до 200 тысяч – 3200 рублей +2%;
до 1 миллиона – 5200 рублей +1%;
свыше миллиона – 13200 +0,5%.

Доказательства

В качестве доказательств может быть предоставлена распечатка звонков, смс, переписок в социальных сетях с мошенником — эти сведения будут необходимы для подачи заявления в банк об отмене транзакций. В этом случае деньги могут быть возвращены на счет.

При разбирательствах в суде понадобятся все вышеперечисленные документы. Также, могут быть привлечены свидетели и ещё потерпевшие (если такие имеются).

Что такое мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и какова ответственность за это преступление по ст.

Подкуп и незаконные кредиты: за что могут посадить предпринимателя

😈 Незаконное предпринимательство

🤑 Коммерческий подкуп

💸 Незаконное получение кредита

️ Задержка зарплаты

Фиктивное банкротство

Уклонение от уплаты налогов

Мошенничество

Легализация, отмывание денег

Взятка или посредничество во взяточничестве

Нарушение требований охраны труда

Все о бизнесе — в нашей рассылке

Как обезопасить себя от обвинения в мошенничестве (ст.159 УК РФ)

Остались вопросы к адвокату?

Мошенники на Авито

Мошенничество с предоплатой

Доступ к банковской карте или счету покупателя

Фальшивые сайты

CVV или CVC-коды

Коды из СМС

Продажа некачественного товара

Отправка товаров наложенным платежом

Мошенничество с терминалами оплаты

Звонки на платные номера

Что делать, если столкнулись с мошенником

Комментарии: 0

«Авито»: как избежать мошенников

Пять сценариев обмана по объявлению

Жалуйтесь на мошенников

Повторим

Мошенники на авито

Мошенники на авито

Кaк oбмaнывaют нa «Aвитo»

Moшeнничecтвo нa «Aвитo» c пpeдoплaтoй

Кaк нe пoпacтьcя нa yдoчкy пoдoбнoгo poдa aфepиcтoв?

Moшeнничecтвo нa «Aвитo» c бaнкoвcкими кapтaми

Нe пoпacтьcя нa oбмaн в этoм cлyчae пoмoгyт cлeдyющиe пpaвилa :

Aфepы c oбъявлeниями o вaкaнcияx

Cxeмы oбмaнa нa «Aвитo» пpи пoкyпкe aвтoмoбиля

Кaк пpoвepить пpoдaвцa нa «Aвитo»

Чтo дeлaть ecли oбмaнyли нa «Aвитo»

Кaк пoжaлoвaтьcя нa пpoдaвцa нa «Aвитo»

Кaк нaкaзaть мoшeнникa нa «Aвитo»

Как меня обманули на 15 000 ₽ с «Авито-доставкой»

И как я могла этого избежать

Как началась переписка с мошенниками

Как я отправила мошенникам деньги

Перевод денег на карту – популярные схемы развода на Авито

Перевод денег на карту — популярные схемы развода на Авито

Виндовс блокирует торрент

Как поменять местами строки в Excel

В Excel столбцы цифрами, а не буквами

Как перенести таблицу из Excel в Word

Почему не протягивается формула в Эксель

Как обманывают на Авито с переводом денег

Развод с предоплатой

Кража данных под предлогом перевода

Перевод через банкомат

Развод с поддельной ссылкой

Что должно насторожить в общении

Популярные способы мошенничества с банковскими картами на Авито и методы борьбы с аферистами (образцы заявлений)

Площадка Авито

Обман с банковскими картами

Предоплата на Авито

Банковская карта

Интернет-банкинг

Скимминг на Авито

Фишинг на Авито

Банковская авторизация

Оплата в доверенном сервисе

Перевод неправильной суммы при покупке

Наказание за мошенничество

Как вернуть украденные аферистами деньги через Авито

Обращение к администрации площадки Авито

Заявление в полицию

Мошенники на Авито

Виды мошенничества на Авито

Предоплата или наложенный платеж

Просят номер карты