Доска объявлений Авито – рай для мошенничества: какие есть виды обмана и что делать, если

На сайтах объявлений активизировались мошенники. Как не стать их жертвой? Разбираемся в способах обмана на «Авито» и «Юле»

Звонки из «службы безопасности банка» или какого-нибудь вымышленного ведомства вроде «министерства финансовой безопасности» уже скорее веселят, чем расстраивают. В интернете даже предлагают десяток способов защититься от телефонных мошенников — от установки блокировщика спам-звонков до заготовки дежурных шуток про тюрьму. Но быть осторожными стоит, не только отвечая на звонки с незнакомых номеров, но и пытаясь продать или купить что-то на сайтах бесплатных объявлений. Их мошенники облюбовали давно. Площадки хоть и стараются бороться с ними, но некоторые пользователи все же становятся жертвами обмана. Разбираемся, какие способы мошенничества сейчас в ходу и как не попасться.

Знакомый фишинг

Москвичка Екатерина Карташова решила продать на «Юле» духи Jo Malone — аромат девушке не подошел, и, вместо того, чтобы держать бесполезный флакон на полке, она решила выручить за него 7 800 рублей (в магазинах цена — около 10 тысяч рублей). Дорогие товары — нишевая парфюмерия, дизайнерская одежда, техника — притягивают мошенников на сайтах объявлений. Видимо, по их логике, у человека, который продает айфон или лимитированные кроссовки, на карте окажется больше денег, чем у того, кто выставил поношенные детские вещи или видавший виды диван. В тот же день на WhatsApp Екатерине написал потенциальный покупатель. «У него на аватарке стояла качественная фотография, он грамотно общался. В общем, ничего подозрительного в нем не было», — вспоминает Карташова.

Молодой человек предложил оформить доставку через Boxberry и прислал ссылку на страницу, где нужно было ввести данные карты, якобы для того, чтобы Екатерине поступила оплата за духи, и можно было оформить доставку. Карташова рассказывает, что страница не вызвала у нее подозрений, потому она ввела все данные своей карты, включая CVV-код, и задумалась об обмане, только когда получила сообщение от банка: «В СМС было написано „Код для проведения оплаты“, — но я-то не собиралась ничего оплачивать, мне, наоборот, нужно было получить деньги». Екатерина пошла на сайт «Юлы» изучать правила доставки и поняла, что ее пытались обмануть. Деньги удалось спасти, а вот скомпрометированную карту пришлось перевыпустить. Причем мошенник еще некоторое время переписывался с Екатериной и даже прислал скриншот поддельного письма, отправленного якобы технической поддержкой «Юлы», с объяснением этой ситуации.

Сайт с поддельной формой обычно очень похож на настоящий, а вместо avito.ru он может называться avvito.ru или avito.com

Схемы обмана на сайтах с объявлениями примерно те же, что и в случае со «службой безопасности банка»: мошенники стараются заманить человека на фишинговый сайт, узнать номер карты и код из СМС-сообщения с помощью методов социальной инженерии. Сайт с поддельной формой обычно очень похож на настоящий, а ссылки отличаются от оригинальных несильно, чтобы заметить это мог только внимательный человек: например, вместо avito.ru в адресной строке может быть написано avvito.ru или avito.com. При этом весь функционал — оплата, оформление доставки — доступен внутри платформы, и переходить по ссылкам не нужно вообще.

Но иногда мошенники не ограничиваются классическими приемами фишинга — просьбами оплатить товар или оформить доставку через поддельный сайт, а придумывают странные схемы. PR-менеджер Екатерина Хренова рассказывает, что с ее родителями, разместившими объявление о продаже синтезатора, быстро связался потенциальный покупатель. Он представился крайне занятым бизнесменом, разговаривал уверенно и по-деловому, попросил номер банковской карты и обещал, что синтезатор скоро заберет его помощник. Но вот оплачивать покупку переводом или наличными псевдобизнесмен отказался, сославшись на то, что такими делами занимается его бухгалтерия. Вскоре продавцам позвонил второй мошенник, изображающий помощника, и попросил код из СМС, но получил отказ.

Доставка не придет

Еще одна история мошенничества, связанная с синтезатором, произошла с Линой Яхно, старшим аналитиком в консалтинговой компании, но инструмент она не продавала, а покупала. Лина несколько дней мониторила «Авито», но подходящие варианты по приемлемым ценам уходили быстрее, чем она успевала изучить информацию и посмотреть обзоры на конкретную модель. Неожиданно попался хороший синтезатор за 5 тысяч рублей, и девушка написала продавцу, который представился Сергеем. Сначала он обещал привезти инструмент, но вечером внезапно написал о делах на работе и предложил оформить доставку через «Авито». Номер телефона Лины Сергей узнал заранее — якобы для того, чтобы позвонить, перед тем как будет выезжать, туда он и прислал фишинговую ссылку, но на оформление доставки через Boxberry. Псевдопродавец настаивал на том, что оплачивать товар и оформлять доставку нужно быстрее, и Лина в спешке перешла на фишинговый сайт, благополучно ввела данные карты и подтвердила списание.

Схемы с доставкой мошенники тоже используют часто, причем часто предлагают использовать сервис «Авито» или Boxberry

Оплата прошла не с первого раза — на фишинговом сайте несколько раз выскакивало уведомление, что введен неверный код. Деньги списались, но карту заблокировал банк. После этого мошенник прислал поддельный ответ от службы поддержки «Авито» о технических неполадках и еще одну фишинговую ссылку, якобы для оформления возврата. Лина вспоминает, что псевдопродавец до последнего старался вести себя культурно: сначала успокаивал ее, что банки сейчас блокируют карты постоянно «из-за всякой ерунды», а когда девушка написала, что обратится в полицию, пожелал хорошего вечера.

Схемы с доставкой мошенники тоже используют часто, причем часто предлагают воспользоваться официальным сервисом «Авито» или курьерскими компаниями вроде Boxberry, но только присылают ссылки на похожий фишинговый сайт. В «Авито» советуют более внимательно относиться вообще к любым сделкам, связанным с удаленной оплатой и доставкой. Мошенники не только могут получить доступ к данным карты с помощью подмены ссылки, но и подсунуть сломанную или поддельную вещь.

Что должно вызвать опасения:

Недавно созданный профиль покупателя или продавца;

Попытки вывести общение с платформы в мессенджеры;

Давление и требование оплатить товар быстрее;

Странные, да и вообще любые ссылки;

Предложение использовать альтернативные, «более удобные» сервисы для оплаты или доставки;

Просьба прислать данные, которые обычно не нужны для оплаты: CVV-код карты или цифры из сообщения банка.

Сотрудник-мошенник

Иногда в мошеннических схемах появляются и псевдосотрудники площадок с объявлениями или курьерских компаний: им покупатели обычно доверяют больше, чем продавцам. Так, стоматолог Ильдар покупал недешевую вещь — игровую приставку PlayStation, которую продавец предложил прислать с курьером Boxberry. «Я подумал, что это очень удобно: я же произвожу оплату на сайте крупной компании по доставке, а не перевожу деньги продавцу. Да и ссылка выглядела настоящей», — говорит Ильдар. Он перевел 14 тысяч рублей и написал об этом продавцу в мессенджере, но тут возникла сложность: продавец ответил, что статус оплаты не изменился и даже дал контакты службы поддержки, которая поможет разобраться в ситуации. Там Ильдару посоветовали положить на карту еще 14 тысяч, чтобы заново зарезервировать товар и подготовить ссылку для оплаты. «Девушка из службы поддержки попыталась убедить меня в том, что крупной международной компании не нужно меня обманывать», — вспоминает Ильдар. Он обратился в службу поддержки Boxberry, уже настоящую, написал заявление в полицию, но вернуть деньги не надеется.

Сотрудник оказался ненастоящим, а ссылка — фишинговой, хоть и выглядела убедительно — там даже был чат-бот

Маша Зоря собиралась продать велосипед, который находился у нее на даче в Подмосковье, и через несколько дней нашлась покупательница — Александра из Москвы. Она долго переписывалась с Машей в WhatsApp, расспрашивала о характеристиках велосипеда и в итоге предложила оформить доставку через «Авито». Буквально через минуту Маше уже позвонил человек, представившийся сотрудником «Авито». «Поскольку добраться до моей дачи довольно сложно, я долго объясняла, как туда проехать. Как потом оказалось, я зря потратила время», — говорит Маша.

Сотрудник оказался мошенником, а ссылка — фишинговой, хоть и выглядела убедительно — там даже был чат-бот. Со счета злоумышленникам удалось украсть 5 075 рублей, но деньги Маше удалось вернуть, так как у нее была оформлена страховка. «Я собрала полный пакет документов и отнесла в УВД, подала заявление, и на них завели уголовное дело. После того как вся эта история практически закончилась, мне пришел отказ в операции покупки на Wildberries. Там была сумма порядка 12 тысяч рублей, то есть мошенники хотели что-то купить, оплатив моей картой», — рассказывает Маша Зоря.

Покупки в спешке

Алексей Смирнов рассказывает, что хотел купить на «Юле» довольно редкий винил, и продавец сразу предупредил — за пластинкой уже выстроилась очередь, и принимать решение нужно быстро. «Я увлекаюсь музыкой и часто покупаю пластинки. Иногда интересные получается найти в специализированных магазинах, нередко я покупаю их с рук. Ранее у меня не было плохого опыта — я знаю, что надо тщательно проверять товар и встречаться с людьми лично, не говорить никому никаких данных. Свой первый проигрыватель я тоже купил на „Авито“», — рассказывает Смирнов.

Злоумышленники выставляют на продажу либо редкие и ценные вещи, либо что-то популярное по невысокой цене

Продавец не вызывал никаких подозрений — поболтал с Алексеем о музыке и других пластинках, но сразу предупредил, что за раритетом уже выстроилась очередь, и достанется он тому, кто первый приедет. «Пластинку очень хотелось, а с работы сбежать никак не получалось. Мне начало казаться, что у моих „соперников“ такие же эмоции и что, как и я, они первым делом после работы поедут за пластинкой. Медлить было нельзя. Продавец не давил на меня сильно, история казалось честной», — говорит Алексей. В итоге удалось договориться: продавец согласился придержать винил, но только после предоплаты в 50 %. Правда, сговорчивый любитель музыки оказался мошенником — после перевода денег он пропал.

Торопить жертву, настаивать на срочной оплате, постоянно ссылаться на свою занятость и напоминать, что на товар претендуют другие люди, — все это способы, которые мошенники используют, чтобы сбить человека с толку. Жертва, которая переживает, что желанная вещь вот-вот ускользнет, будет менее критично воспринимать подозрительные ссылки. Так обычно действуют злоумышленники, которые выставляют на продажу либо редкие и ценные вещи, либо что-то популярное по невысокой цене.

Что делать, если объявление кажется подозрительным

Специалист по кибербезопасности «Авито» Кирилл Лавров объясняет, что в любом случае стоит связываться со службой поддержки площадки, причем самостоятельно искать контакты, а не пользоваться теми, которые дает продавец или покупатель. Он напоминает, что называть код из СМС-сообщения нельзя никогда и никому — даже сотрудникам банка и площадок.

Как действуют мошенники на Авито: переводы на карту и другие способы развода в 2022 году

Авито – самый популярный сайт объявлений в России. Ежедневно тысячи людей со всей страны покупают и продают самые разные вещи с помощью этого ресурса. Но мошенники на Авито работают тоже очень активно. Они постоянно придумывают различные схемы, направленные на хищение денежных средств у добропорядочных граждан. Только проявляя внимательность, осмотрительность и зная о типовых схемах мошенничества можно защитить свои деньги.

Основные виды мошенничества на Авито

Авито имеет огромную популярность. Неудивительно, что мошенничество на этом ресурсе встречает часто и носит характер эпидемии. Преступники проявляют изобретательность и нестандартное мышление. Это приводит к появлению огромного количества видов мошенничества. Но все они направлены на одно – кражу денег у незадачливых владельцев банковских счетов жертв.

Основные виды мошенничества на Авито:

Предоплата мошенникам. Наверное, самый популярный вид мошенничества. Мошенники выставляют объявление с явно заниженной ценой и просят заинтересованных покупателей перевести предоплату на карту, якобы из-за большого спроса. После получения денег на карту мошенники исчезают. Аналогичная схема применяется на фейковых интернет-магазинах и сервисах.
Выведывание данных о банковской карте. Продавцу на Авито поступает звонок и его просят дать номер банковской карты для внесения предоплаты. После получения номера пластика мошенники под любыми предлогами пытаются узнать срок ее действия, код CVV и другие нужные реквизиты.
Получение данных интернет-банкинга. Если раньше мошенники попросили чаще номер банковской карты, то теперь они стали продуманнее. Человека просят подойти к банкомату и выполнить их инструкции. На практике мошенники стараются получить данные для доступа к онлайн-банкингу. Иногда они упрощают задачу себе и просят только код из СМС для подтверждения операции, якобы он пришел на телефон получателя.
Схемы с участием псевдосотрудников службы безопасности. Один мошенник звонит и заявляет: «Сейчас скину вам предоплату». Сразу после этого тут же позвонит продавцу уже другой человек, якобы из СБ банка, Авито или других компаний и скажет, что специалисты предотвратили попытку кражи денег. Но его основная цель – узнать полные данные пластика и код подтверждения для списания средств.
Поддельные ссылки. Пользователю (продавцу, покупателю) присылают ссылку, где он должен отправить или получить перевод. Но на самом деле онлайн-сервис сделан мошенниками и ворует данные. Надо внимательно смотреть на адрес ссылок. Авито не будет присылать в письмах/SMS ссылки на сторонние ресурсы.

Суть мошенничества с переводом на карту

Самый популярный развод на Авито – перевод денег. Он бывает нескольких видов. Обычно схема выглядит следующим образом:

Продавец выставляет товар через Авито и получает звонок от покупателя, который согласен на все условия, но находиться якобы в другом городе.
Покупатель начинает просить отложить товар и даже предлагает сделать полную или частичную предоплату на карту.
По разным причинам у покупателя не получается отправить перевод, и он начинает пытаться узнать данные пластика продавца, коды доступа или другие данные.

В итоге вместо получения предоплаты продавец фактически передает доступ к банковскому счету мошенникам и лишается собственных средств.

В последнее время мошенники на Авито схему«перевод на карту» для мошенничества поставили на поток и существенно модернизировали. У нее появились варианты:

«Поддельное SMS с зачислением средств». Оно приходит с номера близкого по написанию с банковским. После этого у покупателя резко меняется ситуация и он просит вернуть предоплату, оставив себе некоторую сумму за беспокойство. В итоге отправляет незадачливый человек уже собственные деньги.
«Пособник мошенников». В стандартной схеме при обмане покупателей с предоплатой мошенники не хотят получить деньги на свою карту сразу. Они находят продавца, у которого мошенники на Авито просят номер пластика. Ему правда приходят деньги, но их почти сразу начинают просить или требовать вернуть, но уже на другую карту.
«Служба безопасности». С этой схемой мошенничества на Авито сталкиваются как те, кто продает товары, так и покупатели. После согласования всех условий сделки и предложения провести оплату картой звонят сотрудники, якобы из службы безопасности, они просят выполнить ряд действий для предотвращения мошенничества, проведения операции или под другими предлогами. А фактически получает доступ к интернет-банкингу. Причем доступ к счетам мошенник получает от самого владельца.

Вариантов мошенничества на Авито огромное количество. Каждый день появляются новые или их вариации. Но суть их в одном – лишить владельце дебетовых карт своих денег, а держателей кредитных карточек – загнать в долги перед банком.

Как вычислить мошенника

Столкнуться с различными видами мошенничества на Авито с банковскими картами или другими способами может фактически любой, кто продет или покупает на этой площадке. Необходимо внимательно относиться ко всем моментам и проявлять повышенную осмотрительность, чтобы не стать жертвой.

Следующие моменты могут указывать на потенциальное мошенничество:

Слишком низкая цена. Именно любители «халявы» среди покупателей на Авито — основная аудитория, на которую направляют свои действия мошенники.
Выманивание предоплаты под различными предлогами. Рассказывать мошенники могут об огромной очереди покупателей, редкости товара, специальных условиях «только вчера» и т. д. Сюда также можно отнести предложение оплатить вперед доставку или другие услуги.
Попытки узнать данные карты, коды из СМС. Если в ходе общения просят, какие-либо данные кроме номера пластика – уже подозрительно. При согласовании оплаты наличными даже номер карты никому из честных людей не нужен.

На практике распознать мошенника довольно легко и одновременно сложно. Хотя часто схемы их работы – одинаковые, иногда они проявляют изобретательность. Причем многие мошенника неплохие психологи и умеют применять методы социальной инженерии правильно.

Что делать при подозрении в мошенничестве

Если появились хоть малейшие подозрения, то надо не передавать никакие данные онлайн-банка, карты, кодов из СМС и не переходить по неизвестным ссылкам в сообщениях и письмах, даже исходящих от якобы покупателей или продавцов с Авито. В самом крайнем случае можно предложить оплатить все наличными при личной встрече.

Совет. Если требуют код из СМС под угрозой заблокировать все, то можно ответить просто – блокируйте и тут же позвонить в свой банк.

Иногда подозрения могут появиться уже после окончания разговора. Если какие-либо данные карточки, счета, интернет-банкинга были переданы, то необходимо связаться со своим банком по телефону. Номер можно найти на официальном сайте или оборотной стороне пластика.

Можно самостоятельно также предпринять следующие действия:

заблокировать пластик и при необходимости оформить его перевыпуск;
сменить пароль, логин для доступа в онлайн-банкинг;
установить лимиты на совершение операций по карточке.

Необходимо учитывать, что пользователи Авито могут сталкиваться с самыми разными видами мошенничества. Как правильнее действовать в конкретной ситуации лучше уточнить у специалистов call-центра.

Если деньги уже сняли: ваши действия

Если мошенникам все же удалось снять деньги с карточки в любом случае надо первым делом обратиться в банк. Иногда он может хотя бы заблокировать средства на счете получателя или предпринять другие действия, которые могут помочь вернуть деньги. Виды мошенничества на Авито мошенниками используются разные и они часто также не продумывают все шаги, тем более что банки постоянно совершенствуют системы защиты.

Еще одно обязательное действие – написать заявление в полицию. Подать его можно в любом отделении. Предварительно желательно получить заверенную выписку со счета в своем банке. Откладывать подачу заявления не стоит. Чем раньше в известность будут поставлены правоохранительные органы и кредитная организация, тем больше шансов на то, что мошенников найдут.

Подавать заявление в полицию надо по любым видам мошенничества, неважно связано оно с Авито или нет.

Замечание. Иногда можно встретить мнение, что нет смысла обращаться в полицию, якобы правоохранительные органы все равно ничего не смогут найти. Но подобный подход пропагандируют скорее сами мошенники. Полиция и другие правоохранительные структуры ежегодно раскрывают тысячи преступлений, связанных с мошенничеством различных видов. Если мошенников будут найдены, то у жертвы появиться хотя бы призрачный шанс вернуть свои деньги.

Если деньги не сняли, а наоборот – поступил неизвестный входящий перевод, то не стоит радоваться и бежать снимать деньги, посылая мошенников «далеко и надолго». Всего скорее отправителем в этой схеме выступала другая жертва мошенничества. После ее обращения в свой банк и подачи заявления в полицию эти средства в любом случае надо будет вернуть отправителю.

Замечание. Иногда сотрудники правоохранительных органов даже пытаются получателя перевода обвинить сразу в мошенничестве. В дальнейшем, конечно, они разбираются, но нервы лишние потреплют.

При получении неизвестного перевода надо соблюдать следующие правила:

Не надо снимать деньги или тратить их на покупки. Они фактически не принадлежат получателю.
Необходимо максимально быстро связаться со своим обслуживающим банком и сообщить о произошедшем. Еще лучше подать письменное заявление с просьбой о возврате средств, полученных от неизвестных лиц по объявлению на Авито.
Ни в коем случае не надо поддаваться на уговоры посторонних лиц и переводить средства на другие карты, счета или оплачивать ими покупки за этих людей на Авито или еще где-то. Обычно это всего лишь очередной ход в мошеннической операции.

Замечание. Технически банк обычно не может вернуть деньги отправителю, если они пришли из другой кредитной организации. Но даже в этом случае наличие заявление с просьбой о таких действиях поможет сберечь нервы. Оно будет служить 100% доказательством, что получатель средств к мошенничеству третьих лиц отношения не имел и сам стал жертвой мошенников.

Пластик придется перевыпустить, даже если он был задействован в мошенничестве только для зачисления перевода. Вполне возможно, что мошенникам стали известны и другие его данные или они захотят им воспользоваться при проведении махинаций не только на Авито, но и на других ресурсах.

Вернет ли деньги банк

Есть ошибочное мнение, что банк обязан вернуть деньги, если произошло мошенничество. Особенно часто рекомендуют требовать возврат с кредитной организации, если клиент якобы оплатил услугу по доставке или внес предоплату за товар. Но на самом деле надежды на то, что банк вернет средства мало.

Необходимо учитывать следующие особенности переводов с карты на карту:

Они проходят в большинстве случаев моментально. Лишь иногда зачисляют средства получателю через 1-3 дня. Этот нюанс активно используется при мошенничестве. Преступники после поступления перевода сразу обналичивают деньги.
Все переводы с карты на карту имеют безотзывный характер. Клиент не может сначала дать распоряжение на перечисление средств, а затем заявить об отзыве поручения. Даже если транзакция отображается со статусом «В обработке», она уже не может быть отменена.
Чарджбэк банк делать по российским законам не обязан. Опротестовать транзакцию или нет в рамках платежной системы в каждом конкретном случае решает кредитная организация индивидуально. Более того, процедуры чарджбэка для переводов нет, они не могут быть отозваны даже при ошибке в реквизитах.

Наказание для мошенников

Мошенничество на Авито или в другом месте – преступление. За него предусмотрено наказание. Оно определяется в зависимости от суммы хищения, особенностей личности преступника и других параметров.

Если за мелкие хищения на несколько сотен рублей (до 1 тыс. р.) можно получить лишь штраф в пятикратном размере или арест на срок до 15 суток, то в остальных случаях наказание будет жестче:

штраф – до 120 тыс. р. (если в мошенничестве задействована группа лиц – до 300 тыс. р.);
обязательные работы – до 360 часов (до 480 ч., если действовали преступники группой);
принудительные работы – на срок до 2 лет (до 3 лет – при действиях в составе группы);
лишением свободы на срок до 3 лет (в составе группы – до 5 лет).

Если сумма похищенного в результате преступления превысит 1 млн рублей, то наказание будет еще жестче и может достигать уже 10 лет.

Можно ли их найти, если знаешь номер карты

Довольно часто жертва знает номер карты, использованной преступниками при совершении преступления. Узнать ее владельца самостоятельно невозможно. Максимум, что можно найти в интернете – сведения о банке-эмитенте. Сообщать данные о своих клиента кредитная организация не будет без соответствующего запроса от правоохранительных органов.

Лучшее, что может сделать жертва – сообщить номер карты, задействованной в преступлении, представителям правоохранительных органов. По ней они смогут достаточно легко найти владельца пластика. К сожалению, часто им оказываются такие же жертвы преступных группировок или просто асоциальные личности. А искать преступников намного дольше и сложнее.

Поможет ли страховка карты от мошенничества

Многие банки предлагают страховую защиту на случай кражи денег с карты. При этом она существенно различается. Надо учитывать, что от различных видов мошенничества может защитить далеко не каждая страховка.

Уточнить конкретные виды преступлений, при которых происходят выплаты, можно, изучив договор и правила страхования конкретного страховщика. С ними можно ознакомиться до момента покупки страховой защиты. В этих же документах описан порядок действий в случае наступления страхового случая.

Как защитить себя в будущем

На 100% исключить преступление в отношении себя нельзя, даже полностью перестав пользоваться картами. Но соблюдение простых правил позволит существенно снизить вероятность стать жертвой мошенников:

Для публикации в объявлениях на Авито надо использовать отдельный номер телефона. Он не должен быть привязан к картам, онлайн-банку и т. п.
Никогда сообщать данные от интернет-банка, из SMSили CVV-код карты посторонним лицам. Даже если они представляются сотрудниками банка.
Желательно все покупки/продажи на Авито проводить за наличные при личном присутствии. Если это невозможно, то надо завести отдельную карточку для таких расчетов. Например, клиенты Сбербанка могут бесплатно выпустить «Цифровую карту».

Выводы

Мошенники на Авито встречаются часто. Регулярно появляются новые способы и схемы, хищения средств.
Безопасность во многом зависит от внимательности и осмотрительности. Большинство видов мошенничества на Авито работают благодаря психологическому подходу и давлению.
При малейшем подозрении на мошенничестве при использовании Авито или других сервисов надо обязательно звонить в банк. Телефон есть на оборотной стороне карты.

Важно! Если вы попали в лапы мошенников, то ждем вас на бесплатную консультацию с юристом. Запись в специальной форме ниже. Обязательно постараемся помочь вернуть деньги.

Статья 159 УК РФ. Мошенничество (действующая редакция)

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, –

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, –

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, –

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, –

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, –

6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, –

7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, –

Примечания. 1. Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.

2. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.

3. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.

4. Действие частей пятой – седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Мошенничество

Максим Иванов
Автор статьи
Практикующий юрист с 1990 года

Правоохранительные органы прилагают все усилия, чтобы уничтожить на корню мошеннические схемы, но пока безрезультатно.

Кроме того, преступники регулярно разрабатывают новые аферы, это затрудняет расследование и не позволяет установить виновников для привлечения их к ответственности. В нашей статье пойдет речь об основных видах мошенничества и квалифицирующих признаках этого преступления.

Что такое мошенничество?

В последнее время аферисты активизировались. Многие граждане столкнулись с обманом и пострадали от действий злоумышленников. Но как именно это преступление характеризуется в законодательстве, знают далеко не все.

Мошенничество — хищение чужого имущества или денег при помощи обмана или злоупотребления доверием человека.

Признаки мошенничества

Возраст преступника на момент совершения аферы должен быть не меньше 16 лет.

Выделяют несколько характерных признаков, способных отделить мошенничество от иных видов преступлений:

присутствует мотив корысти;
потерпевшему наносят материальный ущерб путем хищения денег, различных ценных предметов, документов и т.д.;
имеют место обман или злоупотребление доверием;
лицо, пострадавшее от действий мошенника, приняло решение передать имущество преступнику на основании ложной информации при предоставлении поддельных документов или недостоверных сведений.

Как доказать факт мошенничества?

С достоверностью утверждать, что было совершено именно мошенничество, может только суд. Жулики стараются придумать такие мошеннические схемы, которые не позволили бы уличить их в преступлении, доказать их вину и в дальнейшем привлечь к ответственности.

Придется постараться, чтобы собрать доказательную базу и убедить суд в том, что злоумышленник действовал обманным путем.

Заявление о мошенничестве

Если преступникам удалось вас обмануть, советуем незамедлительно сообщить об афере в правоохранительные органы для того, чтобы вовремя принятые меры позволили установить обманщика и наказать его. Подавать заявление необходимо по правилам, установленным в законодательстве.

Куда подать?

В отделение полиции

В органы прокуратуры

При поступлении запроса из прокуратуры к вашему заявлению отнесутся более внимательно и примут оперативные меры.

Как правильно оформить?

Требуется отразить следующую информацию:

сведения о начальнике учреждения с указанием должности и наименования органа полиции;
Ф.И.О. и адрес заявителя, контактный телефон;
все обстоятельства дела, а именно кто и когда обманул вас, на какую сумму;
доказательства, которые можно получить от свидетелей и т.д.;
подтверждение, что заявитель предупрежден об ответственности за недостоверные сведения;
личная подпись и дата обращения;
перечень прилагаемых документов.

Расследование мошенничества

На первоначальном этапе, в зависимости от вида мошенничества, проводятся следующие действия:

допрос потерпевшего;
опрос всех свидетелей;
проверка доказательств, поиск свидетелей;
розыск преступников;
обыск задержанных при поимке;
проведение судебной экспертизы;
назначение следственного эксперимента и очной ставки.

Новые способы мошенничества

Жулики стараются регулярно улучшать старые схемы мошенничества и разрабатывают новые и более изощренные аферы. С развитием интернета все чаще стали появляться преступники, орудующие в сети.

Злоумышленники крадут деньги с карточек, электронных кошельков, собирают средства якобы на лечение больных детей.

Также часто используются сайты бесплатных объявлений.

Мошенничество в различных сферах

Жулики наиболее активно действуют в следующих областях:

В банковской отрасли

В сфере недвижимости

В области страхования

Мошенничество в интернете

собирают пожертвования на лечение мнимых больных;
знакомятся на различных сайтах, а затем обманным путем выманивают деньги, драгоценности и т.д.;
через липовые интернет-магазины получают предоплату и исчезают.

Зачастую мошенники используют личные сведения и фотографии людей, реально нуждающихся в помощи, но для перечисления денег указывают свои банковские реквизиты.

Как пожаловаться на сайт мошенников?

Для этого нужно подать претензию провайдеру, который обслуживает конкретный сайт. Чем больше поступит жалоб от пострадавших, тем больше вероятность, что ресурс закроют. Также можно обратиться в Роскомнадзор.

Самым эффективным способом считается подача заявительного бланка в правоохранительные органы или в прокуратуру.

Введение в заблуждение

Мошенничество может происходить следующим образом:

умышленный обсчет при передаче денег;
обвес путем неправильного взвешивания;
введение в заблуждение покупателя относительно характеристик товара;
сокрытие реальной стоимости товара.

Злоупотребление доверием

Иногда аферисты действуют, полагаясь на хорошие отношения с жертвой. Например, между ними могут быть родственные или деловые связи. Таким образом сын может обмануть отца, начальник — подчиненного.

Резюме

Подведем итог представленной информации:

жулики регулярно придумывают новые схемы афер;
заявление лучше незамедлительно подавать в правоохранительные органы;
будьте предельно бдительны, и вряд ли вас смогут обмануть.

Людмила Разумова
Редактор
Практикующий юрист с 2006 года

Counter-Strike: Global Offensive. Все достаточно сложно, но данная валюта действительна переводится в настоящие деньги. Суть мошенничества была в том, что я перешел по вредоносной ссылке в интернете и мои деньги (игровая валюта) были переведены мошеннику. Это все, наверное, странно, но факт мошенничества присутствует, и сумма потери составляет более 60 000 рублей. Есть ли вообще смысл идти в полицию? Станут ли в этом разбираться и помогут ли мне? У меня есть доказательства, есть аккаунт этого человека (он иностранец) в соц сети Steam. Пожалуйста, пришлите мне ответ на email

Статьей 27 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлено, что официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Введение на территории Российской Федерации других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

Поскольку валюта эта и является суррогатной и запрещенной, полиция заниматься данным вопросом не станет, зато может заняться Вами как приобретателем и распространителем игровой валюты нерезидентам Российской Федерации.

13 ноября 2015 г. я подала заявление в следственный отдел на возбуждение уголовного дела по ст. мошенничество. Вместе со мной в это же время подали еще 5 человек. На одного и того же человека. Он у всех нас в разное время взял деньги в долг и не вернул. Занимал на расширение бизнеса, а сам в это время вел процедуру банкротства. Факт мошенничества на лицо, но дело так и не завели. И отказа тоже нет. Могу ли я написать в Краевое следственное управление жалобу или заявление на возбуждение уголовного дела по статье мошенничества, таким образом обойдя район? Какой срок на возбуждение дела? В следственный отдел не вызывают, при телефоном разговоре говорят: ведется разборка. Что мне делать дальше?

Процессуальное решение по заявлению о преступлении должно приниматься в течении 3-10 суток. В исключительных случаях сроки проведения проверки могут быть продлены до 30 суток.

Статья 144. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении
[Уголовно-процессуальный кодекс РФ] [Глава 19] [Статья 144]
1. Дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель следственного органа обязаны принять, проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и в пределах компетенции, установленной настоящим Кодексом, принять по нему решение в срок не позднее 3 суток со дня поступления указанного сообщения

3. Руководитель следственного органа, начальник органа дознания вправе по мотивированному ходатайству соответственно следователя, дознавателя продлить до 10 суток срок, установленный частью первой настоящей статьи. При необходимости производства документальных проверок, ревизий, судебных экспертиз, исследований документов, предметов, трупов, а также проведения оперативно-розыскных мероприятий руководитель следственного органа по ходатайству следователя, а прокурор по ходатайству дознавателя вправе продлить этот срок до 30 суток с обязательным указанием на конкретные, фактические обстоятельства, послужившие основанием для такого продления.

Другое дело вас обязаны были уведомить о принятом решении, чего скорей всего не сделали, так как без решения заявление не может оставаться.

Статья 145. Решения, принимаемые по результатам рассмотрения сообщения о преступлении
[Уголовно-процессуальный кодекс РФ] [Глава 19] [Статья 145]
1. По результатам рассмотрения сообщения о преступлении орган дознания, дознаватель, следователь, руководитель следственного органа принимает одно из следующих решений:
1) о возбуждении уголовного дела в порядке, установленном статьей 146 настоящего Кодекса;
2) об отказе в возбуждении уголовного дела;
3) о передаче сообщения по подследственности в соответствии со статьей 151 настоящего Кодекса, а по уголовным делам частного обвинения — в суд в соответствии с частью второй статьи 20 настоящего Кодекса.
2. О принятом решении сообщается заявителю. При этом заявителю разъясняются его право обжаловать данное решение и порядок обжалования.

Если, вы подавали в дежурную часть заявления то вам должны были вручить талон уведомление с номером и датой регистрации. Вы можете у знать о принятом решении в том же отделе полиции, обратившись с письменным заявлением или прийти на прием к начальнику отдела.

Можно конечно и жалобу направить о не уведомлении в прокуратуру или руководству отдела полиции, вышестоящему руководству. Но быстрее будет узнать в том же отделе полиции. Если уже пошлют без ответа, то тогда нужно действовать с жалобами.

Уважаемые юристы, помогите грамотно разрешить проблему. Речь идет о большой для меня сумме (более 30 тыс руб).

Ходила в участок писать заявление о мошенничестве. Ниже я размещу текст из заявления для ознакомления с моей ситуацией, скрыв некоторые личные данные. С момента написания заявления прошло два месяца, а я до сих пор не получила постановление по почте. На днях нашла время сходить в участок, чтобы взять копию. Поскольку мошенник до сих пор продолжает проявлять активность в сети, то легко догадаться, что за моим заявлением последовал отказ о возбуждении уголовного дела. Получив листок с постановлением, я была, мягко говоря, удивлена его содержанием. Во-первых, фамилия мошенника была неправильно написана (с ошибкой в одной букве), хотя я сдавала заявление в двух экземплярах – письменном и печатном виде, где нет ошибок. Во-вторых, в моем заявлении нет ни одного слова о «пропажи товара». В-третьих, в полиции не увидели факта мошенничества, отправляя решать вопрос гражданско-правовым путем.

Какие конкретно нужно предпринять действия, чтобы установить реальную личность мошенника и вернуть деньги? Кто этот мошенник и из какого города я не знаю.

Прошу возбудить уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество» в отношении гражданина, известного мне как [ФИО], который путем обмана и злоупотребления моим доверием незаконно завладел моими денежными средствами. Причиненный мне материальный ущерб в размере 31450 (тридцать одна тысяча четыреста пятьдесят) рублей является для меня значительным.

Я обнаружила рекламу его товара на сайте объявлений «Авито» (avito.ru). Связалась с ним 5 февраля по почтовому адресу, указанному в объявлении: [. ]@mail.ru. Он настоял на том, чтобы дальнейшее общение продолжалось в социальной сети «Вконтакте» (vk.com). В ходе переговоров мною было согласовано: наименование товара, его характеристики, количество. [Ф] обещал отправить товар курьером в тот же день после оплаты и потребовал провести полную оплату товаров в сумме 31450 (тридцать одна тысяча четыреста пятьдесят) рублей на счет Visa Qiwi Wallet: [. ], либо на номер карты Промсвязьбанка: [. ]. На следующий день (6 февраля) я внесла оплату за товар в 11:18 через терминал №[. ] (код операции: [. ]) на счет Visa Qiwi Wallet, указанный выше. Сканы чеков прилагаю к заявлению.

Получив оплату, [Ф] отказывается предоставить товар.

К заявлению прилагаю скан оплаченных чеков, нашу распечатанную переписку на 5 страниц с ссылками на его учетные записи, сканы (якобы) его паспорта, документ «Обязательно к прочтению» с условиями покупки товара.

На основании изложенного прошу провести расследование и возбудить уголовное дело в отношении гражданина [ФИО]. Прошу проинформировать меня о решении незамедлительно после его принятия.

Об ответственности по ст. 306 УК РФ за заведомо ложный донос предупреждена.”

постановление_-отказ.jpg

Здравствуйте, Ксения! Ваш вопрос принят в работу. Для подготовки ответа потребуется некоторое время.

Спасибо, что откликнулись! Я не требую незамедлительного ответа. Мне важно получить план конкретных действий и помощь в написании необходимых заявлений, чтобы прийти к положительному результату.

К сожалению Вы попали в ситуацию в которой находятся тысячи граждан, обманутых в сети разными мошенниками. И стоит больших трудов добиться каких то реальных действия от полиции.

Сейчас, поскольку вынесено постановление об отказе в возбуждении, то у Вас есть два пути.

1. Обжаловать как и сказано в самом постановлении в районную прокуратуру

2. Обжаловать такой отказ в судебном порядке в порядке гл. 16 УПК РФ.

Статья 125. Судебный порядок рассмотрения жалоб

1. Постановления дознавателя, следователя, руководителя следственного органа об отказе в возбуждении уголовного дела, о прекращении уголовного дела, а равно иные решения и действия (бездействие) дознавателя, следователя, руководителя следственного органа и прокурора, которые способны причинить ущерб конституционным правам и свободам участников уголовного судопроизводства либо затруднить доступ граждан к правосудию,могут быть обжалованы в районный суд по месту совершения деяния, содержащего признаки преступления.

Если место производства предварительного расследования определено в соответствии с частями второй — шестой статьи 152 настоящего Кодекса, жалобы на решения и действия (бездействие) указанных лиц рассматриваются районным судом по месту нахождения органа, в производстве которого находится уголовное дело.

3. Судья проверяет законность и обоснованность действий (бездействия) и решений дознавателя, следователя, руководителя следственного органа, прокурора не позднее чем через 5 суток со дня поступления жалобы в судебном заседании с участием заявителя и его защитника, законного представителя или представителя, если они участвуют в уголовном деле, иных лиц, чьи интересы непосредственно затрагиваются обжалуемым действием (бездействием) или решением, а также с участием прокурора, следователя, руководителя следственного органа.

Неявка лиц, своевременно извещенных о времени рассмотрения жалобы и не настаивающих на ее рассмотрении с их участием, не является препятствием для рассмотрения жалобы судом.

Жалобы, подлежащие рассмотрению судом, рассматриваются в открытом судебном заседании, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 241 настоящего Кодекса.
4. В начале судебного заседания судья объявляет, какая жалоба подлежит рассмотрению, представляется явившимся в судебное заседание лицам, разъясняет их права и обязанности. Затем заявитель, если он участвует в судебном заседании, обосновывает жалобу, после чего заслушиваются другие явившиеся в судебное заседание лица. Заявителю предоставляется возможность выступить с репликой.
5.По результатам рассмотрения жалобы судья выносит одно из следующих постановлений:
1) о признании действия (бездействия) или решения соответствующего должностного лица незаконным или необоснованным и о его обязанности устранить допущенное нарушение;
2) об оставлении жалобы без удовлетворения.

Этот путь более действенный.

Вам в жалобе необходимо указывать на то, что лицо, присвоившие средства не установлено, запросы в банки не направлены, не оценено то что лицо не передает товар, от общения уклоняется, на сообщения не отвечает, а следовательно имело умысел на хищение товара путем мошенничества и оснований считать что здесь существуют гражданско правовые отношения оснований нет, эти обстоятельства при вынесении постановления не оценены, постановление вынесено формально, без оценки всех особенностей произошедшего. Решение по сути принято на основании Вашего заявления, без сбора каких либо доп. материалов.

В моей практике часто бывало, что суды отменяли такие постановления

Официальный сайт
Верховного Суда Российской Федерации

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Современные виды мошенничества могут вызвать немало вопросов у судов, которые разбирают уголовные дела. Расплатиться чужой кредиткой в магазине – это мошенничество или кража? А если снять с нее деньги в банкомате или использовать карту вместе с похищенным конвертом с ПИН-кодом? Как выглядит мошенничество с социальными выплатами и какие дотации к ним не относятся? Какие особенности есть у хищения безналичных денег? И почему хищение денег через поддельные благотворительные сайты не относится к мошенничеству в сфере компьютерной информации? На эти и другие вопросы ответил Пленум Верховного суда в постановлении, принятом 30 ноября 2017 года.

1. Мошенничество – хищение путем обмана или злоупотребления доверием. А что такое обман и злоупотребление доверием?

Обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение. К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п. А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

Злоупотребление доверием – это его использование с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять. Например, человек получил кредит в банке или аванс за работы или услуги.

2. Когда мошенничество считается законченным?

В тот момент, когда преступник или другие люди завладели имуществом и получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться им.

Если мошенник получил право на чужое имущество (например, убедил оформить на себя недвижимость или ценную бумагу), преступление считается оконченным с момента регистрации или другого решения уполномоченного органа.

3. Какие особенности есть у хищения безналичных денег?

Они точно такой же объект посягательства, как и наличные средства, но с некоторыми юридическими отличиями. В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник. Главное, что потерпевшему причинен ущерб, а куда ушли электронные деньги – неважно. К тому же часто их путь сложно отследить, как показывает судебная практика.

Место окончания преступления определяют по адресу банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет или велся учет электронных денег. Это поможет определить, к территории какого суда относится преступление.

4. Сколько есть разных видов мошенничества и зачем нужно такое разделение?

Кроме “простого” мошенничества (ч. 1–4 ст. 159 УК), есть мошенничество в предпринимательстве (ч. 5–7 ст. 159 УК), в сфере кредитования (159.1), при получении выплат (159.2), с использованием платежных карт (159.3), в сфере страхования (159.5), в сфере компьютерной информации (159.6). При таком условном разделении их получается семь.

Он служит для дифференциации наказания в зависимости от общественной опасности преступления. Например, за “простое” мошенничество без отягчающих обстоятельств можно получить до двух лет лишения свободы, а аналогичное мошенничество с кредитами или страховыми выплатами грозит максимум четырьмя месяцами ареста.

5. А что такое мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК)?

Это действия заемщика, который от своего лица или от лица своей фирмы сообщил банку заведомо ложные или недостоверные сведения, чтобы получить кредит и не отдавать его. Эта неверная информация должна касаться условий, на которых банк выдает кредит (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии, наличии кредиторской задолженности, предмете залога).

Чаще случается, что предприниматель или директор фирмы подают неверную отчетность, просто чтобы получить кредит или льготные условия кредитования. При этом они планируют отдавать деньги банку. Это не является мошенничеством. Но если такой обман причинил ему крупный ущерб (2,25 млн руб.), то бизнесмену или менеджеру грозит ответственность по ч. 1 ст. 176 УК («Незаконное получение кредита»).

6. Как выглядит мошенничество с социальными выплатами (ст. 159.2 УК)?

Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги. Например, неверной информации о личности получателя, об инвалидности, наличии детей или иждивенцев, участии в боевых действиях, невозможности устроиться на работу.

Умолчание тоже могут назвать преступлением в том случае, когда человек потерял право на выплаты (например, ему дали другую группу инвалидности), но продолжил их получать.

За приготовление к мошенничеству должны судить того, кто получил обманом сертификат или другой документ, но не смог его «обналичить» по объективным обстоятельствам. В этом случае нужно обязательно доказать умысел совершить преступление.

К социальным выплатам не относятся гранты, стипендии в поддержку науки, образования и т.п., сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства. Мошенничество при их получении квалифицируют как “простое” по ст. 159 УК.

7. Что отличает мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)?

Здесь нарушитель – это индивидуальный предприниматель или член правления коммерческой организации, который умышленно не исполняет обязательства по предпринимательскому договору. Например, таким преступлением могут назвать привлечение денег под видом инвестиций.

Здесь обязателен прямой умысел на хищение чужого имущества, который возник у преступника до того, как он его получил. Минимальный ущерб для преступления составляет 10 000 руб.

8. Что такое мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)?

Это хищение денег с использованием поддельной или чужой платежной карты – кредитной, дебитной и т.д. Чтобы рассчитаться с ее помощью, мошенник сообщает кассиру или другому работнику, что эта карта принадлежит ему, или просто умалчивает, что карта чужая.

Если преступник расплачивается с помощью чужой карты в банкомате или использует карту совместно с похищенными ПИН-кодами или паролями – это считается кражей, а не мошенничеством.

9. Как выглядит мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)?

В этом случае мошенник может обманывать насчет наступления страхового случая – например, инсценирует ДТП, несчастный случай, хищение застрахованного имущества. Другой вид преступления – завышение размера страхового возмещения по наступившему случаю.

Преступником может быть страхователь, застрахованное лицо, иной выгодоприобретатель, а также представитель страховщика, который вступил в сговор, или эксперт.

10. Что понимают под мошенничеством в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)?

Его обязательный признак – целенаправленное вмешательство в работу программ и баз данных, которое нарушает процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации. Примером может служить вирус, собирающий данные кредитных карт, с помощью которых пользователи оплачивают покупки в интернете.

Если преступник воспользовался телефоном потерпевшего с «мобильным банком» или авторизовался в системе платежей под чужим аккаунтом, – такое получение денег считается кражей, а не мошенничеством. Если он, конечно, не вмешивался в работу компьютерных программ. К таким воздействиям не относится изменение данных о счете или движении денег.

“Простым”, а не “компьютерным” является известный в Интернете вид обмана – например, поддельные сайты благотворительных организаций, интернет-магазинов.

Прокурор разъясняет – Прокуратура Тамбовской области

Прокурор разъясняет

6 мая 2015, 21:15

Конституционный Суд Российской Федерации рассмотрел дело о проверке конституционности положений статьи 159.4 УК Российской Федерации в связи с запросом Салехардского городского суда Ямало-Ненецкого автономного округа, в производстве которого находится уголовное дело по обвинению гражданина С. в преступлении, предусмотренном частью третьей статьи 159.4 УК Российской Федерации.

В своем постановлении от 11.12.2014 №32-П Конституционный суд указал, что исходя из того, что Конституцией Российской Федерации равным образом признаются и защищаются частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности (статья 8, часть 2) и что одним из основных признаков, характеризующих преступное посягательство на собственность, является причинение ущерба собственнику или иному владельцу имущества (пункт 1 примечаний к статье 158 УК Российской Федерации), стоимость похищенного путем мошеннических действий имущества не может принципиально по-разному учитываться и оцениваться в качестве критерия определения и разграничения размера ущерба как квалифицирующего признака преступного посягательства на собственность

Между тем размер ущерба, определяемый как крупный и особо крупный, применительно к мошенничеству как преступлению, предусмотренному статьей 159 УК Российской Федерации, и мошенничеству в сфере предпринимательской деятельности, предусмотренному его статьей 159.4, различается принципиальным образом: в первом случае он определяется как превышающий двести пятьдесят тысяч рублей и один миллион рублей (пункт 4 примечаний к статье 158 УК Российской Федерации), а во втором – как превышающий один миллион пятьсот тысяч рублей и шесть миллионов рублей соответственно (примечание к статье 159.1 УК Российской Федерации), т.е. в сумме, в шесть раз большей, нежели установленная для квалификации мошенничества по статье 159 данного Кодекса.

При этом в качестве квалифицирующего признака состава преступления, предусмотренного общей нормой статьи 159 УК Российской Федерации, наличие которого влечет повышенную уголовную ответственность, выступает совершение мошенничества с причинением значительного ущерба гражданину (часть вторая), который определяется с учетом его имущественного положения, но не может, согласно пункту 2 примечаний к статье 158 данного Кодекса, составлять менее двух тысяч пятисот рублей. При квалификации же мошенничества в сфере предпринимательской деятельности как преступления, предусмотренного статьей 159.4 УК Российской Федерации, во внимание принимается только размер похищенного (т.е. без учета имущественного положения потерпевших и их числа), который многократно превышает размер ущерба, установленный в качестве крупного или особо крупного применительно к статье 159 данного Кодекса, что не позволяет признать это деяние квалифицированным мошенничеством, совершение которого в отношении граждан влечет повышенную ответственность.

Не содержит статья 159.4 УК Российской Федерации и указания на такие перечисленные в статье 159 данного Кодекса квалифицирующие признаки состава преступления, как совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, лицом с использованием своего служебного положения. Усиливают предпосылки к нарушению принципа равенства в отношении субъектов мошеннических посягательств на собственность и различия в размере санкций, установленных статьями 159 и 159.4 УК Российской Федерации, обусловливающие их отнесение к разным категориям преступлений, как они определены статьей 15 данного Кодекса. В качестве максимального наказания статья 159.4 УК Российской Федерации предусматривает лишение свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового (часть третья). Тем самым данное преступление в силу части третьей статьи 15 УК РФ относится к категории преступлений средней тяжести, а по ст. 159 УК РФ установлено наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового и которое, таким образом, относится к категории тяжких.

Конституционный суд постановил признать положения статьи 159.4 УК Российской Федерации не соответствующими Конституции Российской Федерации, ее статьям 19 (часть 1), 46 (часть 1) и 55 (часть 3).

В срок не позднее шести месяцев со дня провозглашения настоящего Постановления федеральному законодателю надлежит внести в Уголовный кодекс Российской Федерации изменения, обеспечивающие устранение выявленных настоящим Постановлением неконституционных аспектов правового регулирования ответственности за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности.

Если по истечении шестимесячного срока со дня провозглашения настоящего Постановления федеральный законодатель не внесет в Уголовный кодекс Российской Федерации надлежащие изменения, статья 159.4 данного Кодекса утрачивает силу.

Прокуратура
Тамбовской области

Прокуратура Тамбовской области

6 мая 2015, 21:15

Конституционный суд признал положения статьи 159.4 УК РФ не соответствующими Конституции Российской Федерации

Изъяны в правоприменении ст. 159 УК

Соавтор: Денис Волков, младший юрист Юридической группы «Парадигма»

В соответствии с понятием, взятым из нормы ст. 159 УК РФ, мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Наказание за мошенничество в различных сферах предусмотрено ст. 159, 159.1, 159.2, 159.3, 159.4 (утратила силу), 159.5 и 159.6 УК РФ. Однако в сфере предпринимательства зачастую возникают ситуации, при которых действия, являющиеся обыкновенной хозяйственной деятельностью, квалифицируются как мошенничество.

В первую очередь речь идет о неисполнении договорных обязательств, которые подпадают под сферу гражданских правоотношений. Нередки случаи, когда контрагенты, для того чтобы взыскать долг, идут на различные злоупотребления, в частности, пытаясь привлечь другую сторону договора к уголовной ответственности. Такие действия могут быть направлены как на то, чтобы обязать эту сторону исполнить договор под угрозой уголовного преследования, так и на уничтожение конкурентов, в том числе посредством рейдерского захвата бизнеса.

Уполномоченный при Президенте РФ по защите прав предпринимателей Борис Титов привел статистику уголовного преследования предпринимателей: в 2016 г. было возбуждено 187 077 дел по ст. 159–159.6 УК РФ в отношении бизнеса. Из них только 29 021 дело доведено до суда, что составляет 16,3%, остальные дела «развалились».

Необходимо отметить, что даже те дела, которые закрываются и не доходят до суда, приводят предпринимателя не только к репутационным издержкам и потере контрагентов, но зачастую к ликвидации и закрытию бизнеса.

Кроме того, в случае возбуждения уголовного дела есть существенный риск, что предприниматель может оказаться заключенным под стражу или домашний арест. В этом случае предприниматель теряет способность управлять бизнесом, и до недавнего времени в такой ситуации он не имел даже возможности нотариально оформить своим доверенным лицам право управлять бизнесом, так как нотариусов не пускали к предпринимателям, которые находились в СИЗО или под домашним арестом.

В соответствии с ч. 1 ст. 108 УПК РФ заключение под стражу в качестве меры пресечения применяется по судебному решению в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, за которые уголовным законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок свыше 3 лет при невозможности применения иной, более мягкой меры пресечения. В исключительных случаях эта мера пресечения может быть избрана в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 3 лет, при наличии одного из следующих обстоятельств:

1) подозреваемый или обвиняемый не имеет постоянного места жительства на территории Российской Федерации;

2) его личность не установлена;

3) им нарушена ранее избранная мера пресечения;

4) он скрылся от органов предварительного расследования или суда.

Частью 1.1. ст. 108 УПК РФ установлено, что заключение под стражу в качестве меры пресечения не может быть применено в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159–159.3, 159.5, 159.6, 160, 165, если эти преступления совершены в сфере предпринимательской деятельности, а также ст. 171–174, 174.1, 176–178, 180–183, 185–185.4, 190–199.4 УК РФ, при отсутствии обстоятельств, указанных в п. 1–4 ч. 1 настоящей статьи.

В качестве примера избрания меры пресечения в виде заключения под стражу можно привести дело в отношении бизнесмена Сергея Полонского.

Изначально Полонский и его подельники обвинялись в хищении в особо крупном размере, однако в ходе судебного процесса обвинение было переквалифицировано на статью о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности. Поводом для возбуждения и расследования дела послужило подозрение в хищении с 2008 по 2009 г. денег граждан (более 2,6 млрд руб.) – участников долевого строительства многоквартирных домов ЖК «Кутузовская Миля» и ЖК «Рублевская Ривьера».

12 июля 2017 г. Пресненский районный суд г. Москвы признал виновным Полонского в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.4 УК РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности с причинением ущерба в особо крупном размере), и приговорил к 5 годам заключения. Однако фигуранта освободили от назначенного наказания в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности – он был освобожден из-под стражи в зале суда. Его подельники также были признаны виновными и наказаны, но тоже освобождены в связи с истечением срока давности.

Примечательными в данном деле стали факт ареста Полонского в Камбодже, депортация его в Москву и избрание в отношении него меры пресечения в виде заключения под стражу на время следствия. Избрание указанной меры пресечения обусловлено тем, что Полонский нарушил п. 1 ст. 108 УПК РФ – скрылся от органов предварительного расследования.

Несмотря на то что в п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15 ноября 2016 г. N 48 «О практике применения судами законодательства, регламентирующего особенности уголовной ответственности за преступления в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности» говорится, что в каждом случае необходимо обсуждать возможность применения иной, более мягкой меры пресечения, даже если имеются отягчающие обстоятельства, проблема заключения предпринимателей на время следствия гораздо шире и глубже.

Одной из основных проблем правоприменения норм ст. 159 УК РФ является умышленный перевод разбирательства обычной хозяйственной деятельности между предпринимателями в уголовное преследование. Проще говоря, возбуждение недобросовестными представителями правоохранительных органов уголовного дела при отсутствии состава мошенничества с целью оказания давления на бизнес, в том числе из коррупционных побуждений.

На практике следствие зачастую возбуждает дело в отношении предпринимателя по общей ст. 159 УК РФ, мотивируя это тем, что «умысел возник до заключения договора». Такая формулировка позволяет обходить процессуальные особенности, предусмотренные для предпринимателей.

Ну а далее, «в связи с тем, что подозреваемый может уклониться и избежать правосудия» или «может помешать следствию» такого предпринимателя заключают в СИЗО до суда. Необходимо учитывать, что применение подобной меры пресечения имеет кумулятивный эффект и моментально сказывается на других сферах: бизнес уничтожается, люди теряют работу, семьи лишаются средств к существованию.

Такие противоправные действия правоохранительных органов наносят ущерб не только предпринимателям, но и стране в целом, так как это приводит к закрытию рабочих мест, сокращению налогов, поступающих в бюджет, а также негативно сказывается на предпринимательской активности и инвестиционной привлекательности нашего государства.

Единственным фактором, который отделяет неисполнение договора от мошеннических действий, является умысел на совершение преступления. В случае если предприниматель заключил договор, чтобы его не исполнить и похитить деньги, – это преступление, но если он после заключения договора добросовестно исполнял договорные обязательства, а потом в силу обстоятельств (например, из-за кризиса) перестал их исполнять – это предмет для разбирательства в арбитражном суде. Решение указанной проблемы лежит в повышении контроля вышестоящим руководством правоохранительных органов за подчиненными, надзора прокуратуры и более объективном формировании судебной практики в целях реального доказывания умысла. В настоящее время зачастую в обвинительном заключении и приговорах производится лишь констатация предположения, что умысел был.

Другой проблемой является размер причиненного ущерба, который вменяется предпринимателям по данной статье. В новой редакции ст. 159 УК РФ отсутствует квалификация обычного мошенничества в сфере предпринимательства – есть только значительный, крупный и особо крупный размеры ущерба. Таким образом, предприниматели, совершившие мошенничество в малых размерах, подпадают под ч. 1 ст. 159 УК РФ (обычное мошенничество).

При квалификации предпринимательской деятельности также возникают вопросы: являются ли генеральный директор и бухгалтер предпринимателями и подлежат ли их действия квалификации по специальным составам? На практике под предлогом того, что генеральный директор и бухгалтер не являются предпринимателями, их зачастую заключают под стражу.

В последнее время суды стали чаще применять меру пресечения в виде домашнего ареста вместо заключения под стражу, но такую меру пресечения, как залог в отношении подозреваемых и обвиняемых, практически не используют. Учитывая, что домашний арест не только ограничивает человека в его перемещениях, но и не позволяет ему исполнять обязанности по руководству бизнесом, вполне целесообразным будет расширение применения по экономическим преступлениям такой обеспечительной меры, как залог.

Устранение проблем правоприменения ст. 159 УК РФ, таких как:

1) решение хозяйственных споров через уголовное преследование предпринимателей;

2) формальность доказывания умысла;

3) отказ рассматривать генерального директора и бухгалтера в качестве предпринимателей;

4) редкое применение меры пресечения в виде залога, существенно улучшит правовое положение предпринимателей, которые сталкиваются с уголовным преследованием за мошенничество, а также снизит количество лиц, необоснованно привлекаемых к ответственности.

Что такое мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и какова ответственность за это преступление по ст. 159 УК РФ?

Уголовное законодательство помимо «простого» мошенничества, не имеющего специфичных признаков, содержит некоторые специальные составы.

Одним из них является состав преступления, предусматривающий ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности.

Что это такое: общее понятие согласно ст. 159 УК РФ
Декриминализация
Ответственность за преступления, совершенные до и после декриминализации

Что это такое: общее понятие согласно ст. 159 УК РФ

Общее понятие хищения нам раскрывает ст. 159 Уголовного кодекса РФ, которая гласит, что мошенничество – одна из разновидностей хищения, характеризующаяся завладением чужим имуществом (или правом на него) с помощью обмана или злоупотребления доверием. Специфика рассматриваемого состава преступления заключается в том, что данный вид мошенничества связан с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в области предпринимательской деятельности.

Декриминализация

Предложение убрать данную статью из закона возникло еще в декабре 2014 года. Конституционный суд РФ указал, что положения ст. 159.4 УК являются неконституционными по причине того, что ее редакция предоставляла предпринимателям необоснованное смягчение уголовной ответственности.

Возник занятный парадокс – предпринимателей выделили в отдельную категорию и им совершенно легально назначалось гораздо более мягкое наказание. Судите сами – за совершение мошенничества в крупном и особо крупном размерах ответственность наступала лишь при хищении на сумму, аж в шесть раз превышающую сумму для «простого мошенничества» (6 млн рублей и 1 млн рублей соответственно), однако при этом наказание было вдвое мягче (5 лет лишения свободы и 10 лет соответственно).

Орган конституционного контроля дал время до 12 июня 2015 года для исправления указанной ситуации и изменения нормы. Но никаких мер предпринято не было и в соответствии с постановлением Конституционного Суда РФ от 11 декабря 2014 года №32-П статья 159.4 УК РФ с 12 июня 2015 года утратила силу.

Теперь судам, чтобы определить, является ли та или иная деятельность предпринимательской, следует руководствоваться п. 1 ст. 2 Гражданского кодекса РФ, в которой собраны основные признаки таковой: она должна быть самостоятельной, иметь рисковый характер и направленность на систематическое (это важно, без признака системности нет и предпринимательства) получение заработка от осуществляемых действий – продажи товаров, оказания услуг, выполнения работ и т.д.

Кроме того, важно, чтобы бизнес был зарегистрирован в установленном законом порядке. Говоря проще, в отсутствие специального указания закона, ключевым признаком будет являться то, является ли субъект преступления предпринимателем. Это могут быть индивидуальные предприниматели, члены органов управления коммерческой организации и прочие, главное, чтобы их род занятий подпадал под п.1 ст.2 Гражданского кодекса РФ.

Ответственность за преступления, совершенные до и после декриминализации

Однако не стоит полагать, что теперь мошенники в указанной сфере могут оставаться безнаказанными. В связи с возникшими непониманиями и отсутствием единообразия правоприменительной практики, Президиум Верховного суда в своем постановлении от 31 июля 2015 г. ответил на вопросы, возникающие в связи с отменой действия статьи 159.4 УК РФ. Конечно, самый актуальный из них касается уголовной ответственности за деяния, совершенные до и после отмены действия рассматриваемой статьи.

Согласно разъяснению Конституционного суда, с 12 июня 2015 года уголовная ответственность за мошенничество предпринимателей будет предусматриваться ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

А как быть с теми, кто совершил преступление до 12 июня 2015 года? Несмотря на отмену действия специальной статьи, предусматривающей ответственность в узком виде деятельности, само деяние не декриминализовано, ведь ответственность за мошенничество действующим законодательством по-прежнему предусматривается. Но и судить таких преступников по ст. 159 Уголовного кодекса К РФ нельзя, поскольку она предусматривает более суровое наказание.

В таком случае квалификацию необходимо давать по статье 159.4 УК РФ, как прямо указывает на то п. 1 ст. 9 УК РФ. Несмотря на отмену специальной статьи, мошенники не останутся безнаказанными.

Чрезмерная гуманизация ответственности, существовавшая до отмены нормы, приводила к необоснованным преференциям для определенной социальной группы – предпринимателей. А, как известно, закон должен быть одинаков для всех. Поэтому внесенные в законодательство изменения можно расценивать исключительно как положительные.

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Предпринимательская деятельность связана с большим риском. Один из них – мошенничество, то есть хищение имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотреблением доверия.

Законодательством Российской Федерации установлено, что владельцы бизнеса при заключении сделок должны действовать добросовестно и надлежащем образом исполнять обязательства. Но на практике зачастую люди пытаются обмануть другую сторону сделки для приобретения выгоды.

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности: определение и признаки

Часть 5 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации защищает честных предпринимателей от злых умыслов недобросовестных владельцев бизнеса.

В данной части статьи под уголовно-наказуемым деянием понимают мошенничество, связанное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение ущерба на сумму, не менее 10 тысяч рублей.

Положения этой статьи применимы при соблюдении одновременно нескольких обстоятельств.

Неисполнение договора одной из сторон должно быть обязательно умышленным.

Должен быть доказан факт хищения имущества.

При этом одна из сторон по договору должна именно лишиться имущества или права на него. Если юридическое лицо или индивидуальный предприниматель несет убытки от неисполнения договора, то в таком случае состав преступления будет отсутствовать.

Стороны по договору – индивидуальные предприниматели или коммерческие организации, которые зарегистрированы в установленном законом порядке. Также к субъектам можно отнести членов органов управления коммерческой организации.

Но если сделку заключало лицо, действовавшее по доверенности от имени предпринимателя, то состав по данной части статьи квалифицироваться не будет. Сумма ущерба по договору должна быть в размере 10 000 рублей и более.

Виды мошеннических операций, совершаемых в предпринимательской деятельности

Для лучшего понимания положений вышеуказанной части статьи и четкого разграничения мошенничества в сфере предпринимательской деятельности от нарушения договора гражданско-правового характера необходимо различать виды мошеннических операций.

Существуют следующие виды мошеннических операций:

заключение договора на выполнение определённых работ со стороны организации, хотя по факту организация выполнением этих работ не занимается или не занимается финансово-хозяйственной деятельностью вообще;
составление договора с пунктами, которые дают право в будущем не выполнить условия договора;
при заключении договора могут быть указаны скрытые платежи, которые заранее не были обговорены и о которых вторая сторона не знала и не должна была знать.

Проблемы правоприменения

Не всякое неисполнение договора уголовно-наказуемо. Например, если одна из фирм вовремя не выполнила условия договора по вине третьих лиц, то в этом случае состав преступления отсутствует.

Здесь появляется проблема: если Вы, как добросовестный предприниматель, не сможете исполнить пункты договора вовремя, то контрагент сможет не только обратиться в суд, но и написать заявление в правоохранительные органы, обвиняя Вас в мошенничестве.

Тут встает вопрос о возможности доказать факт неисполнения пункта договора не по Вашей вине. Для этого необходимо собрать доказательственную базу, чтобы убедить суд в добросовестности Вас, как предпринимателя.

Именно поэтому предприниматель, заключающий договор с другим юридическом лицом, должен понимать, какие риски могут быть при неисполнении договора, а также наперед думать о том, как именно суд будет квалифицировать неисполнение договора в случае возникновения спора.

Отличия мошенничества в сфере предпринимательской деятельности от неисполнения договора

Главное отличие – это умысел юридического лица. В случае заключения договора предприниматель заранее знал о невозможности исполнения обязательств по договору.

В случае если предприниматель заключил договор, добросовестно исполнял по нему обязательства на протяжении времени, но по независящим от него обстоятельствам не смог исполнять эти обязательства дальше, это является предметом спора в арбитражном суде. Примерами таких обстоятельств могут быть экономический кризис, вина третьих лиц, неисправное оборудование у организации.

Но если организация, к примеру, ссылается на невозможность исполнения договора по причине отсутствия нужных специалистов, техники или материалов, это уже наводит на мысль о ее недобросовестности.

Наказание за мошеннические действия: что грозит предпринимателю

Если предприниматель умышленно не исполнил обязательства по договору и нанес другому предпринимателю ущерб в значительном и крупном размерах (сумма ущерба варьируется от 10 тысяч рублей до 12 миллионов рублей), то в этом случае он наказывается штрафом, обязательными, исправительными или принудительными работами, ограничением или лишением свободы.

В случае доказанного судом факта неисполнения обязательства по договору предпринимателем, в результате которого был нанесен ущерб другой стороне на сумму свыше 12 миллионов рублей, то предприниматель получает возможность лишиться свободы на срок до 10 лет с выплатой штрафа потерпевшей стороне.

Как доказать факт мошенничества по закону

Мы уже писали о необходимости доказать умышленное неисполнение обязательства по договору. Теперь подробнее расскажем, как именно это сделать.

При этом не стоит забывать, что окончательную оценку каждому доказательству будет давать суд, потерпевшая сторона договора может только собрать доказательственную базу.

Как действовать, чтобы собрать базу доказательств:

изначально необходимо проверить всю историю организации. Занимается ли она хозяйственной деятельностью, имеет ли в наличии необходимые действующие лицензии на осуществление деятельности, есть ли в наличии у организации задолженности или кредиты, находится ли имущество в залоге;
также при возможности следует провести проверку финансовых документов. Как раннее юридическое лицо исполняло обязательства по договорам с другими контрагентами, использовало ли оно при заключении договора фиктивные уставные документы, были ли деньги на счетах организации на день заключения договора;
привлечь в качестве свидетелей людей, которые могут доказать факт недобросовестности предпринимателя.

Как обезопасить себя

Наверняка знать о действиях стороны после заключения договора невозможно. Но зато можно уменьшить риски. Совет: чтобы не стать потерпевшей стороной при заключении договора, необходимо до его заключения проверить контрагента хотя бы по одному из пунктов, перечисленных в разделе «Как доказать факт мошенничества по закону».

Если у Вас возникают вопросы после такой проверки, следует задуматься о добросовестности такого предпринимателя. Если Вы все-таки заключаете договор с определенной организацией, также советуем внимательно читать каждый пункт договора и оценивать его с точки зрения риска.

При наступлении ситуации, в которой Вы оказываетесь потерпевшей стороной, следует незамедлительно обратиться в следующие инстанции:

прокуратура;
полиция, в случае отсутствия у Вас доказательств в факте мошенничества со стороны предпринимателя;
районный суд, при наличии доказательств о недобросовестности стороны по договору.

Обращение за помощью юристов

Неважно, у Вас огромная бизнес-империя или кофейня на окраине города – потерять то, что Вы самостоятельно основали будет одинаково неприятно.

Именно поэтому действовать самостоятельно в ситуации, напрямую связанной с возможностью потерять бизнес, имущество или деньги – опасно.

Без необходимого алгоритма действий предприниматель может остаться без имущества или денег, а в случае, если его самого обвиняют в мошенничестве – то и без свободы.

Таким образом, если Вы самостоятельно не можете оценить риски при составлении договора или не знаете, как поступить после совершенного в отношении Вас мошенничества – добро пожаловать в .

Компания «Юридическое агентство Санкт-Петербурга» понимает, что не все предприниматели с юридическим образованием и не все имеют в своей команде юриста. Также юристы компании знают, что договорное право – одно из сложных направлений в юриспруденции и здесь не обойтись шаблонным договором из интернета.

Наши преимущества: юристы нашей команды смотрят наперед и заботятся о клиенте. Приступая к делу, мы в первую очередь смотрим судебную практику и просчитываем риски для нашего клиента. Таким образом мы заранее знаем, какие трудности могут быть впереди и как их можно разрешить.

У каждого из наших юристов опыт практики превышает 5 лет. За это время юристы компании работали не только в коммерческих организациях, но также находились на службе в органах внутренних дел, Следственном комитете Российской Федерации, органах судебной системы.

Это значит, что мы смотрим на проблему с разных углов и можем предоставить больше вариантов для решения Вашей проблемы. Мы от Вас ничего не скрываем: положительная судебная практика и отзывы представлены на официальном сайте компании.

Незаконное предпринимательство: кого штрафуют и как находят нарушения

Справочная / Регистрация бизнеса

Незаконное предпринимательство: кого штрафуют и как находят нарушения

Бизнес и самозанятость нужно регистрировать. Даже если скромный доход или совсем нет прибыли. Даже если это просто хобби — не столько ради денег, сколько для души. Всё, что попадает под понятие «предпринимательская деятельность» будет законным только после регистрации в налоговом органе. Иначе — административный штраф, а то и уголовная ответственность, не считая взыскания налогов.

Законное и незаконное предпринимательство

Распространено мнение, что незаконное предпринимательство — это когда получаешь доход и не платишь налоги. На самом деле это не совсем так. Незаконное предпринимательство — это когда человек работает самостоятельно с целью систематического получения дохода, но не регистрируется и не получает необходимые лицензии — абз. 3 ч.1 ст. 2 ГК РФ и ст. 14.1 КоАП РФ.

Вот два примера, которые помогут разобраться:

Девушка делает маникюр и стрижки на дому. С доходов она перечисляет налоговой 13%. Несмотря на уплату налогов, она всё равно нарушает закон. По факту деятельность предпринимательская, значит нужна регистрация в качестве предпринимателя и оплата налогов по правилам для бизнеса.

Мужчина увлекается созданием мебели. Он сделал несколько шкафов и столов для знакомых, разместил свои работы в социальных сетях и рассказал, что принимает заказы. Он уже стремится получить прибыль. Если налоговая докажет, что систематически, то оштрафует. Другой вопрос — должен ли он заплатить налоги. Неуплата налогов — отдельное нарушение.

Не составляет труда установить отсутствие регистрации или лицензии. Либо они есть, либо нет. Но вот доказать, что деятельность является именно предпринимательской — не всегда просто. Основная сложность — подтвердить нацеленность на систематическое (!) получение прибыли. В законах определения этой характеристики нет, поэтому приходится обращаться к судебной практике.

Как налоговая признаёт предпринимательство незаконным

Ключевые моменты судебной практики по делам о незаконном предпринимательстве рассмотрены в Письме ФНС от 07.05.2019 № СА-4-7/8614. Оно содержит и позицию ФНС по отдельным спорным вопросам.

Что важно знать:

Налоговая должна доказать, что человек занимается предпринимательской деятельностью. Без доказательства штрафовать нельзя.

Признаки предпринимательской деятельности — длительность, систематичность и массовость сделок. Ещё характерны:

учёт операций, даже если в «блокнотике»;

устойчивая связь с клиентами и контрагентами, например, заключение договоров;

приобретение имущества для получения прибыли, например, если квартира завалена трубами на продажу.

Цель систематического получения прибыли доказывают показания контрагентов, документы, выписки по счетам, размещение рекламы, выставление образцов и предложение купить. Обычно человек активно стремится к систематической прибыли, а не получает пассивный доход.

Отсутствие прибыли не превращает предпринимательскую деятельность в «непредпринимательскую».

Как выявляют нарушения

Выявление незаконных предпринимателей ещё не приобрело массового характера. Как правило, речь идёт только о единичных случаях привлечения к ответственности.

Обычно под прицел ФНС попадают люди, которые имеют слишком большие обороты, кладут на счёт и снимают с него подозрительно много денег и получают переводы от большого количества людей. Особенно заметно — когда незаконный предприниматель не получает официального заработка.

Небольшие обороты не гарантирует отсутствие претензий налоговой. В налоговую могут пожаловаться клиенты или конкуренты.

Налоговиков, как правило, не особо интересуют факты мелкого (бытового) незаконного предпринимательства. Их интересует неуплата налогов. Поэтому, в какой-то мере, спасает регулярная и честная уплата НДФЛ. Но иногда сверху спускают указание — выявить незаконное предпринимательство. В этом случае подключают все доступные механизмы, чтобы набрать нужное количество правонарушений.

Всё легко выявляется:

опросами, встречными проверками клиентов и контрагентов;

анализом активностей по информационным базам и реестрам;

запросами выписок из банковских счетов;

контрольными закупками (двух будет достаточно, а иногда хватает и одной);

рейдами, в том числе с привлечением сотрудников полиции;

налогово-полицейскими оперативно-розыскными мероприятиями.

Простая онлайн-бухгалтерия для начинающих

Сервис заменит вам бухгалтера и поможет сэкономить. Эльба сама подготовит отчётность и отправит её через интернет. Она рассчитает налоги, поможет формировать документы по сделкам — и не потребует от вас специальных знаний.

Что грозит за незаконное предпринимательство

Если доказанный размер дохода не превысит 2,25 млн рублей, за незаконное предпринимательство привлекают к административной ответственности. В обратном случае — к уголовной.

Административная ответственность наступает по ст. 14.1 КоАП РФ:

нет регистрации — штраф в размере 500-1000 рублей;

нет лицензии — штраф в размере 2-2,5 тыс. рублей (граждане) или 40-50 тыс. рублей (юридические лица).

Штрафные санкции небольшие. Но основная опасность — налоги, которые насчитают за период незаконной предпринимательской деятельности. Если предприниматель не согласен с начислениями, уже не налоговая должна доказывать свою правоту, а предприниматель — неправоту налоговой.

Что делать, если решился регистрировать ИП

Часто ИП регистрируют не потому, что боятся штрафов, а потому что так удобнее. В любом случае, к регистрации нужно подготовиться. Самый простой способ — пройти наш бесплатный курс молодого ИП. За 11 уроков по 5-10 минут вы узнаете, как выбрать лучший способ открыть ИП, что необходимо сделать сразу после регистрации, как оформлять документы по сделкам и получать официальные доходы, а ещё — как платить налоги и что делать при проверках.

Доска объявлений Авито – рай для мошенничества: какие есть виды обмана и что делать, если

На сайтах объявлений активизировались мошенники. Как не стать их жертвой? Разбираемся в способах обмана на «Авито» и «Юле»

Знакомый фишинг

Доставка не придет

Сотрудник-мошенник

Сотрудник оказался ненастоящим, а ссылка — фишинговой, хоть и выглядела убедительно — там даже был чат-бот

Покупки в спешке

Как действуют мошенники на Авито: переводы на карту и другие способы развода в 2022 году

Основные виды мошенничества на Авито

Суть мошенничества с переводом на карту

Как вычислить мошенника

Что делать при подозрении в мошенничестве

Если деньги уже сняли: ваши действия

Вернет ли деньги банк

Наказание для мошенников

Можно ли их найти, если знаешь номер карты

Поможет ли страховка карты от мошенничества

Как защитить себя в будущем

Выводы

Статья 159 УК РФ. Мошенничество (действующая редакция)

Мошенничество

Что такое мошенничество?

Признаки мошенничества

Как доказать факт мошенничества?

Заявление о мошенничестве

Куда подать?

В отделение полиции

В органы прокуратуры

Как правильно оформить?

Расследование мошенничества

Новые способы мошенничества

Мошенничество в различных сферах

В банковской отрасли

В сфере недвижимости

В области страхования

Мошенничество в интернете

Как пожаловаться на сайт мошенников?

Введение в заблуждение

Злоупотребление доверием

Резюме

Комментарии

Официальный сайтВерховного Суда Российской Федерации

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Прокурор разъясняет – Прокуратура Тамбовской области

Прокурор разъясняет

Прокуратура Тамбовской области

Конституционный суд признал положения статьи 159.4 УК РФ не соответствующими Конституции Российской Федерации

Изъяны в правоприменении ст. 159 УК

Что такое мошенничество в сфере предпринимательской деятельности и какова ответственность за это преступление по ст. 159 УК РФ?

Что это такое: общее понятие согласно ст. 159 УК РФ

Декриминализация

Ответственность за преступления, совершенные до и после декриминализации

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности: определение и признаки

Виды мошеннических операций, совершаемых в предпринимательской деятельности

Проблемы правоприменения

Отличия мошенничества в сфере предпринимательской деятельности от неисполнения договора

Наказание за мошеннические действия: что грозит предпринимателю

Как доказать факт мошенничества по закону

Как обезопасить себя

Обращение за помощью юристов

Незаконное предпринимательство: кого штрафуют и как находят нарушения

Справочная / Регистрация бизнеса

Незаконное предпринимательство: кого штрафуют и как находят нарушения

Законное и незаконное предпринимательство

Как налоговая признаёт предпринимательство незаконным

Как выявляют нарушения

Простая онлайн-бухгалтерия для начинающих

Что грозит за незаконное предпринимательство

Что делать, если решился регистрировать ИП

Похожие записи:

Официальный сайт
Верховного Суда Российской Федерации

Прокуратура
Тамбовской области