Как выбрать лучшую страховую компанию для ОСАГО? Экспертный и народный рейтинги

Рейтинг страховых компаний ОСАГО – лучшие страховщики в 2022 году

Обязательное страхование автогражданской ответственности водителей введено в России с 2003 года. Сегодня оформить ОСАГО предлагают десятки компаний. Их деятельность основывается на требованиях федерального законодательства, регламентирующего порядок оказания услуги. Однако условия взаимодействия с клиентами остаются прерогативой страховщиков. Соответственно, у автолюбителей есть возможность остановиться на наиболее выгодных предложениях.

Поможет в этом рейтинг страховых компаний ОСАГО , где в определенной иерархии выстроены все организации. Какие критерии лежат в основе перечней, кто их составляет и как правильно выбрать услугу рассмотрим в этой статье.

Как составляются рейтинги автостраховщиков?

Необходимость составления рейтинга автостраховщиков продиктована складывающейся ситуацией на рынке. Каждый год на него выходят различные игроки. Часть из них прекращает деятельность из-за банкротства, лишения лицензии и других обстоятельств. Все это негативно отражается на интересах клиентов, которые хотят выбрать страховую компанию по показателям надежности и стабильности.

Составление любого рейтинга основывается на критериях, помогающих выстроить его участников в заданной иерархии. Те, кто максимально соответствует требованиям, находятся вверху списка. Остальные остаются внизу.

Подобная логика действует и в отношении страховых компаний. Здесь в качестве параметров оценки деятельности, прежде всего, выступают показатели, напрямую связанные с интересами клиентов:

• соотношение выплат и отказов;
• величина страховых компенсаций;
• количество клиентов у страховщика;
• отношение объема возмещенных средств к размеру страховых выплат;
• время ожидания компенсаций.

Важнейшим показателем, характеризующим работу компаний, являются финансовые результаты работы. Например, эксперты портала Банки.ру формируют рэнкинг на основе данных о собранных страховых премиях. При этом рейтинг стоимости ОСАГО у всех игроков практически одинаков, так как размер тарифов определяется федеральным законодательством.

Категории рейтингов автостраховщиков

Отнесение компании к определенной рейтинговой категории может многое сказать о ее благонадежности. Одно из ведущих агентств «Эксперт РА» применяет следующую шкалу классов:

• «А» – высокий уровень кредитоспособности;
• «B» – приемлемый, умеренно высокий уровень;
• «C» – очень низкий уровень;
• «RD» – компания пребывает под контролем надзорных органов;
• «D» – компания пребывает в состоянии дефолта.

Важно! Каждый класс дифференцируется на три подуровня – нижний (с буквой категории), средний и верхний (с + и ++ соответственно).

Национальное рейтинговое агентство для оценки деятельности страховщиков использует несколько иную шкалу:

• AAA – высочайшая степень надежности;
• AA – очень высокий уровень надежности;
• A – высокая степень;
• BBB – достаточный уровень;
• BB – средний уровень надежности;
• B – удовлетворительный уровень;
• CC – невысокий уровень;
• C – низкий уровень надежности.

Виды рейтингов страховых компаний по ОСАГО

Экспертный рейтинг

Ранжирование проводят эксперты финансовых порталов или специализированных агентств на основе данных о деятельности компаний. Как правило, рейтинги автострахования составляются по:

• объему страховых премий;
• величине уставного капитала;
• размеру собранных премий;
• числу действующих страховых соглашений;
• некоторым иным показателям.

Таблица 1. Список ТОП-10 российских автостраховщиков по размеру собранных премий в I квартале 2018 года (по версии РИА «Рейтинг»):

Как проверить полис ОСАГО на подлинность через РСА: подробная пошаговая инструкция

Российский Союз Автостраховщиков (далее РСА) регулирует взаимоотношения между страховыми компаниями и владельцами транспортных средств желающих получить страховку. Эта организация объединила всех участников ОСАГО на основании обязательного членства всех страховых компаний.

Действует она по федеральному закону №40 “Об ОСАГО”. Чтобы пробить всю информацию о водителе и автомобиле, а также проверить на подлинность полиса ОСАГО, как автовладельцы так и сотрудники ГИБДД ㅡ используют базу РСА. Как проверить полис ОСАГО на подлинность РСА, читайте далее.

1. Какую информацию на сайте можно узнать?
2. Данные, позволяющие найти сведения
3. Пошаговая инструкция
4. Возможные результаты проверки
5. Доступно ли для электронных версий автогражданки?

Какую информацию на сайте можно узнать?

В базу РСА заносят всю информацию о водителе, транспортном средстве, страховых полисах, случаях аварий на дороге и другие данные, доступных проверке. На сайте РСА в разделе ОСАГО имеется подразделы:

• Сведения для страхователей и потерпевших.
• Сведения о применяемых страховщиками страховых тарифах по ОСАГО.
• Расчет стоимости ОСАГО и ущерба.
• Бланки ОСАГО.
• Изменения в ОСАГО.

Там можно узнать:

• Статус бланков полисов ОСАГО и дате заключения договора.
• Сведения о владельцах страхового полиса ОСАГО.
• Список страховых случаев, прописанных в договоре.
• Наличие выплат компенсации клиенту.
• Сведения о наличии КБМ. Коэффициент бонус-малус ㅡ начисляется от выплат по страховым случаям за предыдущий год. Для водителей ㅡ это хорошая скидка на полис за езду без аварий в течении года.
• Факт проверки прохождения технического осмотра через базу АИС РСА.
• Данные о наличии легитимного договора ОСАГО в отношении конкретного лица или ТС для потерпевших и участников дорожно-транспортного происшествия.
• Информация необходимая для определения представителя страховой компании, который заключает договор ОСАГО на основе номера паспорта транспортного средства.
• Бланк страхового полиса.
• Заявление для заключения договора ОСАГО.
• Уведомление о ДТП и необходимое руководство о его применении.

Данные, позволяющие найти сведения

Сайты для проверки ОСАГО на легитимность позволяют узнать всю необходимую информацию по номеру бланка страховки. Сервис показывает страховую фирму, которая выдала полис, статус бланка (“у страхователя”, “у страховщика”, “утерян” “не действительный” и т.д.), дату заключения договора ОСАГО, дату начала и окончания действительности полиса.

Вам потребуется ввести один только номер бланка страхового полиса и вы узнаете информацию, которую внесли в базу о вашем ТС (его гос. регистрационный знак, VIN номер, присвоенный статус договора полиса, название страховой фирмы). Если вы внесете в поисковую строку сервиса VIN номер или гос. регистрационные знаки вашего автомобиля, то программа выдаст вам данные о наличии действующего договора ОСАГО.

Там будет содержаться серия и номер бланка полиса ОСАГО, вид страховки (ограниченный и неограниченный вид полиса), наименование фирмы страховщика, которая выдала полис. В дополнение, если у вас есть серия и номер водительского удостоверения, вы сможете ознакомится с информацией о допуске водителей к управлению автомобилем (один конкретный либо неограниченное число водителей).

Не вносите никакие дополнения или изменения в договор самостоятельно. Помните, что за подделку или использование подделок вместо законно оформленных полисов ОСАГО преследуется законом по статье 327 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Пошаговая инструкция

Очень важно, еще в начале заключения договора, следить за законностью его оформления, проверять страховую фирму на честность, и следить за корректным внесением персональных данных о водителе и ТС. Но также важно, после заключения проверить наличие полиса на сайте АИС РСА. Полис действителен только тогда, когда он оформлен по всем правилам и на официальном бланке.

По номеру документа можно проверить подлинность заполненного бланка полиса ОСАГО в базе Российского Союза Автостраховщиков. После проверки договора (номера и прочих реквизитов), следует проверить правильно ли указаны данные в бланке. Образец вы сможете найти в разделе “Бланки ОСАГО” на сайте РСА.

После проверки, если все хорошо, вы можете смело садится в машину и ехать по своим делам. На сегодняшний день база РСА предоставляет возможность проверять полис ОСАГО несколькими способами:

• по номеру полиса;
• по государственным регистрационным знакам машины;
• по VIN коду ТС.

Проверим полис в базе данных по номеру договора:

1. Для начала переходим по ссылке на официальный сайт РСА ㅡ http://www.autoins.ru.
2. После шапки РСА видим главное горизонтальное меню с перечисленными разделами, которые есть на сайте. Они выделены синим цветом. Нажимаем указательным пальцем на левую кнопку мыши, выбираем раздел ОСАГО. Он второй в списке.
   
   Сервер перенаправляет нас на другую страницу. При этом раздел «ОСАГО» загорается красным, чтобы вам легче было ориентироваться на сайте РСА.
3. На странице прямо перед вами вы увидите небольшой абзац-вступление ㅡ описание значения ОСАГО. А в левом боковом меню можно увидеть перечисление тематических разделов, которые могут вас заинтересовать. Самым первым находится «Сведения для страхователей и потерпевших». Жмем мышью на этот пункт и переходим на следующую страницу.
   
4. Теперь нам представлен список сведений, которые можно выбрать и ознакомиться. Снова первым в списке идет пункт «Сведения для страхователей о статусе бланков полисов ОСАГО и дате заключения договора». Клацаем на этот раздел и мы на странице проверки полиса на подлинность.
   
5. Чтобы просмотреть необходимый бланк полиса введите серию и номер бланка договора ОСАГО. Для ввода номера используйте только цифры. В поле «Серия бланка полиса ОСАГО» жмем на стрелку вниз и в выпадающем списке выбираем необходимую серию, состоящую из трех латинских букв. Это может быть: ККК или МММ с 2018 года (ХХХ, ЕЕЕ более ранние). Далее вводим «Номер бланка…» в поле с красной звездочкой. Это будет код состоящий из десяти цифр. Например, «ЕЕЕ 1012871050».
   
6. Потом нас ждет проверочная каптча ㅡ это подтверждение кода безопасности, которое определяет, что вы не робот и не бот. Ставите галочку в отведенном квадрате возле надписи «Я не робот». Возможно, программа предложит вам выбрать нужные картинки. К примеру, выберите все изображения с витринами, дорожными знаками, мостами и так далее. Выбираем. Жмем на синюю кнопку «Подтвердить». Все, теперь клацаем на кнопку поиска и ждем результатов. Все довольно просто.
   
7. В итоге сервер показывает нам таблицу с результатами. Вверху написано «Бланк полиса ОСАГО … и ваш номер». Далее дата, по которой показывают данные о бланке, статус полиса, страховая компания, дата заключения договора, дата начала действия и окончания полиса.
   
   Чтобы вернутся на предыдущую страницу нажмите на кнопку на кнопку «Назад».

Подробнее о том, как проверить подлинность ОСАГО по номерам полиса и автомобиля, а также по ВИН-коду, читайте тут.

Смотрите видео о проверке подлинности полиса ОСАГО по базе РСА:

Возможные результаты проверки

Но возможны и другие варианты результатов:

1. “Находится у страховщика”. В этом случае не стоит сразу волноваться, страховой агент мог еще не внести должные изменения в базу, стоит подождать пару дней или у вас на руках находится копия договора, а оригинал все еще у страховщика.
2. “Утратил силу”. Вы получили полис, но его могут аннулировать. В этом случае стоит заключать новый договор. Если же вы только приобрели полис, значит следует узнать в чем ошибка.

Доступно ли для электронных версий автогражданки?

Новые электронные полисы были введены в 2016 году. Целью их создания стало повышение степени защиты, сохранность персональной информации автовладельцев, активная борьба с мошенничеством, созданием и распространением поддельных договоров полиса ОСАГО, пресечение возможности использовать старые бланки с образцами, которые не вошли в обиход.

Стоит помнить, что у страховых фирм в обязательном порядке должна быть лицензия на право продажи полисов. Если ее нет, все заключенные договора являются недействительными.

РСА — некоммерческая организация, которая позволяет провести проверку как бумажного варианта полиса так и е-ОСАГО (электронная версия полиса). По номеру можно узнать, был ли украден, просрочен договор, к какой компании он принадлежит, на кого выписан (персональные данные владельца ТС). Чтобы проверить необходимо вписать в поля VIN код транспортного средства либо государственные регистрационные номерные знаки автомобиля.

Форма проверки как бумажных так и е-ОСАГО полисов одинаковая. Ведь отличаются они только тем, что первый — это распечатанный лист немного длиннее А-4 с водяным знаком, а второй хранится в электронном варианте и высылается на почту автовладельцу. Общим, является тот факт, что оба они должны быть занесены в Единую базу РСА. Данные об электронном полисе заносят в базу сразу после оформления, в крайнем случае в течении пары дней. Сайт может быть перезагружен.

Будьте очень внимательны при выборе и заключении договора. Проверяйте страховую компанию и подлинность полиса сразу после оформления. Успехов!

Проверить полис ОСАГО на подлинность в РСА

Оформили страховой полис впервые или продлили предыдущий договор ОСАГО? Казалось бы, всё хорошо, вы застрахованы на случай дорожно-транспортного происшествия и вам не стоит беспокоиться. Но не спешите радоваться. Наличие документа не гарантирует вам, что страховая компания покроет все убытки. Для начала удостоверьтесь, что ваш бланк оригинальный. Ведь случаев мошенничества в сфере страхования более чем достаточно.

1. Проверить полис ОСАГО на подлинность в базе данных РСА
2. Единый реестр страховых полисов РСА — что это?
3. Способы проверки на оригинальность полиса ОСАГО в системе РСА
4. Проверка статуса бланка документа по его номеру
5. Проверка по номеру бланка какое марку и модель застраховано автомобиля
6. Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей
7. Результаты запроса в базу РСА
8. Что делать, если проверка не дала результатов?
9. Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА
10. Часто задаваемые вопросы
11. Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО?
12. Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА?
13. Заключение

Как не «клюнуть» на удочку злоумышленников? Как и где можно узнать, защищает вас ваш полис или нет? Куда обращаться, если документ окажется не оригинальным

Проверить полис ОСАГО на подлинность в базе данных РСА

Мошенники крайне изобретательны. Оформление ложных страховых полисов — один из наиболее распространённых способов обмана людей. Защищает ли вас купленный полис или он выступает в роли бесполезной бумажки? Узнайте это на официальном ресурсе союза автостраховщиков России — https://autoins.ru/. Регистрация, авторизация в персональном кабинете и другие дополнительные действия не потребуются.

Для этого перейдите во вкладку «ОСАГО» и найдите в меню пункт «Проверка полиса».

Введите реквизиты документа, пройдите проверку антибот и нажмите «Поиск». Ответ по проверке полиса ОСАГО по базе РСА на подлинность не заставит себя долго ждать.

Что может показать система?

• Ложный полис или настоящий;
• Значение коэффициента БМ на настоящий момент;
• Расчёт приблизительной суммы страховой компенсации – в том случае, если по ОСАГО будет возмещаться ущерб.

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

В 2013 году союз страховщиков России разработал единую базу, где хранится вся информация об автовладельцах, их автомобилях. Там же можно посмотреть бонус-малус. Называется она – автоматизированная информационная система России.

Через автоматическую информационную систему можно проверить, попадал ли человек в аварию, какой у него стаж вождения, информацию об авто, а также узнавать сведения об оригинальности полисов страхования. Предоставляется информация мгновенно в режиме онлайн и бесплатно. Проверить данные об автолюбителе, сохранить их и распечатать может любой гражданин.

Способы проверки на оригинальность полиса ОСАГО в системе РСА

Как удостовериться в оригинальности приобретённого документа? Предлагаем несколько вариантов: по реквизитам бланка, по номерному знаку или номеру шасси, а также по статусу полиса. Результат выдаётся в режиме on-line на экране вашего устройства. Поговорим подробней о каждом из этих вариантов.

Проверка статуса бланка документа по его номеру

Статус ОСАГО может показать главный сайт союза страховщиков. При этом не имеет значения, виртуальный документ или традиционный бумажный. Подходит поиск для страховок серии XXX, приобретённых через интернет-ресурсы. Пройдите по ссылке: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm.

Введите сведения с бланка ОСАГО. Пройдите проверку антибот и нажмите «Поиск».

Какой статус может высветиться?

• «Находится у страховщика». Если вы оплатили документ не более двух суток назад, то вполне возможно, что работник СК ещё не занёс информацию. Это нормально. Повторите проверку чуть позже.
• «Находится у страхователя» — оригинальный полис, который находится в пользовании водителя и защищает его в случае аварии.
• «Напечатан производителем» — лист документа произведён, но ещё не выпущен в обращение.
• «Утратил силу» или «Утерян» — ваш документ – подделка.

Проверка по номеру бланка какое марку и модель застраховано автомобиля

Злоумышленники придумывают разные методы обмана людей. Они могут печатать, как изначально не существующие бланки, так и делать дубликаты уже действующих. Чтобы посмотреть, застраховано чьё-либо авто по вашей страховке или нет, нужно также перейти на официальный ресурс союза автостраховщиков России и внести информацию в пустые строки.

После корректно введённых данных, система высветит сведения по автостраховке.

Узнать номер полиса ОСАГО по гос. номеру, VIN коду или номеру кузова и проверить вписанных в полис водителей

Этот вариант проверки больше подходит для автолюбителей, только желающих приобрести автомобиль. Она показывает больше сведений и считается наиболее полной. Воспользоваться этим методом можно, перейдя по ссылке: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm.

Введите номер идентификации авто, госномер машины, номер рамы. Затем укажите нужное число, на которое вам требуется информация по договору автострахования. Пройдите проверку безопасности, введя капчу, и нажмите «Поиск».

Проверить, кто именно вписан в ОСАГО можно при ограниченном типе страховки. Тогда следующим шагом станет проверка человека по реквизиту его водительских прав. По реестру можно найти фамилию, имя, отчество человека.

Новые сведения в автоматизированный реестр РСА вносятся около 5 дней.

Результаты запроса в базу РСА

Запрос в автоматический единый реестр РСА гарантирует достоверность выданных результатов. В сервис имеют право вносить информацию только представители действующих СК. Посторонние лица могут только проверять данные, но не изменять их.

Что делать, если проверка не дала результатов?

При проверке бумаги на оригинальность АИС РСА не показала никаких результатов? Наверняка, вы имели дело со злоумышленниками, т.к. работник СК обязан вносить сведения в реестр в течение 3 дней.

В этой ситуации свяжитесь со страховой организацией, на имя которой оформлена бумага, и уточните все детали.

Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА

Союз автомобилистов России принимает жалобы, претензии и обращения по темам, связанным с недобросовестной работой страховых компаний, как от физических, так и от юридических лиц.

Бланк заявления можно скачать с официального ресурса РСА по ссылке: https://autoins.ru/ob-rsa/obratitsya-v-rsa/blank-zayavleniya-dlya-podachi-zhaloby-na-sk/.

Направить обращение вы можете по электронной почте: request@autoins.ru, либо rsa@autoins.ru.

Второй способ подачи заявления – по адресу для корреспонденции почтой России: 115093, Москва, ул. Люсиновская, д. 27, стр. 3.

Часто задаваемые вопросы

Откуда берутся фальшивые бланки ОСАГО?

Их специально изготавливают злоумышленники для того, чтобы обманным способом забрать деньги у автовладельца.

В случае, когда человек – посредник между страховщиком и страхователем решает уйти, он может «прихватить» с собой пачку чистых бланков.

Поддельными будут считаться и бланки полисов, ранее находившихся у страховой компании, прошедшей процедуру банкротства.

Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА?

Приобретение виртуального полиса на главном ресурсе автостраховщика не может гарантировать вам его оригинальность. Аферисты подделывают не только сами бланки, но и сайты, незначительно изменяя их название в адресной строке, либо подменяя русскую букву латинской и наоборот.

Если вы перешли на официальный сайт и приобрели страховку через проверенную компанию, то ваш документ будет занесён в автоматизированную базу. Удостоверьтесь в этом, используя его реквизиты.

Серия полисов е-ОСАГО начинается с – XXX.

Как понять что перед вами не оригинальный документ?

• Длина истинного бланка длиннее на 5-10 мм листа формата А4;
• На оригинальном документе имеются водяные знаки;
• Документ имеет маленькие крапинки красного оттенка;
• С другой стороны документа можно заметить вертикально расположенную полосу металлического оттенка;
• Цифры на бланке можно прощупать, т.к. они слегка выпуклые.

Заключение

Как не попасться на удочку злоумышленников? Если вы решили воспользоваться услугами мобильного страхового агента, то спросите у него соответствующую доверенность. Не поленитесь проверить сам бланк полиса по его реквизитам. Самый верный способ удостовериться в действительности приобретённого документа — проверка на ресурсе объединения автострахователей Российской Федерации.

Внимательно перепроверьте данные, внесённые в полис, а также посмотрите, есть ли печать от страховой компании.

Проверка страхового полиса по автоматическому сервису объединения страховщиков – единственный способ, чтобы выяснить купили ли вы подделку или нет.

Если вы всё же стали жертвой аферистов, то вам, как потерпевшему, следует написать заявление о случившемся в отделение полиции. Приложите доказательства того, что полис поддельный. Сотрудники правоохранительных органов заведут уголовное дело. Обращение в МВД не гарантирует вам того, что злоумышленники будут найдены и деньги вам вернут, но попытаться всё же стоит.

Независимо от итогов работы сотрудников Министерства внутренних дел, незамедлительно обратитесь в страховую организацию, имеющую лицензию и оформите новый документ обязательного страхования. Иначе в случае дорожного происшествия вы рискуете остаться без помощи автостраховщика. Помимо прочего вам будет грозить штраф за управление автомобилем без страховки.

Как происходит по РСА проверка полиса ОСАГО на подлинность в 2022 году: инструкция

7 мин. на чтение

1. Зачем проверять полис ОСАГО и почему РСА
2. Проверка по номеру полиса ОСАГО
3. Проверка по номеру бланка
4. Проверка по VIN и номеру кузова
5. Как проверить электронный полис ОСАГО
6. Как проверить КМБ по ОСАГО

Российская база автостраховщиков – удобный портал, на котором водители могут найти ответы на все интересующие вопросы и при необходимости оставить жалобу на страховщика. Рассмотрим в статье, как происходит по РСА проверка полиса на подлинность и наличие скидок.

Зачем проверять полис ОСАГО и почему РСА

Конечно, может возникнуть вполне закономерный вопрос: зачем проверять полис ОСАГО по базе РСА? Ситуаций, в результате которых водители запрашивают данные, может быть несколько. Рассмотрим наиболее популярные:

• получены новые водительские права;
• произошла смена фамилии;
• страховщик не корректно передал информацию.

Согласно 40 Федеральному закону страхователи обязаны оповещать страховщика сразу обо всех изменениях. Для этого необходимо выбрать любой удобный для себя способ:

При этом следует принимать во внимание, что воспользоваться услугами единого портала может каждый желающий совершенно бесплатно. Сервис работает каждый день, 24 часа. Конечно, порой портал отключают (несколько раз в месяц, в ночное время суток), чтобы внести доработки и изменения.

Проверка по номеру полиса ОСАГО

Проверка ОСАГО по базе РСА. Зачем это вообще необходимо владельцем транспортных средств? Все дело в том, что на рынке финансовых услуг появилось много мошенников, которые продают недействительные бланки обязательного страхования.

1. Лично на точках продаж

Как правило, мошенники продают обязательную защиту на автомобильных рынках. Именно там водителю нужно быстро купить полис, чтобы переоформить машину на себя и поставить на учет.

Визуально полис ничем не отличается от привычного всем бланка. Единственное отличие: отсутствуют голограммы и размер формата А4, в то время как настоящий немного меньше.

2. Через интернет

Как только появилось электронное ОСАГО, то мошенники стали активно продавать его через интернет. Как правило, мошенники вывешивают предложения на различных форумах и обещают защиту по минимальной стоимости. Именно на это и обращают внимание автолюбители, которые хотят сэкономить.

Необходимо знать, что покупать бланк обязательного страхования нужно только на официальном сайте страховщика или через портал проверенного партнера или брокера.

Проверить полис ОСАГО по базе не так сложно, как может показаться, на первый взгляд. Все что необходимо сделать, это посетить единый портал РСА и указать номер договора.

Как проверить бланк обязательной защиты по РСА в разделе «ОСАГО»:

• посетить раздел «Сведения для страхователей и потерпевших»;
• выбрать первый раздел «Сведения для страхователей о статусе бланков ОСАГО и дате его заключения».

В открывшемся окне необходимо будет указать серию и номер полученного договора. Как только сведения будут внесены, останется подтвердить, что вы не робот и запустить проверку, нажатием клавиши «Поиск».

Проверка страхового полиса ОСАГО по базе РСА занимает по времени 5-10 секунд. По итогам проверки появится отчет, в котором будут указаны сведения следующего характера:

• дату, когда бланк был передан в РСА для регистрации;
• статус: находится у страхователя (клиента) или страховщика (организации);
• наименование компании, за которой числится документ;
• дата оформления;
• дата начала и окончания.

Если же после формирования отчета сведения отсутствуют, то стоит обратиться в офис страховой компании и попросить подробный отчет о выданном договоре.

При этом необходимо учитывать, что делать запрос следует не ранее 3 рабочих дней после оформления. Сразу после получения отображается только электронный полис ОСАГО, который оформляется через единый портал РСА.

Проверка по номеру бланка

Узнать данные документа также можно в разделе «Сведения для страхователей о застрахованном транспортном средстве».

Для получения отчета также потребуется прописать серию и номер полученного документа и отправить запрос. Если в ранее описанном способе дата запроса не указывается, то в данном случае клиент может сам определить, на какую дату запрашиваются сведения.

По итогам проверки появится отчет, в котором указан:

• государственный знак застрахованного автомобиля;
• VIN;
• статус договора: действует или не действует;
• наименование компании, в которой оформлена страховка.

Если после запроса в отчете указаны данные не вашего транспортного средства – то он фальшивый. В таком случае следует обратиться к проверенному страховщику и купить обязательную защиту. К сожалению, вернуть средства вряд ли получится.

Проверка по VIN и номеру кузова

В базе РСА доступна проверка полиса ОСАГО по идентификационному номеру транспортного средства. Некоторые автолюбители спросят, но кому это нужно? На самом деле такая форма запроса пользуется большой популярностью.

Кому и когда необходимо проверять данные по VIN:

Для запроса, следует зайти в раздел «Сведения для потерпевших других участников ДТП о наличии действующего договора ОСАГО в отношении определенного лица или транспортного средства».

Сразу стоит отметить, что в данном разделе запрашивается не только VIN, но и:

• кузов или шасси;
• государственный регистрационный знак.

Не стоит расстраиваться, если данных под рукой нет. Получить информацию вы можете только по идентификационному номеру. Главное – указать дату, на которую формируется запрос.

В полученном отчете (если ответственность застрахована) отобразится:

• номер и серия документа;
• наименование страховой компании;
• на каких условиях оформлен: ограниченное количество водителей или нет.

К сожалению, персональные сведения по водителям получить нельзя, поскольку сведения хранятся только в офисе страховщика. Получить отчет в страховой может только страхователь, при личном визите в офис страховой компании.

Однако вы можете проверить информацию по конкретному водителю. Для получения отчета в данном разделе необходимо просто указать сведения водительских прав. Если участник движения с указанными правами допущен к управлению, то по итогам проверки появится его ФИО.

Как проверить электронный полис ОСАГО

В последнее время всю большую популярность набирает электронное страхование. Новый продукт появился в 2016 году на рынке финансовых услуг. Для оформления достаточно пройти регистрацию на сайте, указать все необходимые сведения и произвести оплату.

В режиме реального времени можно не только застраховать авто, но и продлить период использования. Опытные эксперты советуют проверять бланк страховки по базе РСА, поскольку есть риск покупки фальшивого документа.

В большинстве случаев фальшивые бланки продаются в интернете, не на официальном сайте страховщика. Это могут быть посредники, которые предлагают:

• привлекательные скидки;
• защиту без дополнительных услуг, от любой компании, сразу после оплаты премии на их счет.

Проверяется электронное ОСАГО на действительность, как и обычный бланк договора. Единственное отличие – это его серия. При покупке электронного продукта бланку присваивается серия «ХХХ», в то время как на бумажном носителе утверждена серия «ЕЕЕ».

Как проверить КМБ по ОСАГО

Скидка – это самый привлекательный бонус, который интересует каждого участника движения. В рамках 40 ФЗ каждый участник движения ежегодно может получить скидку в размере 5%, если не было страховых случаев. Поскольку скидка может пропадать, данные следует проверять в базе РСА.

Проверка доступна в разделе «ОСАГО» во вкладке «Сведения для страхователей, необходимые для определения КМБ.

Для получения данных следует указать:

• ФИО водителя, по которому формируется запрос;
• дату его рождения;
• серию и номер водительских прав.

Также необходимо выбрать дату, на которую формируется запрос. После ввода всей информации появится отчет, в котором вы сможете увидеть размер КМБ в отношении указанного лица.

Стоит учитывать, что сформировать запрос сразу по нескольким водителям не получится, поскольку база предлагает указать данные только одного застрахованного лица.

Если во время внесения сведений будет допущена ошибка, то для повторной отправки запроса потребуется вносить все данные заново. Для экономии времени опытные эксперты советуют внимательно проверять указанные данные и только после этого отправлять запрос на проверку.

Подводя итог, следует отметить:

• при желании каждый участник движения может проверить договор по базе РСА: по номеру документа или по VIN автомобиля;
• также база выдает информацию по скидкам клиента, которые предоставляются за безаварийное вождение;
• электронный бланк следует покупать только в проверенных компаниях, чтобы не попасть в руки мошенников.

Если вы не можете самостоятельно проверить бланк договора или вернуть накопленный бонус, то советуем обратиться к высококвалифицированным юристам на нашем сайте. Именно они помогут решить проблему не только быстро, но и качественно.

Также предлагает вам оставить отзыв в форме «Добавить комментарий» и рассказать о своем опыте проверки. Будем рады, если вы дадите советы или расскажите нашим читателям, как вы проверяли сведения по базе РСА и с какими сложностями столкнулись.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО по номеру

В сегодняшней публикации дадим вам подробную инструкцию о том, как проверить полис ОСАГО по номеру.

Для чего нужна такая проверка? Каждый автолюбитель несёт ответственность за владение оригинальным полисом. Для владельцев поддельных сертификатов закрыт путь к получению страховой выплаты в случае аварии. Все разрушения от ДТП виновник с поддельным полисом должен будет возмещать из собственного бюджета. К тому же, за предъявление неоригинального документа сотруднику ГИБДД предусмотрена уголовная ответственность.

Обратите внимание: если вы выяснили, что ваш полис – подделка, то как можно скорее обратитесь в ОВД и сообщите о том, что столкнулись с мошенничеством.

Официальная проверка полиса по базе РСА

Все страховые свидетельства, начиная с 01.09.2022 г., вносятся в Единую систему Российского союза автостраховщиков. Для формирования этой базы компании-страхователи передают информацию о заключённых договорах в РСА. Срок передачи данных – не позднее рабочего дня.

Смотрим номер на бланке

Проверяются страховые полиса ОСАГО по номерам на сайте РСА. Для установления подлинности вам понадобятся реквизиты документа.

Последовательность проверки следующая

1. На главной странице официального сайта РСА находите блок «Проверка полисов ОСАГО». Нажимаете на кнопку «Проверить»

2. В открывшееся поле вводите серию, номер документа. Для проверки потребуется ввести дату, на которую необходимо получить данные.

3. Поставьте галочку, чтобы система убедилась в том, что вы не робот.

4. Нажмите на кнопку «Поиск».

5.Получите заключение о проверке.

Таким образом вы можете проверить ОСАГО любого автолюбителя, выяснить список людей, вписанных в полис и имеющих право управлять этой машиной. А также выяснить, не записано ли на один и тот же номер несколько машин.

По результатам проверки вы получите один из следующих статусов полиса:

• «Подлинный». Полис оригинальный, находится у владельца транспортного средства.
• «У страховщика». ОСАГО у компании-страховщика либо компания не внесла информацию о нём в базу РСА. В таком случае проверьте подлинность повторно через пару дней.
• «Утратил силу». Документ прекратил своё действие. Информацию о том, почему это произошло, уточните, проверив, что за автомобиль застрахован по данному полису.
• «Утерян». Владелец полиса уведомил компанию-страховщика о том, что документ утерян.
• «Напечатан производителем». Страховщик ещё не получил бланк ОСАГО.

Смотрим госномер машины, её кузова, шасси и VIN

Теперь проверим страховку по данным автомобиля. Так вы поймёте, какой страховщик выдал ОСАГО.

Последовательность действий для проверки будет такой:

1. Выберите вкладку «Реквизиты транспортного средства».

Вы узнаете необходимые сведения о страховом полисе автомобиля, заполнив соответствующие графы с VIN, номером машины, номером кузова и шасси.

2. Чтобы понять, вписан ли водитель в полис, проставьте соответствующую галочку.

3. Внесите необходимые данные в соответствующие поля.

Инструкция по проверке КБМ

Итоговая стоимость договора ОСАГО зависит от коэффициента бонус-малус (КБМ). Он может быть снижен или увеличен в зависимости от числа ДТП или выплат по страховке, произошедших после заключения договора.

Каждый год этот коэффициент разный. Самое приятное максимальное значение КБМ – это 0,5. При таком коэффициенте автовладелец оплачивает лишь половину стоимости ОСАГО. Чтобы получить такой коэффициент, стаж вождения страхователя без ДТП должен быть 10 лет. Соответственно, за каждый год безаварийной езды автолюбитель получает скидку по КБМ в размере 5%.

Неприятно узнать о том, что скидки по КБМ у водителя больше нет. Такое иногда случается. Поэтому стоит проверить данные, которые присутствуют в базе РСА и выяснить свой коэффициент.

Для проверки КБМ необходимо:

2. Заполнить соответствующие графы для физических или юридических лиц. Нажать на кнопку «Проверить бесплатно».

Для проверки КБМ физического лица понадобятся:

• Фамилия, имя и отчество;
• Дата рождения;
• Водительское удостоверение (его серия и номер).

Инструкция по проверке диагностической карты

Диагностическая карта подтверждает, что автомобиль прошёл технический осмотр. Без наличия такой карты заключить договор ОСАГО невозможно. К тому же, выезжая на дорогу без этого документа, вы рискуете получить штраф.

Наличие диагностической карты в базе РСА на нашем сервисе проверяется онлайн, это бесплатно.

Пользуйтесь бесплатными инструментами проверки подлинности документов, полученных в страховой компании. И будьте уверены, что в случае неприятного происшествия на дороге, ваш ОСАГО послужит вам отличной подушкой безопасности.

Проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА

В Российском Союзе Автостраховщиков (РСА) с 2014 года создана единая база в автоматизированной информационной системе (АИС), где регистрируются все договора по страхованию автомобилей.

Вся система страхования автовладельцев России направлена на то, чтобы при возникновении страхового случая, повлекшего за собой, в соответствии с договором обязательного страхования, обязанность страховщика осуществить страховую выплату.

Это является важной составляющей экономии ваших средств, в случае аварии с вашим участием. Лучше платить понемногу и каждый год страховщику, чем выкладывать значительную сумму из своего бюджета не предсказуемо. Ведь даже если вы соблюдаете правила дорожного движения, все может случиться на дороге.

В последнее время имеется возможность купить страховку не только в офисе компании, распечатанную на официальном бланке, но и удаленно в онлайн — режиме. Если вы приобрели именно таким способом (через интернет), советуем сразу распечатать бумажный вариант, чтобы его можно было бы предъявить сотрудникам ГИБДД при необходимости, так как у них до сих пор не всегда имеется доступ к базе для проверки полисов и система автоматического распознавания застрахованного автотранспорта пока не работает. Хотите без проблем (штрафов) передвигаться на автомобиле по территории России? Советуем прислушаться к этому совету.

Способы проверки на подлинность полиса ОСАГО в базе РСА

Главное не только стать владельцем полиса ОСАГО, но быть уверенным в том, что он оформлен по всем правилам.

Для спокойствия необходимо иметь все данные о компании — страховщике и знать как провести контроль самого бланка Полиса, чтобы стать гарантировано уверенным, в том, что у вас на руках действительный документ, а не подделка. Для этого предоставляем подробную информацию, как проверить страховую компанию и документ ОСАГО на подлинность.

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

Любая деятельность, связанная с денежными вопросами, всегда притягивала к себе мошенников и авантюристов, которые непременно хотят наживаться за счет других людей.

Чтобы застраховаться от подобного обмана в стране существует и отлично работает сайт реестра РСА, на котором в любой удобный для всех автовладельцев момент можно проверить:

• полис, оформленный на вашу машину;
• данные о водительском стаже;
• информацию о зафиксированных авариях с вашим участием;
• ранее оформленные страховки.

Это не полный список данных, которые можно увидеть в едином реестре страховых полисов РСА.

Узнать какой автомобиль застрахован по серии и номеру страхового полиса

Чтобы посмотреть, на какое транспортное средство записан страховой полис, просто зайдите на сайта РСА, занесите в надлежащие поля серию полиса, номер и нужную дату запроса.

После проверки выдаются данные о застрахованном автомобиле:

1. госзнак регистрации;
2. ВИН код;
3. статус договора страхования на дату запроса;
4. название организации, осуществившей подписание договора.

Вам останется все внимательно сверить и убедиться в правильно оформленном документе.

Все страховщики, имеющие Лицензии на оказание этих услуг, занесены в таблицу субъектов и обязаны не позже следующего рабочего дня, с даты подписания договора, внести в базу АИС необходимую информацию по обязательному страхованию автогражданской ответственности (ОСАГО). Все застрахованные машины на территории РФ с действующими страховыми полисами обязаны присутствовать в реестре РСА.

Проверка полиса ОСАГО по номеру в базе РСА

Проверить страховой документ по номеру лучше всего на официальном сайте. Процедура займет небольшой срок, для этого надо подготовить бланк страховки,войти на необходимую страницу сайта РСА и воспользоваться поисковиком, подставляя запрашиваемые данные.

Причем порядок одинаков: для выданного в офисе страховой фирмы и полученного по интернету, серия выданных удаленным образом у всех документов одинакова (ХХХ).

После получения ответа с проверкой нормальным статусом считается — «находится у страховщика». Но не забывайте, еще следует провести сверку на какую машину зарегистрирован данный полис, чтобы на 100% удостовериться, что вам выдан не дубликат или подделка.

Проверка подлинности полиса по данным автомобиля: госномеру, VIN или номеру кузова

Подлинность полиса легко проверяется по госномеру автомобиля, VIN-номеру, номеру шасси или кузова, хотя последний уже и не считается серьезной проверкой, потому что их можно заменить.

Как в предыдущих случаях, для проверки полиса необходимо пройти на страницу сайта РСА и в обратном порядке — т.е. на основании данных авто получаем сведения о вашем полисе страхования. Можно ввести на выбор один из запрашиваемых параметров, но по VIN коду выдается наиболее полная информация. По государственному номеру не всегда находятся данные, но это уже зависит от вашей страховой компании (некоторые не вносят такие данные в реестр).

Итогом проверки появляется сообщение, содержащие сведения о:

• серии и номере страхового документа;
• период действия полиса.

Во вторую очередь можно здесь же проверить и вписанных в этот документ водителей, для этого надо в определенные строки вставить серию и номер удостоверения на право управления транспортом и, если на самом деле человек внесен в страховку, получите ответ от системы: «Водитель с указанным удостоверением допущен к управлению в рамках договора ОСАГО, выделенных в таблице».

Проверка полиса оформленного онлайн (Е-ОСАГО)

На основании Указа Банка России от 14 ноября 2016 года за No 4191-У сайты всех страховых компаний и профессиональных объединений страховщиков обязаны обеспечить бесперебойную и непрерывную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронном виде. Поэтому владельцы автомобилей спокойно могут не выходя из дома застраховать или продлить страховку на следующий год. Порядок оформления документа в онлайн — сервисе подробно описан во многих источниках — мы не будем здесь касаться этой темы, нас интересует только проверка подлинности оформленного удаленно через интернет.

По всем страховым компаниям России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Е-ОСАГО в интернете данные страховки сразу попадают в АИС РСА, только если система очень загружена, тогда этот процесс может занимать один или максимум два дня. В этом случае, переждав, сделайте еще один запрос.

Когда вы уже точно знаете, что передача данных в базу произошла, зайдите на сайт РСА, в отведенном поле указываете серию (ХХХ — всегда для полисов оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.

Увидите статус полиса «находится у страхователя», можете быть уверенными, что ваша страховка действительная.

Но при появлении следующих сообщений, которые считаются не действующими статусами, надо немедленно уточнять в фирме страховщика:

• утерян;
• недействителен;
• распечатан производителем (это говорит о том, что его не передали страховщику).

Еще есть вероятность, что вы увидите такой — «находится у страховщика», означает то, что данные не успели еще обновиться в базе данных РСА, посетите сайт чуть позже и удостоверьтесь в смене.

Визуальная проверка полиса

Ежегодно перед получением Страхового полиса непосредственно в офисе компании, проверяйте саму организацию на присутствие ее в черном списке страховщиков и имеется ли у нее действующая лицензия. Например, вы давно и плодотворно сотрудничаете с одной и той же компанией и привыкли доверять ей страхование вашего автомобиля, но не следите за новостями страховщиков. А эта организация стала убыточной и обанкротилась, но по инерции продолжает выдавать бланки полисов, которые заведомо не будут действительными. Вы ведь должны свои деньги вкладывать в проверенные учреждения. Возьмите себе это за правило и, только после того как убедились в благонадежности, можете смело продлевать договор страхования вашего автомобиля.

Начнем с визуальной проверки, что надо знать и на что надо обращать внимание, когда вы получаете страховой полис в офисе компании.

1. Это всегда документ строгой отчетности, на просвет можно рассмотреть буквы РСА, они расположены по всему полю бланка;
2. Наличие металлической встроенной полосы на задней стороне бланка и выпуклые цифры номера;
3. Размер бланка нестандартный и немного длиннее (5-10 мм) обычного формата бумаги А4;
4. Наличие красных ворсинок по всему листу.

Не забывайте, что данные вашей страховки должны появиться в реестре РСА, поэтому не поленитесь и дня через два зайдите на официальный сайт, проверьте на нем наличие в базе данных страховщиков вашего полиса .

При этом надо сверить все сведения, вписанные в ваш документ, чтобы избежать неприятностей на дороге.

Ознакомление с лицензией страховщика

Проверка лицензии страховщика — важнейшая составляющая при подписании договора на страхование авто. Никто не хочет просто кому-то отдать свои деньги и не получить взамен требуемый, качественный, необходимый товар или услугу.

Одно время на рынке страховщиков появилось много недобросовестных компаний, которые выдавали поддельные полисы и не заносили данные в базу РСА, именно поэтому очень важно знать, кому вы доверяете свои деньги. Какова гарантия подлинности выданного документа.

В соответствии с требованиями Федерального закона No 214- ФЗ, создан список страховщиков, которые честно исполняют предписания этого документа. Этот каталог организаций все время корректируется и, поэтому можно оперативно следить за выбранной страховой компанией своевременно приняв меры.

Это надо делать регулярно и только на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, где вашему вниманию представлена Таблица субъектов страхового дела, именно здесь проверяются страховые компании с действующими лицензиями. Кроме этого, также можно посмотреть различные финансовые показатели, коэффициент устойчивости фирмы, данные статистики за прошедший год.

Образец жалобы в Центробанк

Информация на сайте ЦБ РФ обновляется только после того, как организация вносится в черный список на отзыв лицензии, поэтому для более свежих сведений о страховщике советуем проверить эти списки, если вашей компании там не обнаружилось, можете смело совершать покупку полиса.

Что делать, если проверка не дала результатов

Разберем возможные примеры, почему полис не ищется в реестре РСА.

Ситуация 1

Полис полученный через интернет должен сразу загрузиться в реестр страховщиков, но из-за технических сбоев возможна задержка выгрузки. Надо сделать попытку проверки через некоторое время, если вы до этого проверили страховую компанию и уверены в ее благонадежности, тогда данные обязательно появятся в РСА через некоторое время.

Ситуация 2

Страховой полис, полученный после посещения компании, не находится в реестре РСА, тогда надо звонить, а лучше еще раз посетить офис и уточнить информацию, заполненную в документе. Возможно менеджеры фирмы допустили опечатки, когда заносили данные в реестр полисов. Такое случается, если сотрудники не добросовестно выполняют свои функции. После внесенных уточнений, через день — максимум два ваши данные должны появиться в базе РСА.

Проверяя полис ОСАГО, вы узнаете, что у страховой отсутствует лицензия для осуществления этой деятельности, тогда нужно срочно обращаться в суд и при этом сразу оформлять другой документ в уже проверенной компании.

Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА

Очень неприятный момент при оформлении страховки, это когда вы получили на руки поддельный документ, тогда надо немедленно обратиться в ближайшее отделение внутренних дел и написать Заявление о мошенничестве в отношении вас и тоже оформить новый в официальной, проверенной компании.

Как не стать жертвой мошенников

Дубликаты, подделки, похищенные бланки ОСАГО появляются с постоянной периодичностью. Сейчас стали чаще встречаться на этом рынке аферы, одинаково разработанные схемы обмана, расскажем о некоторых из них.

Как правило, мошенники навязчиво дозваниваются по контактному телефону, у них имеется полная информация о вашей страховке. Представившись агентами страховой компании, предлагают продлить полис, который должен в скором времени закончиться или уже с истекшим сроком действия.

Выезжают на дом и привозят с собой уже готовый бланк технического осмотра и полностью подготовленную страховку. Проверив при вас номер полиса, показывают информацию, что такая серия и номер находятся в базе данных, к сожалению, там не видно на кого этот документ оформлен.

Для полной уверенности, что Полис оригинальный и оформлен именно на вашу машину, нужно помимо серии и номера бланка удостовериться — какой к нему привязан, так как мошенники могут выдать один документ для разных автомобилей.

В любом случае лучше всего дозвониться до офиса филиала и самому уточнить необходимую информацию. Желательно это делать до передачи денег мошенникам. Ведь если вы приобрели не оригинальный полис ОСАГО, выплачивать возмещение пострадавшей стороне придется вам.

Как проверить ОСАГО – выявляем поддельный полис

Способы проверить подлинность полиса ОСАГО и избежать покупки поддельного.

Как проверить ОСАГО

Многие водители сомневаются в подлинности имеющегося у них страхового полиса. Неудивительно. Этот документ способен защитить от множества проблем и дополнительных расходов при попадании в ДТП. Поэтому следует проверить ОСАГО сразу при его получении, визуально оценив полис, а затем дополнительно уточнить информацию в базе «Российского союза автостраховщиков».

Проверка подлинности при получении полиса

Чтобы проверить полис ОСАГО, достаточно внимательно осмотреть его при получении. Это документ строгой отчетности, соответствующий определенным требованиям, в том числе:

• размеры. При проверке ОСАГО просто приложите бланк к листу A4. Полис должен быть длиннее примерно на 10 мм;
• лицевая сторона. Спереди на полисе видна зеленовато-голубая микросетка, которая наносится по всей площади;
• обратная сторона. Подлинность ОСАГО легко определяется по небольшой полоске, шириной всего в 2 мм, справа;
• бумага. При производстве бумаги используются красные ворсинки, которые видны вкраплениями по всей площади бланка;
• защитные знаки. Чтобы убедиться в подлинности полиса ОСАГО, посмотрите его на просвет. Вы должны увидеть водяные знаки с изображением эмблемы «Российского союза автостраховщиков»;
• качество краски. Посмотрите на руки, после того как подержали полис. На них не должно остаться цветных разводов или других следов;
• выпуклый номер. Потрогайте номер полиса, расположенный в верхнем правом углу, он должен быть выпуклым на ощупь.

По этим параметрам можно убедиться в качестве полиса ОСАГО без использования базы данных. Мошенники не будут подделывать столько степеней защиты, учитывая невысокую стоимость поддельных бланков.

Но у них может оказаться на руках поддельный полис, который визуально отличить невозможно. Здесь на помощь придет база ОСАГО.

Как проверить полисы по базе данных «РСА»

Вся информация о выданных полисах заносится в базу «Российского союза автостраховщиков». Каждый водитель может воспользоваться ей, чтобы проверить подлинность своей страховки. Для этого достаточно знать следующую информацию:

• серию полиса. Сейчас существуют серии ССС, ЕЕЕ и ВВВ. Одна из них напечатана рядом с номером на вашем полисе;
• номер бланка. Нужно ввести точно так, как он выглядит на вашем бланке.

Это вся информация, которая необходима для проверки подлинности полиса ОСАГО по номеру.

Что показывает проверка

В информационной базе «Российского союза автостраховщиков» содержатся все необходимые данные, в том числе:

• статус. Текущее состояние полиса. Может быть «украденным», «утраченным», «у страховщика» или «у страхователя». Если все в порядке, то ваш документ должен относиться к последней категории;
• страховщик, которому был отгружен полис. По этому пункту можно убедиться, взяли ли вы полис у официального представителя страховой компании или совершенно в другом месте;
• дата продажи. Должна стоять дата, когда вы получили страховку;
• дата старта действия страховки. Здесь показывается число, с которого начинает действовать купленный полис;
• дата окончания. Показывает, когда заканчивается срок действия страхового полиса.

Важно помнить, что если вы проверяете подлинность страхового полиса ОСАГО, который только планируете купить, то поля «дата продажи», «дата старта действия» и «дата окончания» должны быть пустыми. Если они заполнены, значит полис уже используется кем-то или был украден. Поэтому стоит отказаться от покупки такой страховки, верояность, что полис пооддельный очень высока.

Что делать, если полис ОСАГО оказался поддельным?

Проверить подлинность ОСАГО онлайн можно буквально за несколько минут. И если такая возможность есть, то стоит потратить время на запрос в базу данных «РСА».
При отсутствии доступа к интернету под рукой, стоит придерживаться следующих рекомендаций, чтобы не купить поддельный полис:

• не берите незаполненный бланк полиса;
• обратите внимание на цену. Она не должна быть слишком низкой или отличаться от той, что указана в бланке и чеке;
• откажитесь от покупки, если полис не имеет всех необходимых систем защиты.

Помните, ответственность за поддельный полис ложиться не только на продавца, но и на покупателя. В случае обнаружения у вас такой бумаги, все может закончиться судебным разбирательством, штрафом от 80 тыс. рублей или заключением до 4 лет.

Дополнить это следует тем, что при попадании в ДТП все расходы по возмещению нанесенного ущерба лягут на ваши плечи. И после этого дополнительно придется стать ответчиком по делу об использовании поддельного бланка полиса.

Если вы планируете заказать полис по интернету или телефону, то подлинность страховки ОСАГО можно проверить следующим образом:

• спросите у агента номер бланка, на котором будет заключен договор, и название его страховой компании;
• воспользуйтесь базой «РСА», введите номер и посмотрите, какому страховщику был отгружен полис;
• если названия компаний совпадают, то посмотрите на поля «дата продажи» и «начало действия». Они должны быть пустыми.

При покупке полиса через посредника стоит проверить и его чистоту. Для этого воспользуйтесь поисковой системой, укажите название контрагента и посмотрите отзывы о нем. Стоит отказаться от покупки полиса, если на посредника обнаружено много отрицательной или компрометирующей информации и вы не уверены, что он не выдает поддельные полисы.

Проверить полис ОСАГО, КАСКО по базе на официальном сайте РСА (Российского Союза Автостраховщиков)

ОСАГО является обязательным видом страхования автогражданской ответственности. В силу того, что сегодня услуги по продаже полисов ОСАГО предоставляются огромным количеством компаний, фирм, случаев продажи поддельных страховок стало очень много.

Проверить полис ОСАГО на подлинность можно, обратившись в страховую компанию, имеющую многолетний стаж работы в данной сфере деятельности.

А можно проверить полис по номеру на официальном сайте РСА – на сайте Российского Союза автостраховщиков. Плюс в том, что этот сервис надежен, в нем имеются абсолютно все данные по продаваемым страховкам и им можно воспользоваться, не выходя из дому. Как же осуществляется проверка полиса на сайте РСА?

Единый реестр страховых полисов РСА

Проверка полисов ОСАГО может реализовываться разными методами. И одним из наиболее распространенных способов определения подлинности страховки является специально созданный сервис – сайт Российского Союза Автостраховщиков.

Особенность сервиса заключается в том, что на этапе заключения договоров данные страхователя вносятся в единую систему страховщиков, к которой и подключен РСА.

Тут же фиксируются и все номера страховых документов, а также указывается их статус вместе с информацией о транспортных средствах, указанных в страховках, например, данные о бонус-малусе конкретного водителя, коэффициентах, применяемых к нему при оформлении договоров.

Некоторые компании предоставляют своим клиентам такую возможность, размещая ссылку на сервис РСА с целью проверки подлинности выдаваемых данной организации полисов ОСАГО. Такое решение работает только на благо фирмы, за счет чего удается поднять уровень страховой организации и ее авторитет.

Вместе с тем хотелось бы сразу отметить, что многие автомобилисты ищут пути, как проверить полис КАСКО на подлинность. Но к сожалению, в настоящее время на официальном сайте РСА нет такой услуги – данный сервис работает только с базой ОСАГО.

Автогражданка – это обязательный вид страхованиям автогражданской ответственности, поэтому Российский Союз Автостраховщиков занимается ведением строгого учета данных документов.

КАСКО же – это добровольный вид страхования и как таковой базы, куда вносятся данные по страховым лицам, нет. Поэтому проверить КАСКО на предмет подлинности можно только непосредственно в страховой компании, где заключался договор. Ну или же худший вариант, это установление факта фальсификации страхового документа на этапе установления виновника ДТП.

В подобном случае, страдает обладатель фальшивки – мало того, что он вынужден со своего кармана возмещать ущерб пострадавшей стороне, так еще на него будет возлагаться административная ответственность за использование фальшивого страхового документа.

Читайте дальше, как проверить полис ОСАГО на сайте РСА.

Как проверить подлинность страховки ОСАГО по его номеру?

Как говорилось ранее, проще всего проверить полис ОСАГО по базе РСА на официальном сайте. Для этого достаточно знать номер страхового договора.

Алгоритм проверки ОСАГО по АИС РСА на официальном сайте выглядит следующим образом:

1. Для начала необходимо перейти на сайт РСА. Сделать это можно либо с ресурса своей страховой компании, где производилась покупка полиса автогражданки, либо пройдя по ссылке — https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm.
2. Зайдя в онлайн-сервис, вводим в соответствующие поля серию бланка полиса ОСАГО – ее можно выбрать из выпадающего списка, и номер страхового договора, где прописываются только цифры, без букв.
3. После заполнения всех полей система предлагает пройти проверку «Я не робот». Здесь, как правило, необходимо выбрать однотипные картинки. Это делается для того, чтобы подтвердить, что пользователь на самом деле живой человек, а не программа для взлома системы.
4. Останется только нажать на синюю клавишу Поиск. Если все данные введены верно, то спустя некоторое время на экране сервиса появятся данные о текущем состоянии полиса.

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА дает возможность не только определить статус страхового договора – куплен, утерян и т. п., но и получить данные о размере коэффициента бонус-малус, что иногда помогает проверить правильность расчета стоимости страховки.

Кроме того, в Реестре РСА можно проверить и данные о транспортном средстве, указанные в договоре ОСАГО. Для этого следует выполнить такие действия:

1. Заходим на сайт РСА, выбираем соответствующую вкладку из раздела ОСАГО-проверки.
2. После этого заполняем окно: вносим серию и номер страхового договора, а также дату, на которую осуществляется запрос данных.

Остается только пройти проверку «Я не робот» и кликнуть по кнопке «Поиск». После этого, если данные были внесены корректно, система выдаст всю интересующую пользователя информацию о транспортном средстве, зарегистрированном в конкретном страховом договоре.

Как быть, если проверка полиса ОСАГО по базе РСА не дала результата?

Иногда автомобилисты могут столкнуться с ситуациями, когда проверка водителя по базе РСА или же проверка автомобиля на официальном сайте РСА выдает уведомление об отсутствии подтверждения наличия каких-либо данных в Едином Реестре АИС РСА.

В таком случае первое, что нужно сделать, это проверить правильность вводимых данных. Нередко в процессе введения 10-значного номера страхового полиса пользователь допускает ошибку.

Реже, проблемой обнаружения страховки в системе РСА является невнимательность сотрудников страховой компании, которые неправильно ввели данные в Единый Реестр Российского Союза Автостраховщиков.

Что же делать, если система не нашла полис. Существует несколько вариантов, как решить сложившуюся проблему:

1. Если страховка приобреталась непосредственно в страховой компании, то, вероятнее всего, отсутствие данных по полису связаны с тем, что страховой агент попросту не внес их в базу данных. Чтобы данные о страховке попали в Единую Базу Российского Союза Автостраховщиков, необходимо обратиться к представителю своей страховой организации, объяснить суть своей проблемы. Как правило, после личного обращения в компанию страховщика вопрос решается очень быстро и уже на следующий день автомобилист может наблюдать данные по своему полису в АИС РСА.
2. Если страховой договор заключался посредством обращения к брокеру, то следует связаться с брокером. В данном случае полис также может быть не внесенным в базу РСА. Если же после связи с брокером ситуация не изменилась и полис по-прежнему на светится в Едином Реестре Российского Союза Автостраховщиков, то рекомендуем обратиться в полицию по факту мошенничества. В данном случае потребуется уже повторная процедура покупки ОСАГО, но только в этот раз лучше обратиться к уже проверенному страховщику.

Заключение

Резюмируя все вышесказанное, подчеркнем:

1. Единый Реестр РСА – уникальный сервис, с помощью которого можно осуществлять всевозможные проверки приобретенного полиса страхования ОСАГО, а также дистанционно пользоваться другими удобными функциями.
2. Проверка полиса на сайте РСА – отличная возможность удостовериться в том, что приобретенный полис ОСАГО неподдельный.
3. Чтобы проверить ОСАГО по базе РСА достаточно зайти на официальный сайт данного сервиса и заполнить короткую форму, введя в нее только серию и номер своего страхового договора.

Пользоваться сайтом РСА – это всегда удобно, практично и надежно! Экономьте свое драгоценное время и нервы!

Способы проверить электронный полис ОСАГО на подлинность — онлайн по базе РСА и офлайн

Массовая экспансия цифровых технологий добралась и до обязательного страхования автомобилей. Произошло это в 2015-ом году. Прошло 2 года, но массовым явлением Е-ОСАГО так и не стало, ряд граждан просто не до конца понимает его и предпочитает использовать уже привычный бумажный вариант «автогражданки».

В рамках данной статьи, будет разобран один из самых распространенных вопросов относительно электронного ОСАГО – проверка подлинности страховки, что возможно улучшит понимание читателей, и они все же примут решение перейти на Е-ОСАГО.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 350-14-90 . Это быстро и бесплатно !

Особенности е-ОСАГО

Если сравнивать Е-ОСАГО и традиционное ОСАГО на бумажном носителе, то на законодательном уровне это абсолютно идентичные программы страхования. При этом, у электронной «автогражданки» есть особенности, которые нужно знать:

• Несмотря на то, что владелец Е-ОСАГО не обязан возить с собой электронный страховой полис, практика показывает, что отсутствие хотя бы распечатанного бланка на обычном листе А4 может сильно затянуть процесс проверки документов, поэтому копию электронного документа лучше все таки положить в машину (о том, нужно ли распечатывать электронный полис, мы подробно рассказывали здесь).
• Электронный полис не предполагает наличие на нем печати или подписи (о том, как выглядит электронный полис ОСАГО и какие данные в нем содержатся, рассказано в этом материале). Их заменяет электронно-цифровая подпись или СНИЛС, которые подписывается договор на сайте страховой компании.
• Ответственность за правильность заполнения всех данных лежит на страхователе. Это связано с тем, что поля в форме онлайн-заявки заполняются каждым клиентом страховщика самостоятельно и не подлежат проверке сотрудником страховой компании.
• Страховые компании используют для приема заявок на Е-ОСАГО не самое современное оборудование, поэтому в пиковые часы: с 12 до 14 и с 19 до 23, на сайтах многих страховщиков возникают сбои, не дающие оформить электронное ОСАГО ( о том, что делать, если ОСАГО онлайн не работает, говорится тут).

О плюсах и минусах электронного полиса ОСАГО можно прочитать в этой статье.

Проблема поддельной автогражданки

Одной из проблем, которая понижает доверие населения к Е-ОСАГО, является большое количество мошенников, которые продают людям поддельные электронные страховки. Чтобы не попасться на уловки мошенников, лучше всего покупать электронное ОСАГО на официальном сайте выбранного страховщика.

О роли РСА в оформлении электронного ОСАГО подробно рассказано в нашей статье.

Какая грозит ответственность?

Использование поддельного полиса Е-ОСАГО, наказывается по законам Российской Федерации. Такое наказание можно разделить на две группы:

1. Предъявление поддельной электронной «автогражданки» сотруднику ГИБДД. Так как доказать, то что гражданин знает, что у него поддельная страховка автогражданской ответственности практически невозможно, сотрудники правоохранительных органов оформляют в этом случае административное нарушение по части 2 КоАП №12.37: отсутствие обязательного страхования автогражданской ответственности, что грозит штрафом в размере 800 рублей.
2. Попытка получить выплату по поддельному электронному ОСАГО. В этом случае, все зависит от трактовки события. В лучшем случае, будет инкриминирована часть 3 статьи №327 Уголовного кодекса Российской Федерации, по которой наказание: от штрафа 80 000 рублей до ареста на 6 месяцев. В худшем случае, будет инкриминирована статья №159.5 – мошенничество, по которой наказание: от штрафа в 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 4 года, в зависимости от обстоятельств происшествия.

Особняком стоит еще одно немаловажное последствие использования поддельного Е-ОСАГО: в случае дорожно-транспортного происшествия, в котором держатель поддельной страховки будет признан виновным, оплачивать ремонт транспортного средства потерпевшего придется из своего кармана.

Инструкция по проверке страхового документа по серии и номеру

Для проверки подлинности электронной страховки автогражданской ответственности, нужны всего два параметра, указанные на электронном бланке:

• серия документа;
• номер документа.

Предложение проверить Е-ОСАГО по большему числу данных обозначает мошенников, которые пытаются завладеть личными данными страхователя.

Указанная выше информация верна для проверки именно электронной страховки, для проверки конкретного автомобиля или водителя, могут потребоваться иные данные.

Онлайн по базе РСА

Проверка электронного ОСАГО через интернет осуществляется достаточно просто. Весь процесс можно свести к нескольким последовательным шагам:

1. Зайти на официальный сайт Российского союза автостраховщиков.
2. Перейти с главной страницы в раздел «Проверить полис ОСАГО».
3. Выбрать из выпадающего списка серию, указанную на электронном бланке ОСАГО.
4. Ввести номер электронного бланка ОСАГО в следующее поле.
5. Поставить галочку проверки автоматических запросов.
6. Нажать кнопку «Поиск».
7. Далее, спустя 5-30 секунд, система выдаст на экран следующую информацию:

• наименование страховщика, который выдал проверяемую страховку;
• статус электронного страхового полиса: утерян, у страхователя или у страховщика;
• дату, когда был заключен страховой договор;
• дату, когда начал действовать электронный страховой полис;
• дату, когда Е-ОСАГО прекратит свое действие.

Также можно посмотреть данное видео, что узнать, как проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА:

Офлайн

Онлайн проверка подлинности электронных страховых полисов более надежна, нежели способы приведенные в этом разделе, но бывают случаи, когда нет возможности войти на сайт Российского союза автостраховщиков, а проверить страховку нужно. Для офлайн проверки следует сделать следующее:

• Если проверка осуществляется до оплаты Е-ОСАГО через сайт посредника или брокера, то необходимо уточнить юридическую информацию о владельце этого портала (она обязательно должна находиться на сайте) и позвонив в страховую компанию уточнить, имеет ли право данный сайт продавать Е-ОСАГО от ее имени.
• Если требуется проверить уже приобретенный электронный страховой полис ОСАГО, то нужно обратиться по горячей линии страховой компании и сообщить оператору, о желании проверить подлинность страховки. Далее оператор запросит серию и номер электронного бланка ОСАГО, после чего проверит его по базе и выдаст всю информацию страхователю.

Для подтверждения личности гражданина, который запрашивает проверку ОСАГО по телефону, оператор может запросить ФИО, дату рождения, номер и серию паспорта.

В целом, если действовать осмотрительно, то можно легко избежать приобретения подделки у мошенников. Правоохранительные органы также очень активно борются с мошенническими сайтами и в отличие от 2015-го года, когда электронное ОСАГО только появилось, количество фактов мошенничества с Е-ОСАГО снизилось до минимального размера.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

Как проверить номер страхового полиса ОСАГО по официальной базе данных РСА?

1. Просмотр действительности страховки требуется для возможности оформить европротокол и/или получить возмещение по ОСАГО.
2. Узнать наличие полиса можно по его серии и номеру, VIN и госномеру автомобиля.

Подлинность страховки ОСАГО – это важная информация, которая нужна потерпевшему при ДТП для обращения за страховым возмещением, хотя на первый взгляд необходимость этих данных не очевидна. Из инструкции ниже вы узнаете, зачем это надо знать, а, главное, как проверить действительность полиса ОСАГО по базе данных РСА по номеру договора онлайн, госномеру или вин-номеру автомобиля, а ещё в ситуации, если речь идёт об электронном страховании и вписан ли водитель в такой договор. Данные актуальны на 2022 год.

Зачем проверять полис по базе?

Для возможности получения возмещения. Проверка факта, действителен ли договор ОСАГО, который предъявлен водителем, поможет понять, к кому обращаться за возмещением:

• если полис ОСАГО в результате проверки по данным РСА на официальном сайте оказался подлинным, то обращаться за выплатой или ремонтом следует в страховую компанию,
• если договор страхования недействителен или просрочен, то автогражданская ответственность владельца виновника автомобиля не застрахована, и это значит, что причинённый вред он должен сам из своего кармана (за исключением одного исключения – об этом ниже).

Но самая важная ситуация, когда вам потребуется знать подлинность полиса – это возможность оформления европротокола. Для возможности упрощённого оформления ДТП важным условием должно быть наличие действительных страховок у обоих участников аварии. Иначе о возмещении можно забыть!

Но и здесь могут потребоваться различные данные. Дело в том, что не все водителя вот так просто согласятся показать вам свой полис для проверки. И в этом случае действительность страховки можно узнать по VIN или даже госномеру автомобиля на официальном сайте РСА по базе данных в режиме онлайн.

Что узнаем в результате проверки?

Как итог проверки вы узнаете такие данные:

1. статус полиса – заключён ли истинный договор страхования на эту машину или нет,
2. название страховой компании, которая продала страховку,
3. дату заключения договора,
4. дату начала и окончания действия полиса.

Как можно проверить ОСАГО на подлинность?

Проверку нужно проводить исключительно на официальном сайте Российского союза автостраховщиков (РСА). Это единственное ведомство, которое уполномочено контролировать деятельность страховых компаний в контексте сбора единой базы проданных полисов и действующих договоров.

Сайт РСА – единственное, на что можно ссылаться в судебной практике. Если быть точнее, то только при ссылке на этот источник проверки подлинности ОСАГО судья примет во внимание доказательства действительности договора страхования. Более того, сами секретари судей при спорах по ОСАГО проверяют действительность страховок именно описанным ниже способом.

Узнать, действующий ли полис, можно прямо на месте ДТП в онлайн-режиме, выйдя в интернет со своего смартфона.

Увы, но у официального сайта РСА нет адаптированной для мобильных устройств версии, а также мобильной версии официального сайта. Поэтому придётся разбираться с мелким шрифтом.

По номеру полиса

Итак, если водителем-виновником ДТП предъявлен полис ОСАГО для просмотра, тогда всё это делается проще всего! Как это сделать?

2. Выберите серию полиса из выпадающего списка. Его вы можете найти на бланке страховки в самом верху под заголовком “Страховой полис”, и состоит он из 3 одинаковых заглавных букв.

3. Далее после серии прописан номер страховки. Именно его нужно ввести в следующее поле на официальном сайте РСА “Номер бланка полиса ОСАГО”.

4. На последнем этапе жмём галочку “Я не робот”, и кликаем “Поиск”.

5. В результате проверки по базе данных РСА вам выдаст соответствующую информацию о том, подлинный полис ОСАГО или нет либо предупреждение о том, что сведения с указанными реквизитами не найдена:

Что означают эти данные и как их понимать?

• Дата, на которую предоставляется информация – это, собственно, необходимая вам дата. Например, если вы проверяете полис ОСАГО на подлинность 10 Августа 2022 года, но ДТП произошло месяц назад, то и запросить проверку по базе необходимо именно на дату ДТП.
• Статус – здесь может быть 2 варианта:
  • находится у страхователя – значит, полис приобретён страхователем, и он действителен,
  • находится у страховщика – это значит, что бланк ещё не продан, и у водителя, возможно, поддельный (липовый) ОСАГО. Но здесь, если страховка у виновника свежая (несколько дней), то возможен вариант, что страховщик просто ещё не внёс информацию о проданном бланке в базу данных РСА.
• Страховая компания – здесь всё просто, название организации-продавца бланка. В примере это Росгосстрах.
• Дата заключения договора – когда был куплен ОСАГО.
• Дата начала действия договора – с какого числа он начинает действовать. Дата должна быть ранее сегодняшнего дня.
• Дата окончания действия договора – по какое число (включительно) действует страховка. Должно быть в будущем, но проверьте в предъявленном вам водителем полисе время – чаще всего там прописано 23.59 этой даты, но вдруг ранее, а ДТА выпало именно на последний день срока действия ОСАГО.

Но может выдать и такого рода информацию:

Это может означать одно из 2 вариантов:

• полис был просрочен на запрашиваемую дату (дата окончания договора ранее даты, на которую запрашиваются данные), и он недействителен – выплату от страховой вы не получите,
• вы неверно ввели реквизиты страховки.

Таким образом, если статус полиса “Находится у страхователя”, а дата начала и окончания находится соответственно раньше и позже сегодняшней, то волноваться не о чем – вы можете обращаться за возмещением ущерба в свою или виновника страховую. Также можно оформлять европротокол. Но есть важная тонкость – существует небольшая вероятность, что полис оформлен на другой авто. Поэтому нужно проверить его ещё и по данным транспортного средства.

По госномеру или VIN-коду

Такой способ тоже есть. И производится проверка полиса на подлинность также по официальной базе РСА на их сайте и бесплатно, но на другой странице. И вот инструкция!

1. Перейдите в раздел проверки наличия полиса у авто на официальном портале РСА.

2. Заполните любое одно или несколько полей:

• VIN автомобиля,
• государственный номер (регзнак),
• номер кузова,
• номер шасси.

Госномер нужно вводить в формате “буква|число номера|2 буквы|цифры региона”. Надпись RUS вводить не нужно.

3. Далее идут стандартные шаги. Нужно указать, на какую дату вы запрашиваете данные (дата ДТП), пройти проверку на роботов и нажать кнопку “Поиск”.

4. В результате проверки вам выдаст, аналогично проверке ОСАГО по номеру страхового полиса, либо то, что сведения не найдены, либо таблицу с наличием данного бланка страховки у страховщика или у организации.

В этом случае в банке данных РСА нет информации о данном автомобиле. Но такое отсутствие вовсе не означает, что страховки у проверяемой машины нет. Это может значить, что на момент оформления договора ОСАГО автомобиль был без номеров (и даже если страхователь затем внёс данные госномера, страховщик забыл внести изменения в базу данных), если проверка осуществлялась по номеру.

Кроме того, и при проверке по VIN могла быть ошибка при внесении данных в базу страховщиком при оформлении договора.

В обоих вышеперечисленных случаях это не должно повлечь отказа в выплате и европротокол оформлять можно.

В иных случаях вам выдаст найденную при проверке информацию о наличии бланка договора, вот такую:

Здесь всё аналогично методу проверки по номеру полиса, но отсутствуют данные о дате начала и окончания действия ОСАГО. Их вы можете узнать, соответственно, по предыдущей инструкции.

Если ОСАГО электронный

Не имеет значения для проверки, е-ОСАГО проверяемый полис или обычный бумажный. В обоих случаях вам выдаст информацию о его подлинности.

Просто в случае проверки по номеру такой страховки вам нужно будет выбрать из выпадающего меню серию “XXX” – это все идентификаторы электронных полисов ОСАГО.

Как нельзя проверить полис на действительность?

Вышеприведённые манипуляции – 2 возможных способа проверки ОСАГО на подлинность. То есть вы можете это сделать только по номеру или вин автомобиля, а также по серии и номеру самого полиса.

На 2022 год в официальном источнике – базе РСА нельзя проверить страховку:

• по водителю,
• по собственнику машины,
• по идентификатору произведённой выплаты или направления на ремонт,
• по ФИО виновника ДТП.