Разоблачаем преступников. Куда обращаться при мошенничестве через интернет?

Разоблачаем преступников. Куда обращаться при мошенничестве через интернет?

Отечественный рынок электронных платежей стремительно развивается, но вместе с ним растет и число интернет-махинаций. Раскрываемость в этой сфере остается гораздо более низкой, чем по другим видам преступлений. К тому же, не все пострадавшие сообщают о случившемся.

По данным Института проблем правоприменения, в России среди жертв удаленных преступлений 75% считают, что ответственность лежит на них: проявили беспечность, отдали деньги добровольно. Люди не видят состава преступления, поэтому не обращаются в правоохранительные органы. На самом деле, писать заявление об интернет-мошенничестве необходимо, как и в случае с любым другим уголовно наказуемым действием. Причем, незамедлительно. Чем скорее вы сообщите о преступлении, тем больше шансов найти преступника и вернуть деньги.

1. Куда можно обращаться?
2. В каких случаях какой орган выбирать, чтобы пожаловаться?
3. Суд
4. Полиция
5. Прокуратура
6. Отдел «К»
7. Отдел по борьбе с экономическими преступлениями
8. Роскомнадзор
9. Служба поддержки виртуальной платежной системы
10. Горячая линия банка
11. Как написать заявление? Пошаговая инструкция
12. Что может выступать доказательствами?
13. Что будет происходить дальше?
14. Есть ли шансы вернуть свои деньги?

Куда можно обращаться?

За злодеяния, совершенные в интернете, предусмотрена такая же ответственность, как и за преступления в реальности. В данном случае, это статья 159 УК РФ «Мошенничество». Аферистам могут дополнительно инкриминировать другие правонарушения:

• незаконное предпринимательство;
• преступления в сфере компьютерной информации;
• шантаж;
• вымогательство и т.д.

Каждый случай имеет свои уникальные особенности. В зависимости от ситуации, пострадавшему следует обращаться в одно из следующих подразделений МВД РФ:

1. Полиция – занимается поиском злоумышленника.
2. Прокуратура – устанавливает вину нарушителя, контролирует работу полиции.
3. Суд – определяет меру пресечения, принимает решение о возврате денег потерпевшему.
4. Управление «К» (кибербезопасность) – особое подразделение МВД для борьбы с преступлениями в сфере информационных технологий.
5. Отдел по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП) – борется с противоправными деяниями в финансовой сфере.
6. Роскомнадзор – служба для контроля сферы ИТ и массовых коммуникаций.
7. Служба поддержки виртуальной платежной системы — если перевели деньги мошеннику на электронный кошелек.
8. Горячая линия банка — если деньги были списаны с вашего счета.

В каких случаях какой орган выбирать, чтобы пожаловаться?

Как правило, мошенники в сети действуют под вымышленными данными. Но бывают случаи, когда вы знаете своего обидчика лично, либо он даже не пытается скрываться и не отрицает содеянного.

При наличии исчерпывающих доказательств можно подавать иск через суд, минуя другие инстанции. Решение суда во многом будет зависеть от точности и грамотности искового заявления. Лучше обратиться за помощью к юристу, человеку без специального образования будет сложно учесть все нюансы.

Еще один случай, когда нужно обращаться в суд, – это мошенничество со стороны юридического лица (организация или ИП, владеющие интернет-магазином). Необходимо направить письменную претензию с требованием расторгнуть договор и вернуть денежные средства в полном объеме. В случае отказа, в рамках гражданского процесса можно подавать иск в суд о защите прав потребителя. Если личные данные злоумышленника не известны, отсутствует подтверждение злого умысла, а восстановить справедливость хочется, – помогут правоохранительные органы.

Полиция

Этот орган МВД осуществляет первичный сбор улик, установление личности злоумышленника, его задержание и возбуждение дела. Заявление в полицию можно подать в отделении по месту жительства или любом удобном для вас, в данном случае это не принципиально. Расследование должно проводиться по месту совершения преступления.

В случае с интернет-мошенничеством, местом преступления является Всемирная сеть. Этими случаями занимаются в Управлении «К», и ваше обращение будет перенаправлено туда. Зачем идти в полицию, если можно сразу написать в Отдел «К»? Практика показывает, что большинство обращений от потерпевших получают отказ в рассмотрении из-за того, что неправильно составлены.

Сотрудник полиции поможет четко и последовательно изложить ход событий, выбросить из заявления ненужные подробности и указать важные для следствия моменты. Вас опросят на предмет возможных доказательств и предложат приложить их к документу. В итоге, получится полноценное и грамотное заявление, которое сложно составить самому, не имея опыта. Конечно, в интернете есть шаблоны и образцы, но мошенничество принимает очень разные формы, каждый случай индивидуален.

Прокуратура

Этот орган исполняет надзорные функции. Заявление в прокуратуру имеет смысл подавать, когда не получилось реализовать свое право на защиту в полиции в порядке, предусмотренном ст. 124, 125, 148 УПК РФ. Вы можете просить провести проверку действий сотрудников отделения, в которое обращались, в двух случаях:

1. если получили отказ в возбуждении уголовного дела из-за отсутствия состава преступления, но не согласны с данным решением;
2. если уголовное дело было возбуждено, но следственные органы или органы дознания бездействуют, вы находитесь в неведении о ходе дела.

В прокуратуру также можно обратиться, если вы столкнулись с мошенничеством со стороны юридического лица. Дополнительно к судебному иску пострадавший может направить заявление в орган прокуратуры по месту регистрации ИП или фирмы. В обращении вы просите проверить законность работы организации на предмет мошеннических действий.

Отдел «К»

Это специальное подразделение криминальной полиции для расследования дел, связанных с компьютерной информацией. У его сотрудников есть большой опыт и все необходимые ресурсы для вычисления личности и местоположения преступника, скрывающегося за вымышленными аккаунтами, сайтами, электронными почтами, телефонными номерами. Управление «К» – одно из самых засекреченных в системе МВД России.

В каких случаях нужно обращаться непосредственно сюда:

• блокировка операционной системы ПК или мобильного устройства через специальные программы с требованием денег за возвращение доступа;
• взлом аккаунтов в социальных сетях, шантаж и требование денег за возврат доступа;
• кража информации или денег с ваших счетов посредством вредоносных программ;
• любые мошеннические действия, совершенные в интернете (продажа несуществующих товаров, поддельные благотворительные сборы, финансовые пирамиды и т.п.).

Подать заявление в региональный Отдел «К» можно как лично (в ближайшем отделении полиции) так и онлайн, через сайт МВД (раздел «Прием обращений», адресат – Управление «К»).

Отдел по борьбе с экономическими преступлениями

ОЭБ (ОБЭП) – отдел при МВД РФ, занимающийся преступлениями экономической направленности и коррупцией. Имеет смысл писать заявление в территориальный Отдел экономической безопасности, если субъектом мошенничества в интернете является юридическое лицо. ОБЭП специализируется в выявлении сложных и запутанных преступных схем с фиктивной документацией, поддельными договорами и теневыми счетами.

Среди распространенных форм обмана в интернете сюда относятся:

• кредитное мошенничество;
• мошенничество с недвижимостью;
• любое несоблюдение договора юридическим лицом;
• присвоение денег должностным лицом путем злоупотребления доверием или обмана;
• нецелевое расходование средств руководством организации.

По заявлению сотрудники ОБЭП проводят проверку и выносят решение: передать в соответствующие органы для возбуждения уголовного дела или отказать в возбуждении.

Роскомнадзор

Это специальная федеральная служба для контроля в сферах связи, ИТ и массовых коммуникаций. Мошенничество в интернете также входит в компетенцию Роскомнадзора. В каких случаях имеет смысл обращаться сюда:

• если необходимо заблокировать вредоносный сайт;
• если необходимо заблокировать мошенническое сообщество или аккаунт в соцсетях.

Подать свое заявление можно через Единый портал госуслуг или на официальном сайте Роскомнадзора.

Служба поддержки виртуальной платежной системы

В случае, если деньги злоумышленнику вы перечислили на электронный кошелек (QIWI, WebMoney, Яндекс.Деньги и другие), имеет смысл обратиться в службу поддержки этой платежной системы. Так можно добиться оперативной блокировки кошелька мошенника, чтобы он не успел обналичить деньги или перевести на другой счет. Скорее всего, администрация сайта не предоставит вам личные данные пользователя, но будет сотрудничать с правоохранительными органами, если такое требование поступит в официальной форме.

Горячая линия банка

Рассмотрение заявления в полиции занимает определенное время, а действовать нужно незамедлительно. Если деньги были переведены злоумышленнику с вашего банковского счета, позвоните в службу поддержки и сообщите о случившемся. В каких случаях обязательно обращаться:

• «Фишинг» – кража платежных данных вашей карты на фишинговых сайтах, подставных интернет-магазинах.
• Покупка в недобросовестном интернет-магазине: получили деньги и не выслали товар.
• Кража вашей карты и списание средств, оплата покупок.

Если представители банка не реагируют или затягивают решение проблемы, имеет смысл обратиться в Центральный банк РФ.

Как написать заявление? Пошаговая инструкция

Законодательно не установлены четкие требования к содержанию заявления, оно пишется в свободной форме. Но есть определенная структура, которую нужно соблюдать, чтобы документ был принят в уполномоченных органах. Заявление должно включать:

• «Шапку» – полное название органа (прокуратура, суд), куда подаете заявление. Если это отделение полиции, то заявление пишется на имя руководителя с указанием его должности. Здесь же заполняются ваши паспортные данные и контактная информация.
• Четкое и последовательное изложение событий, которые заявитель относит к мошенничеству. В этой части необходимо обозначить всех фигурантов дела, перечислить факты с указанием времени и места. Избегайте домыслов и ложной информации, не пишите о своем личном отношении к преступнику и его действиям, излагайте мысли кратко. В идеале, документ не должен занимать больше одного листа А4.
• В обращении в прокуратуру указывайте, что не согласны с действиями полиции либо просите провести проверку по факту бездействия следствия.
• Указание всех известных вам данных: адрес сайта, имя злоумышленника (пускай даже ненастоящее) или никнейм, данные карты или электронного кошелька, e-mail, номер телефона и т.д.
• Ссылки на законодательство (статью 159 УК) и иные нормы, уместные в этом случае. Если не уверены, лучше ограничиться общими фразами («Прошу провести проверку»).
• Дата, подпись заявителя.
• Приложение – документы, разъясняющие ситуацию.

Не забывайте, что в официальном документе нужно соблюдать деловой стиль речи, избегать ругательств, грамматических ошибок. Заявление можно писать как от руки, так и набрать на компьютере и распечатать, но подпись и дата заполняются собственной рукой пострадавшего.

Что может выступать доказательствами?

У преступлений, совершенных в интернете есть своя специфика, но улики важны и здесь. Любая информация о преступнике может лечь в основу проверки и значительно помочь расследованию.

• Чеки об оплате.
• Выписка по вашему счету из банка.
• Распечатка переписки, сообщений электронной почты.
• Скриношоты переписки в социальных сетях.
• Документы, полученные от афериста, договоры.
• Детализация звонков и сообщений по вашему номеру телефона.
• Фото, видеоматериалы, собственноручно сделанные записи телефонных разговоров.
• Любые другие свидетельства взаимодействия с интернет-преступниками.

Что будет происходить дальше?

Подавая заявление о мошенничестве, не забудьте взять отрывной купон с датой, временем и номером обращения (КУСП №).

Ответ должен прийти по почте в течение 3-10 дней. По вашему обращению будет вынесено решение: либо о возбуждении уголовного дела, либо отказ в возбуждении в порядке, предусмотренном ст. 144, 145, 148 УПК РФ. В случае отказа вы вправе обжаловать его в прокуратуре. На рассмотрение жалобы отводится от 3 до 10 дней.

В случае, если сотрудник полиции ведет себя с вами некорректно (грубит, использует нецензурную речь, игнорирует вопросы, убеждает забрать заявление) вы имеете право обратиться к руководителю данного органа полиции. Он обязан провести служебную проверку и привлечь полицейского, допустившего нарушения, к дисциплинарной ответственности.

Для Отдела экономической безопасности максимальный срок рассмотрения обращений – 30 дней. Но из-за большого количества нарушений в рыночной сфере и относительной сложности их раскрытия, ОБЭП часто не успевает провести проверку в установленный срок. В итоге, выносится так называемый «технический отказ». В этом случае можно добиться справедливости в прокуратуре, но будет потеряно время.

Сам процесс расследования может затянуться надолго с перенаправлением дела из одного подразделения в другое, с запросами на сайты, в банк, и ожиданием ответов. Получателя средств не всегда просто найти, т.к. мошенники могут использовать анонимные домены и кошельки, зарегистрированные на чужие данные.

Есть ли шансы вернуть свои деньги?

Для начала, немного статистики. По результатам опроса в 2018 г., лишь 48% жертв преступлений (любых) обратились в полицию. Из них добились возбуждения уголовных дел 45%, чуть меньше половины. В итоге, дела дошли до суда в 35% случаев. Но это общая картина, в случае же с интернет-преступлениями все сложнее.

Сотрудники правоохранительных органов не горят желанием расследовать такие дела, особенно если сумма ущерба незначительная. Они пытаются под разными предлогами отказать в возбуждении дела или убедить потерпевшего не писать заявление. Да и сами жертвы интернет-аферистов легко отказываются от своих прав. Дела, связанные с мошенничеством в интернете, редко доходят до суда. Но все же, если вы готовы бороться до конца, стоит попробовать. Очень поможет поддержка грамотного юриста. Шансы на положительный исход дела хоть и не велики, но есть.

Если вы столкнулись с интернет-мошенничеством, есть целый ряд органов, которые могут помочь восстановить справедливость: начиная полицией и заканчивая Отделом экономической безопасности. Чтобы правоохранительная система послужила надежным инструментом в ваших руках, необходимо, во-первых, определить специфику своего случая и орган, который лучше всего ему соответствует. Во-вторых, важно соблюсти все формальные требования к заявлению и прикрепить максимально возможные в данном случае доказательства. Следствие по таким делам занимает много времени и может затянуться, но шансы вернуть свои деньги все равно есть.

Как защититься от мошенничества в интернете

Интернет давно вошел в жизнь человека не только как развлечение. Всемирная сеть упростила исполнение банковских операций по платежам, по управлению вкладами, усовершенствовала алгоритм оформления документов через онлайн-сервисы. Теперь все это можно делать, не посещая отделений банков, офисов. Кроме того, не один бизнес был перенесен в виртуальное пространство. Все это активизировало мошенничество в интернете.

Виды мошенничества в Интернете

Мошенничество имеет одну особенность, затрудняющую расследование, – в большинстве случаев пострадавший по собственной воле сообщает преступникам данные, приводящие к потере его денежных средств. Виды мошеннических действий в киберпространстве:

• Интернет-магазины. Огромное количество магазинов предлагает низкие цены на товары. Это привлекает людей, они платят деньги за виртуально выбранный товар. После поступления денег на счет продавца, он пропадает, покупатель остается без денег и товара. Вторая разновидность обмана в интернет-магазине: вместо заявленной вещи по почте приходит плохая копия, дешевле и хуже по качеству.
• Создание копий сайтов банков. Аферист, создавший этот сайт, приглашает пользователя электронным письмом или СМС-сообщением авторизоваться на нем. Пользователь, попадая на фальшивый сайт, заходит в личный кабинет, раскрывая логины и пароли для доступа к счетам. Воспользовавшись этими данными, мошенник опустошает банковский счет.
• Взлом электронных кошельков. Данный вид получения и хранения денег стал популярен в последние годы. Мошенник может прислать сообщение об утере оператором учетных данных с просьбой отправить их заново. После получения этих данных он опустошит кошелек.
• Электронные письма. На почту приходит письмо с сообщением о выигранном ценном призе. Для его получения победитель должен перечислить определенную сумму на указанный в письме счет.
• СМС-сообщение от банка о блокировке счета. После этого сообщения просят перевести деньги для разблокирования.
• Фальшивые сайты авиакомпаний. Слишком низкие цены, просьба перевести деньги на электронный кошелек, заграничный банковский счет – моменты, которые должны насторожить покупателя.
• Мнимые благотворительные цели. В сети появляется история о ребенке, которому необходима срочная заграничная операция. На нее и собираются деньги.
• Удаленная работа. Некоторые недобросовестные работодатели предлагают работу на дому с предварительной оплатой на организационные нужды. Даже выполнив предложенную работу, деньги за нее исполнитель не получит, потратит свои деньги и время впустую.

Не добавляет оптимизма и понимание, что возможности интернета безграничны. Это значит, что мошенники будут придумывать новые схемы для обмана людей.

Куда сообщать о мошенниках

Столкнувшись с мошенничеством в интернете, жертва интересуется, куда обращаться, чтобы вернуть деньги. В этом случае следует сообщить:

1. В полицию. Таким видом правонарушений занимается специальное подразделение Министерства внутренних дел России.
2. В службу технической поддержки платежной системы, осуществляющей переводы денежных средств.
3. В Роскомнадзор, контролирующий деятельность организаций по оказанию услуг в области электронных технологий.

Самостоятельно пытаться найти мошенников не стоит. Поскольку обман в интернете – это преступление, найти преступников и привлечь их к ответственности – задача полиции.

Куда обращаться, чтобы вернуть деньги

Чтобы вернуть деньги, потерянные в результате мошеннических действий, пострадавший может обратиться в любое отделение полиции, написать заявление. Сделать это нужно как можно быстрее после потери денег. Срочная реакция пострадавшего позволит быстро начать оперативные мероприятия. В этом случае существует вероятность вернуть потерянные деньги. К заявлению желательно приложить адрес сайта, распечатки письменного общения, номер счета для перевода, номер телефона, с которого приходила информация.

Также заявление можно оставить на сайте МВД, приложив скриншоты имеющейся переписки с мошенником.

Даже если величина ущерба невелика, обязательно следует обратиться с заявлением в полицию.

От какой суммы заводят уголовное дело

Ответ на вопрос, какая статья применяется за мошенничество в интернете, дает Уголовный кодекс Российской Федерации. Статья 159.6 предусматривает разные виды наказания. При ущербе от 1000 до 2500 рублей предусмотрено административное наказание в виде штрафа.

Если говорить о том, от какой суммы заводят уголовное дело при мошенничестве в интернете, минимальный размер ущерба составляет 2500 рублей. Мошенник может быть приговорен к лишению свободы от 2 лет в зависимости от суммы ущерба, обстоятельств преступления. Если неправомерные действия совершены группой лиц по предварительному сговору, срок пребывания за решеткой может составить до 10 лет.

Как не стать жертвой мошенников в интернете

Сотрудники МВД рекомендуют соблюдать правила, чтобы обезопасить себя и свои деньги:

1. Обращаясь к услугам интернет-магазина, выбирайте проверенного поставщика, обращайте внимание на время существования сайта, его оформление. Слишком низкая цена по сравнению с существующим средним рыночным уровнем, отсутствие телефона, юридического адреса организации для обратной связи может говорить о недобросовестности продавца. Серьезные продавцы не будут просить перевести деньги за товар на счет телефона или электронный кошелек.
2. Не сообщайте посторонним людям данные банковских карт, пароли, учетные записи вне зависимости от того, кем будет представляться мошенник.
3. При получении извещения о крупном выигрыше в лотерее, в которой вы не участвовали, проигнорируйте это извещение, деньги не переводите.
4. При получении сообщений от банка обратитесь на горячую линию банка и проясните ситуацию.
5. Получив сообщение о необходимости новой регистрации на сайте банка, который обслуживает счет, не пытайтесь зарегистрироваться вновь. Лучше связаться с банком и прояснить причину обращения.
6. Покупку авиабилетов осуществляйте только на проверенных, зарекомендовавших себя сайтах. Номера рейсов, направления можно перепроверить на официальном сайте авиакомпании-перевозчика.
7. Никогда не открывайте и не скачивайте неизвестные программы, приложения. Они могут содержать платные подписки, вирусы, дающие доступ к данным банковских счетов и карт.
8. Прежде чем помочь больному, свяжитесь с родными, врачами, постарайтесь убедиться в честности их намерений. Делайте пожертвования реальному ребенку, который действительно нуждается в помощи.

Мошенничество в интернете – преступление, связанное с хищением чужих денежных средств. Как и любые противоправные действия, оно наказывается. Методы выявления мошенников совершенствуются, но при этом каждый из нас должен повышать свою грамотность в информационной сфере, быть более бдительным и рассудительным по отношению к своему имуществу.

Куда писать заявление о мошенничестве в интернете

Незнание информации, куда сообщить при возникновении мошенничества в интернете приводит к тому, что аферистов не наказывают. Но Законодательство РФ реагирует на все преступления, в том числе совершённые в интернете.

Заключение

1. При совершении или подозрении на мошенничество в интернете, нужно уведомить спецотдел МВД — «К» или просто подать заявление в любое отделение полиции, где его передадут куда требуется. Но тогда расследование незаконных действий интернет-мошенника затянется на срок до месяца.
2. Важно предъявить заявление с подробным описанием факта преступления и доказательствами вины афериста.
3. Прежде чем отправить дело в суд или в Роспотребнадзор, попробуйте урегулировать проблему через директора онлайн-магазина.
4. Чтобы предотвратить мошенничество в интернете, необходимо обязательно проверять юридические контакты сайтов/ пользователей, куда переводятся средства.

Куда жаловаться на мошенников в интернете

В МВД России существует специальный отдел по борьбе с преступностью в интернете под кодовым названием «К». Для оперативной реакции на интернет-мошенничество желательно обратиться напрямую.

Сделать это можно в управлении «К» региона или онлайн на официальном сайте МВД в пункте «Приём обращений».

Внимание! Можно подать жалобу на мошенника анонимно по «горячему» телефону Министерства. Но такие звонки не считаются основанием для заведения дела, поэтому иногда игнорируются.

Кто не понимает, куда обращаться, достаточно принести заявление на интернет-мошенничество в ближайший отдел полиции. По закону документ обязаны зарегистрировать и отправить, куда требуется. Но тогда придётся ждать от недели до месяца, пока ваше заявление начнут рассматривать правоохранительные органы отдела «К».

Можно ли вернуть деньги

Внимание! Независимо от суммы, которая фигурирует при обмане, потерпевший вправе возвратить финансы через суд.

При стандартном расследовании жульничества возвращаются только размеры, считающиеся законодательством значительными — от 2500 рублей. Однако они взыскиваются с мошенника, поэтому полиция не гарантирует их возврат.

Как правильно писать заявление

Заявление о мошенничестве в интернете содержит стандартную шапку (к кому и куда обращаются), слово «Заявление» посреди листа (тип документа), изложение фактов, дату, подпись. В основной информации стоит указать:

• сайт мошенника;
• название онлайн-магазина, Ф. И. О. владельца/ник преступника на форуме;
• номер счёта, куда были отправлены деньги;
• телефон, адрес электронной почты, другие контакты мошенника;
• подробное описание случившегося мошенничества.

Отлично, если имеются показания свидетелей, вещественные подтверждения, фото или видео. Всё это нужно добавить к заявлению и перечислить списком после дополнительной строки «К жалобе прилагаются».

Как подать в суд на сайт

Минуя подразделение «К», можно подать иск в суд на юридическое лицо с заявлением защитить права потребителя. Это уместно, когда мошенничество произошло через зарегистрированный онлайн-магазин, где указаны юридические данные.

Чтобы востребовать средства с маркета без контактов или с анонимного пользователя, лучше изначально обращаться в органы полиции.

Что нужно предпринять, если вас обманули в интернет-магазине

При обмане, совершённом в интернет-магазине, стоит написать жалобу на адрес контактов, указанных на одноимённой странице сайта. Нужно изложить суть мошенничества, свои предложения по его урегулированию, требования. Желательно сделать это не только в электронном виде, но и прислать документом на адрес офиса.

Если претензия проигнорирована, верно жаловаться на интернет-магазин в отдел «К». Однако это возможно лишь в случае явной махинации (товар оплачен, но не доставлен).

При получении некачественной продукции с дефектом или не той, которую заказывали, обращение должно быть адресовано Роспотребнадзору. Он разбирается с нарушением прав потребителей.

Внимание! Если обманул продавец на торговой площадке, нужно уведомить арбитраж сайта.

В большинстве случаев деньги возвращают или компенсируют, аккаунт мошенника удаляют. Но иногда администрация площадки говорит, что не имеет отношения к продавцам и не обязана возмещать ущерб. Тогда остаётся обратиться в правоохранительные органы. А о том, куда именно писать про интернет-мошенничество, вы знаете.

Куда сообщить о нарушении кроме полиции

Доложить о жульничестве можно не только в полицию. Например, в системах электронных расчётов (Вебмани, Яндекс, Киви, другие) оперативно работает служба безопасности. Она блокирует кошельки мошенника и даёт при необходимости его паспортные данные.

Существуют сервисы, куда можно внести сайт в «Чёрный список». Самые крупные из них, куда записывают ресурсы, зарекомендовавшие себя интернет-мошенниками, следующие:

• https://www.google.com
• https://analysis.avira.com
• http://virusdesk.kaspersky.ru

Деньги на таких сервисах не возместят, но аферисты вряд ли смогут продолжать свою деятельность.

Какое наказание ожидает мошенников

Ответственность по Уголовному Кодексу РФ наступает при воровстве от 1000 рублей. Минимальное наказание для интернет-мошенника, предусмотренное законодательством, — административный штраф. В отдельных случаях рассматривается арест до 15 суток, обязательные работы.

При наличии утяжеляющих факторов наказание для интернет-мошенника ужесточается до ареста от 4 месяцев. Особо крупные размеры наказываются сроком до 10 лет, конфискацией имущества.

Какая статья предусматривает ответственность

Основная статья, по которой привлекают к ответственности интернет-мошенников, — №159 УК РФ, часть 6. Кроме неё, дело могут квалифицировать по совокупности статей как:

1. Мошенничество (№159). Под неё попадает любая ситуация, при которой гражданин лишился своих денег или имущества обманным путём.
2. Вымогательство (№163). Такая статья подойдёт, когда мошенник шантажирует показать личные данные общественности, если не получит за них выкуп.
3. Нарушение правил эксплуатации ПК или информационных сетей (№ 272–274). Так квалифицируют незаконные хакерские действия, приводящие к системным/программным сбоям, поломке ЭВМ.

Например, при взломе компьютера группой лиц с намерением украсть личную документацию и вымогать за неё деньги, мошенники понесут максимальное наказание. Оно составляет не менее 10 лет тюремного заключения строгого режима. Но только суд вправе выбрать соответствующую меру наказания.

Как предотвратить интернет-обман

Чтобы не обманывали в сети, внимательно проверяйте сайты, пользователей, с которыми контактируете. Отсутствие достоверной информации, реальных фотографий, нежелание собеседника делиться чеками или другими доказательствами рационального расхода средств (в случае с пожертвованиями) должно насторожить.

Финансовые пирамиды, «нигерийские письма», прочие методы электронного мошенничества легко проверяются. Вводите название организации или одного из её членов в поисковик и читаете результаты.

Существуют специальные сайты, раскрывающие подобные махинации. Немало обычных юзеров оставляет на своих страницах в социальных сетях/блогах гневные отзывы после того, как «повелись» на аферистов и подобное мошенничество.

Можно ли проверить интернет-магазин

Перед покупкой обязательно проверяйте онлайн-магазин. Распространён вид мошенничества, при котором создаются «зеркала» известных сайтов с намерением собрать деньги на их репутации. Копируется всё — от дизайна до позиций каталога, поэтому «зеркалка» вызывает доверие.

Внимание! Адрес сайта должен соответствовать настоящему. Разница даже в одном знаке — признак опасного сайта — мошенника, куда не следует перечислять деньги.

Смотрите историю маркета, контакты, наличие сертификатов качества на продукты, лицензии на продажу некоторых групп товаров. Всё это обязательно указывается в интернет-магазине, который дорожит своей репутацией.

Читайте отзывы — отсутствие негативных часто свидетельствует о мошенничестве, потому что хотя бы один недовольный покупатель обычно присутствует даже у идеального продавца.

• Главная
• Мошенничество

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

• Куда сообщить о мошенниках по телефону. 6 комментариев | 483 просмотра | опубликовано 19 апреля, 2019
• Как пожаловаться на мошенников в Инстаграм / Instagram. 3 коментарии | 207 просмотров | опубликовано 1 марта, 2019
• Куда писать заявление о мошенничестве в интернете. 1 коментарий | 577 просмотров | опубликовано 3 мая, 2019
• Заявление в полицию о мошенничестве онлайн. 1 коментарий | 660 просмотров | опубликовано 13 марта, 2019
• Помощь при мошенничестве — куда обращаться. 1 коментарий | 682 просмотра | опубликовано 9 сентября, 2019

• Информация
• Вклады
• Ипотека
• Личный кабинет
• График работы
• Отзывы

+79039786737 мошенники представляются от от сбербанк

4992834754. 84992834734. 88512510300,,84992826034. тел.мошенников..представились сотрудниками банка..служба охраны..обратились по имени,отчеству.

Вот номер с которого звонят мошеннники я их послал так…

Интернет-мошенничество – памятка для граждан

В последние годы широкую популярность получили смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов. Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д. После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.

Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего необходимо быть благоразумным. Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы на один из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступившее сообщение.

Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторами розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведения. Помните, что упоминание вашего имени на Интернет-сайте не является подтверждением добропорядочности организаторов акции и гарантией вашего выигрыша.

Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыша должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевода денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.н. «электронные кошельки».

Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что -то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.

Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет-магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальных жертв мошенники? Прежде всего – необоснованно низкими ценами. При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс-оплаты. Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.

Цель подобных сайтов – обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня – дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другому адресу, с другим дизайном и под другим названием.

Если вы хотите купить товар по предоплате помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке. Если вы имеете дело с сайтом крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц. Убедитесь в том, что вы знаете адрес, по которому вы сможете направить претензию в случае, если вы будете недовольны покупкой.

Заметно участились случаи рассылки смс-сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.

Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты – это банк, обслуживающий ее. Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что –то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк. Телефон клиентской службы банка обычно указан на обороте карты. Не звоните и не отправляйте сообщения на номера, указанные в смс-уведомлении, за это может взиматься дополнительная плата.

Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет-аукционах. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.

Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его. Если торговая площадка имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет-поиском. Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтобы обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.

Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение. Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку. Помните, что перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.

Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.

Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов. Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов – дело нескольких часов, на смену его названия, адреса и внешнего оформления требуется еще меньше времени. Как правило, обман раскрывается не сразу, некоторые узнают о том, что их билетов не существует, лишь в аэропорту. Это дает мошенникам возможность перенести свой Интернет-ресурс на новое место и продолжать свою преступную деятельность под другим названием.

Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке. С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках. Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.

Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её. Перейдя по ссылке вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.

Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто -то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.

Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство – это не прихоть, а мера позволяющая повысить вашу безопасность.

Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.

Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами. Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.

Общение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно. Поэтому не следует раскрывать малознакомому человеку такие подробности вашей жизни, которые могут быть использованы во вред. Помните о том, что видео и аудиотрансляции, равно как и логи вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целях.

Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.

Информация НЦБ Интерпола МВД России

о самых распространенных видах мошеннических действий с использованием компьютерных технологий.

Уважаемые граждане! Если Вы относитесь к активным пользователям Интернета, то рекомендуем Вам обязательно прочитать этот материал!

Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения – в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества»

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи. Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов. Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через “Western Union” на имена различных людей. Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте – имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка. Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на “сайт-двойник” такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства. Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки. Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

«Брокерские конторы»

С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.

В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMC1S» и «TeleTrade».

Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.

Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

Как избежать мошенников в интернете

И что делать, если стал их жертвой

Что за интернет-мошенничество?

Легкий заработок в интернете, сайты с бесплатной музыкой, финансовые пирамиды, онлайн-казино, красотки с сайта знакомств, Айфоны в полцены — почти всегда это мошенничество. Кто-то хочет вытащить у вас деньги под невинным предлогом.

В интернете жулики используют те же приемы, что и в жизни: играют на жадности и страхе. Только цель мошенничества — не наличные деньги, а данные банковских карт и электронных счетов. Когда мошенник получает их, он может снять ваши деньги, перевести через несколько счетов и обналичить — и его вряд ли кто-то поймает.

Чтобы попасться на мошенников, не нужно специально искать злачные места интернета. Мошенники могут найти вас в соцсетях, написать вам письмо и даже написать в Скайпе. Постепенно на вас начнут давить, торопить, заставлять принимать необдуманные решения. Поддались эмоциям и потеряли бдительность — стали жертвой мошенничества .

Как не стать жертвой мошенников в интернете

Чтобы избежать знакомства с мошенниками, следуйте правилам.

Не ищите легкую наживу. Быстрого заработка интернете не существует. Только мошенники обещают озолотить вас за неделю без усилий. Объявление с фразой «заработок в интернете без вложений» значит, что вас осторожно заманивают в финансовую пирамиду или мошенническую сеть. Таких в интернете много, и есть даже курсы, которые обучают новичков создавать в интернете филиалы мошеннических сетей.

Не верьте друзьям на слово. Мошенники часто взламывают аккаунты и мессенджеры, чтобы прикинуться вашим другом и выманить деньги. Узнать мошенников можно по необычному поведению: ваш друг неожиданно оказался на даче, без денег, у него изменился телефон, появились какие-то новые неожиданные обстоятельства. Иногда мошенника выдает то, что он забыл правила русской языка.

Научитесь использовать VPN. Если за сетью кафе или аэропорта следит жулик, то ваши пароли, интимные фото и переписка на сайте знакомств находятся под угрозой. Мошенник может осторожно выкачать из компьютера компромат, а потом начнет вас шантажировать. Чтобы он не смог узнать ваши тайны, всегда используйте VPN в незнакомых местах.

Мифы и польза от популярной технологии

Придумайте сильный пароль. В качестве пароля от интернет-банка поставьте любой набор цифр, букв, смайликов и знаков препинания. Лучшие пароли придумывают коты, когда ходят по клавиатуре. Проще восстановить пароль, чем вернуть украденные деньги.

Что делать, если стал жертвой интернет-мошенников?

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенников, немедленно позвоните в банк и заблокируйте карту. После этого сообщите о мошенниках — даже в том случае, если никаких сомнительных операций еще не произошло, а вы просто сообщили номер своей карты неизвестно кому. Лучше быть параноиком, чем без денег.

Разные банки по-разному реагируют на вопросы мошенничества. Где-то можно написать в интернет-чате или позвонить по телефону кол-центра, где-то придется ехать в банк и писать заявление.

Как спасти деньги, когда кругом враги

Заявление об интернет-мошенниках и ложной операции необходимо отправить как можно раньше — в идеале сразу же. Максимум — в течение суток. Если вы опоздаете, то банк может отказать в проведении расследования.

Куда сообщить о мошенниках?

Чтобы поймать преступников по горячему следу, лучше сразу обратиться в ближайшее отделение полиции по месту жительства. Чем быстрее вы сообщите о преступлении, тем больше шансов наказать мошенников. Но если вы боитесь потратить время и ничего не добиться, то хотя бы отправьте электронное обращение в управление «К» МВД России.

Как вычислить и что делать

Если у мошенников есть сайт, то наказать их еще проще. Можно сразу сообщить о вредоносном сайте, чтобы его заблокировали. Даже если преступников не получится поймать, вы сохраните деньги других пользователей.

Куда сообщить о вредоносном сайте:

Куда сообщить о мошенниках:

• Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Через приложение МВД можно узнать адрес ближайшего отделения и быстро с ним связаться.

Можно ли вернуть деньги от интернет-мошенников

Вернуть украденные деньги можно. По закону «О национальной платежной системе» банк должен вернуть деньги, если клиент сообщил об интернет-мошенниках в течение суток. После обращения банк заблокирует счет и начнет проводить проверку. На расследование по закону у него есть 30 дней.

Хотя ситуация выглядит оптимистичной, фактически вернуть приличную сумму денег почти невозможно. Если мошенники взломали интернет-банк или другую банковскую систему, — то есть проблема была на стороне банка, — то деньги, скорее всего, вернут. Но если вы сами сообщили преступникам номер карты, пин-код или пароль из смс, то банк перекинет всю вину на вас и может ничего не вернуть.

Иногда банк может пойти навстречу постоянному клиенту и вернуть небольшую сумму денег, даже если он сам сообщил данные мошенникам. Но на такое не стоит рассчитывать постоянно.

Как определить мошенников?

В интернете много способов обмануть вас, но все они так или иначе будут включать личное общение с мошенником и ввод данных вашей карты. Вам могут предложить поучаствовать в конкурсе, выручить друга, пройти проверку безопасности и что угодно еще, что придумают мошенники. Но в конечном итоге вас попросят сообщить номер карты или код из смс. Этого делать ни в коем случае нельзя.

Узнать мошенников можно по манере общения и интересу к данным вашей карты.

Как понять, что вас разводят по телефону

Если мошенник определит вашу фамилию и телефон, то наверняка попытается вас развести на панику. Например, мнимый сотрудник банка звонит вам и сообщает об ужасной ошибке: с вашей карты случайно списали крупную сумму. Чтобы все было в порядке, ему нужно узнать данные вашей карты и код из смс, чтобы эту операцию отменить.

Распознать мошенника просто:

1. Интернет-мошенник создает панику или ажиотаж.
2. Мошенник просит сообщить ему ваши данные.
3. Мошенник представляется банком, другом или кем-то известным и заслуживающим доверия.

Помните

Сотрудник банка никогда не попросит раскрыть ваши данные.

Поэтому не вступайте в диалог с мошенником , а срочно сообщите в банк о странном звонке. В банке определят звонившего и примут меры, чтобы звонки прекратились, а мошенник отправился под суд.

Суд, полиция или банк? Куда обращаться, если похитили деньги с карты

В России участились случаи воровства денег с банковских карт. Мошенники использую для этого популярные сервисы – «Авито», «Юла», «Бла-бла-кар» и другие. Bankiros.ru узнал у экспертов, как не лишиться кровно заработанных, и что делать, если такая ситуация все-таки произошла.

Вице-президент QBF Максим Федоров объяснил, что данные банковской карты – это доступ к банковскому счету клиента. При совершении покупок или операций онлайн, то есть без посещения банковского офиса, идентификация клиента происходит через ввод личных данных (номера, срока действия защитного кода, имени владельца карты), а подпись в доказательство сделки производится через указание кода – это цифровая электронная подпись клиента.

Эксперт уточнил, что списание денег со счета помимо воли клиента может произойти несколькими путями:

• если клиент собственноручно вводит данные карты и проставляет аналог своей подписи (код) будучи введенным в заблуждение (не на том сайте, не для той операции, которую желает совершить и т.д.);
• если клиент нарушает правила безопасного пользования банковскими картами – сообщает посторонним людям личные данные, либо коды, пароли, кодовые слова и т.д. по любым причинам;
• если клиент не совершает никаких действий с банковской картой и с информацией о ней, а списание производится в рамках законных удержаний (например, судебными приставами или взыскателями).

Как действовать, если деньги пропали?

По словам Федорова, дальнейшие действия, и во многом результат, зависят как раз от того, каким образом произошло списание.

«В первую очередь во всех случаях следует обратиться в банк с заявлением, который проведет проверку и установит степень вины владельца карты. Если выяснится, что клиент виноват (а это первые два случая из вышеуказанных), то в таком случае у финансово-кредитного учреждения отсутствует обязанность вернуть средства клиенту», – сказал собеседник Bankiros.ru.

Он пояснил, винить банк не стоит, ведь он выполнил свои функции надлежащим образом, провел платежи, получив корректные и верные данные клиента, которые он сам предоставил, либо способствовал этому.

Если деньги клиент перевел третьему лицу по ошибке, то шанс на их возврат есть, считает Федоров. Он советует потребовать у получателя возврата, а в случае отказа, можно обратиться в суд с заявлением о возврате неосновательного обогащения, указав ответчиком получателя средств.

«Если клиент докажет банку, что никаких действий не совершал, а деньги списаны несанкционированно, то банк вернет деньги», – сказал эксперт.

В какой срок вернут похищенные деньги?

По словам Федорова, каждый банк устанавливает свои сроки на рассмотрение подобных заявлений и на возврат – как правило, они не превышают месяца. Если же будут признаки преступления (мошенничества), то вопросом займутся правоохранительные органы. Вернет ли в данном случае деньги банк, зависит от обстоятельств перевода.

Нужно ли обращаться в полицию?

Директор центра противодействия мошенничеству АО НИП «Информзащита» Игорь Шульга отвечает на этот вопрос положительно.

Он предупредил о важном нюансе: заявление нужно подавать через дежурное окошко и получить в ответ квитанцию-талон КУСП (Книга учета сообщений о происшествиях).

По его словам, банк, скорее всего, откажет в заявлении, что будет верно, так как это будет соответствовать договору и правилам пользования картой, которые клиент подписал и принял. В этом случае нужно написать еще одно заявление в банк с приложением КУСП. Параллельно необходимо обратиться в Центральный банк России и сообщить о том, что согласно 161-ФЗ банк обязан был, но не предпринял действий по выявлению и блокированию подозрительной операции по его карте, так как никаких уведомлений или звонков от банка на их подтверждение клиент не получал.

Если от ЦБ придет ответ с регистрационным номером, то его нужно указать в повторном заявлении в банк.

«Если отказ, то подаем заявление в суд на нарушение банком 161-фз и сопутствующих ФЗ», – сказал Шульга.

Может ли помочь прокуратура?

Шульга предупредил, что в прокуратуру можно подать только на бездействие следователя. В любом случае потерпевшему нужно приготовиться к тому, что сроки таких разборок могут затянуться значительно, если включается суд.

«Возможно банк, увидев обращение в ЦБ и полицию, как-то и смягчит свою позицию и пойдет на встречу. Однако если банк крупный, то шансов мало, так как сотрудники претензионного отдела свой хлеб не зря едят, им незачем свои KPI занижать и расходы банка увеличивать», – отметил Шульга.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы подобных ситуаций не случалось, следует знать и четко соблюдать правила безопасного использования карт, которые есть на всех официальных сайтах банков, советует Федоров. Также, по его словам, не лишним будет установить дополнительные факторы защиты от мошенников: ежедневные лимиты на списание денег, например, или воспользоваться страхованием денежных средств на банковских картах.

«Такую услугу предлагает большинство финансово-кредитных учреждений. Но в случае нарушения правил пользования картой клиентом и его вины, даже при наличии страховки, в выплате возмещения будет отказано», – предупредил собеседник Bankiros.ru.

В качестве защиты от мошенников Шульга посоветовал пользоваться специальными виртуальными картами или просто отдельной картой, на которые переводить только необходимую сумму на одну покупку.

Ранее Bankiros.ru рассказывал, как житель Нижнего Новгорода лишился более 70 тысяч рублей, оплатив поездку на ресурсе «Бла-бла-кар».

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Мошенники обманули в интернете: как вернуть деньги

За последние несколько лет интернет технологии глубоко проникли в повседневную жизнь человека. Сегодня в онлайн режиме успешно функционируют банкинг, торговля, сервисы из сферы обслуживания и развлечения. Но повсеместно с таким технологическим прорывом процветает и онлайн-мошенничество. Как обычно, основная цель аферистов – выманить из пользователя деньги и раствориться в просторах Сети. В статье мы распишем основные направления, в которых орудуют online-мошенники, а также расскажем куда нужно обращаться для возврата средств в первую очередь.

Начнем же с описания самых распространенных направлений в которых действуют мошенники. Основываться будем на собственном опыте.

Мошеннические интернет-магазины

Это наиболее распространенная схема обмана в которую попадают доверчивые пользователи. Сегодня ничего не стоит создать фейковый онлайн-магазин и запустить на нем «торговлю» несуществующим товаром. В сети заказывается реклама, накручиваются положительные отзывы, а цены указываются крайне низкими. Все эти тонкости усыпляют бдительность пользователей, которые без элементарных проверок отправляют деньги аферистам. Платежи принимают онлайн и наложенным платежом, но все это происходит до обнаружения обмана. При всем этом, создатель такого маркетплейса остается в тени и способен легко затереть следы своей деятельности, просто удалив сайт и заблокировав «официальный» номер магазина.

Обман в интернет-магазинах может быть самым банальным, когда продавец принимает деньги и исчезает, или довольно сложным, когда создается целая схема по продаже подменных товаров. В такой схеме участвуют официальные организации и сторонние получатели денег, поэтому доказать сам факт обмана становится очень сложно. Мы уже неоднократно писали про такие схемы, рекомендуем к прочтению статьи про ООО ПИМ-ПОЧТА и интернет-магазин LLC Parcels Pro .

Обман через сайты объявлений

В случае с объявлениями, мошенники работают в две стороны – обманывают как продавцов, так и покупателей. Преобладает же стандартная схема: человек видит объявление, заказывает товар и делает предоплату, а в итоге ему ничего не приходит и продавец исчезает. Схем обмана с объявлениями довольно много, причем на самом популярном ресурсе Авито аферисты успешно обходят и специальную функцию «Безопасная сделка». Вот несколько примеров:

• Продавцу пишут напрямую через (Ватсап, Вайбер) и предлагают приобрести его товар. Ссылаясь на безопасную сделку, на почту продавца скидывают поддельный электронный чек, свидетельствующий о предоплате. Через некоторое время мошенник пишет что передумал и просит переслать предоплату назад – люди ведутся.
• С покупателем общаются через сообщения на Авито, но «для удобства» переходят на сторонний мессенджер. Далее покупателю скидывают ссылку на фейковый сайт, где можно выполнить предоплату (по условиям «Безопасной сделки»). Очень часто люди не замечают подмены и переводят деньги.

Попытка мошенников дать ссылку на фейковый сайт

Выуживание денег через подписки

Также большой популярностью и интернете пользуется схема с оформлением платных онлайн-подписок на второсортных сервисах. Такими сервисами оказываются сайты знакомств, подборщики кредитов, онлайн кинотеатры. Процесс обмана заключается во взломе банковской карты и её привязке для покупок онлайн-услуг. Человек просто обнаруживает проведенное списание в пользу условного сайта знакомств. После обращения в поддержку, человеку указывают на лично оформленную подписку.

Это наиболее сложный процесс для обманутого владельца карты, так как очень сложно доказать вмешательство третьих лиц. Несложно догадаться, что владельцы сервиса самолично активируют взломанные карты людей, но вот доказать этот факт невозможно. В итоге хакеры законно выводят деньги со взломанных карт.

Что бы понять всю опасность и размах такого мошенничества, рекомендуем почитать наши статьи о сайте знакомств LoveDateme и подборщике кредитов Qzaem .

«Законное» списание средств в пользу подписки на Banando

Обман через спам-рассылки

Наиболее простым и немного наивным типом мошенничества мы назовем спам-рассылки в которых сообщается о «миллионном выигрыше» или «наследство по завещанию». В такие оповещения обязательно вложена ссылка на сайт мошенников, где нужно оплатить определенную сумму для оформления платежа. Чаще всего это фейковые лотереи, подставные уведомления от налоговой, уведомления о государственных выплатах. Такой спам распространяется через электронную почту, смс, Viber или WhatsApp. Как ни странно, но люди ведутся на такие оповещения и переводят деньги, засвечивая свои банковские карты.

Спам от сайтов по подбору кредитов

Куда обращаться в первую очередь?

Если связь с мошенниками еще не оборвалась – начните с мотивированной претензии с требованием вернуть деньги. Не переходите на оскорбления и личности, просто грамотно опишите свою позицию (вы не собираетесь мириться с мошенничеством) и все ваши дальнейшие шаги (обращение в банк и органы правопорядка), сразу добавьте номер вашей карты и телефон для возврата средств. Если не поможет, приступайте к следующим шагам.

Все ответы в интернете сводятся к логичному совету – обращайтесь в полицию или прокуратуру по факту мошенничества. Все это верные советы, но в первую очередь нужно связаться со своим банком. Сделать это нужно как можно скорее, так как быстрая реакция поможет увеличить шансы на возврат средств. Если перевод осуществляли с электронного кошелька (Qiwi, Yandex, WebMoney) – пишите в их поддержку. Сообщите специалисту о факте перевода средств мошенникам и опишите всю суть ситуации.

• Если платеж выполнен автоматически и без вашего участия – укажите специалисту на взлом своей карты, запросите её блокировку и заявите о желании составить заявление на возврат средств. После подачи такого запроса, служба безопасности банка должна заняться проверкой вашего перевода.
• Если вы самолично перевели деньги, но раскрылся факт мошенничества – сразу звоните в поддержку банка и расскажите о деталях перевода (кому, куда и по какому поводу ушли деньги). Имейте ввиду, банки неохотно рассматривают дела о возврате денег, если клиент лично подтвердил перевод. Заявите о желании написать письменное заявление в отделении банка на возврат средств. Шансов не много, но если была переведена крупная сумма, попытаться стоит.
• Бывает и такое, что операция проводится при участии официальных платежных систем. Например перевод через сервис Яндекс.Деньги будет обозначен символами Y.M или YM. В таком случае нужно дополнительно писать в поддержку этой платежной системы с заявлением о мошенничестве.

Основная сложность во всей этой ситуации заключается в скорости переводов. Сейчас операции с карты на карту или по номеру телефона выполняются практически мгновенно, а закон запрещает банкам списывать деньги со счёта получателя без его согласия. Банк возможно и увидит факт мошенничества – но вот списать деньги со счета афериста и вернуть их вам не так просто.

У обманутого будет хороший шанс на отмену/заморозку перевода, если операция будет висеть в статусе «Выполняется». В зависимости от реквизитов получателя, деньги могут идти до 1-2 рабочих дней.

Обращение в полицию и прокуратуру

Далее нужно подать жалобы в органы правопорядка – Полицию и Прокуратуру. Сделать это можно в онлайн-режиме или личным посещением отделения. Жалоба по факту мошенничества подается на лицо, получившее ваши деньги. Если известен регион получателя (регистрация, прописка, адрес) – нужно указать его в пункте «место события», этот пункт доступен при подаче онлайн-жалобы на сайте МВД . Сама жалоба пишется в свободной форме – вы подробно описываете всю суть ситуации с указанием дат, телефонов, счетов и сумм. Если есть возможность – прикладывайте скриншоты, подтверждающие ваши слова.

К сожалению, раскрываемость по киберпреступлениям достаточно низкая. Вся сложность заключается в «умных» действиях мошенников, которые научились правильно заметать свои следы и скрывать свои реальные имена. Сегодняшний интернет позволяет делать многое:

• используются левые электронные кошельки и виртуальные карты, оформленные на серые номера;
• для приема переводов используются однодневные платежные системы, зарегистрированные за границей;
• переводы выполняются на организации, зарегистрированные на условном Кипре или Гибралтаре;
• создаются схемы, при которых мошенник может доказать, что он «получил деньги за предоставленную клиентам услугу» (выше писали про платные подписки).

Пример заявления в полицию на интернет-магазин:

Пример заявления в полицию о мошенничестве в интернет-магазине

Заключение

Как вы поняли, мошенники разрабатывают множество онлайн-схем для воровства денег. Выявить личность аферистов достаточно сложно, а некоторых случаях сложнее доказать сам факт мошенничества. Возврат средств зависит от скорости реакции пострадавшего и службы безопасности банка. Обязательно обратитесь в полицию, хотя бы в онлайн-форме и даже если сумма небольшая. Если сигналов от населения будет все больше – проблемой займутся всерьез.

Мошенничество в интернете – куда обращаться и как защититься

• Мошенничество в сети: виды
• Мошенничество с использованием программных средств
• Психологическое мошенничество
• Проверка интернет-магазина на мошенничество
• Мошенничество в интернете – как вернуть деньги
• Куда сообщить о мошенничестве в интернете
• Наказание за мошенничество в интернете
• Итоги

Мошенничество в сети: виды

Существует множество способов обмана людей через интернет. Изобретательность мошенников не знает границ, постоянно появляются все новые методики, направленные на выманивание денег у пользователей Сети. Описать все виды мошенничества невозможно, поэтому ниже приведены общие сведения о способах обмана, сгруппированные по однородным признакам.

Существующие виды мошенничества в интернете можно условно разделить на 2 большие группы:

1. Программное. Списание денег у пользователя происходит при помощи специальных средств: вирусов, поддельных сайтов и пр.
2. Психологическое. Базой для мошенничества становится человеческий фактор: пользователи самостоятельно переводят деньги на счета преступников, поверив в изложенную ими историю.

Мошенничество с использованием программных средств

В качестве примеров мошенничества в интернете, осуществляемого с помощью различных программных средств, можно привести:

1. Фишинг. На электронную почту/телефон приходит сообщение с требованием о подтверждении пароля для использования банковской карты или входа в аккаунт на каком-либо сайте. Мошенники сообщают, что в случае отказа от предоставления такой информации доступ к карте или ресурсу будет ограничен. Пользователь передает требуемые данные, после чего мошенники получают возможность неограниченно использовать карту или аккаунт в своих интересах.
2. Списание средств через СМС. Чтобы завершить регистрацию на сайте или получить доступ к скачиванию файла, пользователю предлагается пройти процедуру идентификации, подтверждающей, что он не является ботом (программой, автоматически генерирующей новые аккаунты или непрерывно загружающей файлы с сервера). Для этого владельцы сайта предлагают использовать мобильный телефон. На указанный пользователем номер приходит СМС-сообщение с кодом доступа к системе. Его нужно ввести в соответствующее поле на открывшейся странице. Далее возможно несколько вариантов развития событий:

• со счета пользователя списываются все находящиеся на нем средства;
• средства списываются не только со счета, но и с привязанных к номеру телефона банковских карт;
• автоматически формируется подписка на платные услуги, в результате чего баланс телефона пользователя регулярно уменьшается на определенную сумму.

1. Поддельные сайты. Вместо официального сайта банка или интернет-магазина вирусная программа переводит пользователя на сайт-подделку, имеющий аналогичный дизайн и отличающийся одной или несколькими буквами/цифрами в доменном имени. Пользователь, не подозревая о подмене, оформляет на нем заказ, оплачивает его, при этом деньги уходят на счет мошенника. Своей покупки плательщик, конечно же, не дождется.

Психологическое мошенничество

К этой категории относятся следующие способы мошенничества в интернете:

1. Мнимая благотворительность. Лечение тяжелобольных детей, помощь погорельцам, восстановление церквей и приютов и т. д. — социальные сети пестрят просьбами о помощи в подобных ситуациях. Несмотря на все моральные нюансы проведения таких сборов, мошенники зачастую создают фейковые странички, используя чужие фотографии и документы, подтверждающие факт потребности в деньгах. Чтобы защититься от такого вида обмана, стоит перечислять деньги только через крупные благотворительные фонды или, если для сбора используются реквизиты частного лица, требовать представления подлинных документов (или скан-копий с нанесенным на них id группы или страницы, через которую осуществляется сбор).
2. Продажа несуществующего товара или товара, не обладающего заявленными характеристиками. Покупатель, видя привлекательную цену, стремится воспользоваться предложением и переводит деньги в адрес интернет-магазина или частного продавца. В лучшем случае он получит продукцию, не соответствующую заказу, а в худшем — останется и без денег, и без посылки.
3. Продажа онлайн-курсов. С развитием цифровых технологий получить необходимые знания стало проще: не нужно идти в библиотеку за определенной книгой, достаточно скачать электронный учебник или видеоурок. Существуют достойные видеокурсы, создатели которых действительно разбираются в предмете и делятся своими знаниями с другими людьми. Однако в Сети немало различного мусора, приобретая который пользователи впустую тратят свои деньги. «Как заработать миллион, не прилагая усилий», «Как накачать мышцы за 2 дня» — яркие примеры того, какие курсы покупать не нужно.

Проверка интернет-магазина на мошенничество

Чтобы не попасться на удочку мошенников, стоит выбирать только проверенные интернет-магазины и не оплачивать заранее заказы, сделанные через социальные сети или сайты объявлений.

Если же товар крайне необходим или цена на него является очень привлекательной, перед оформлением заказа стоит проверить интернет-магазин на мошенничество. Для этого можно:

• Выяснить дату регистрации домена. Если сайт создан недавно (неделю или даже месяц назад), вероятность того, что его используют мошенники, крайне высока.
• Почитать отзывы на форумах или специализированных сайтах-отзовиках. Если таких отзывов нет или они отрицательные, от покупки стоит отказаться. Обилие однотипных восторженных откликов также должно насторожить — скорее всего, они заказные и не соответствуют действительности.
• Реально оценить предложение магазина. Ликвидация брендовой коллекции со скидкой 90% от начальной стоимости, реализация конфиската или продажа флагманских моделей электронной техники за полцены, вероятнее всего, только приманка со стороны мошенников.

Мошенничество в интернете – как вернуть деньги

К сожалению, вернуть деньги, потерянные в результате мошеннических действий в интернете, практически невозможно. Чаще всего мошенники обладают минимальными навыками компьютерной и правовой грамотности и принимают деньги не на банковскую карту, а на счет, не требующий подтверждения личности (например, на кошелек, открытый в системе Payeer), что усложняет процедуру их поиска.

Самостоятельно связаться с мошенником и воззвать к его совести также не получится. Обычно телефоны, указанные в объявлениях, не отвечают, а представленные копии документов и сведения об адресе регистрации являются поддельными.

Призрачный шанс на возврат средств может дать обращение в правоохранительные органы. О том, как это сделать, рассказано ниже.

Куда сообщить о мошенничестве в интернете

Несмотря на то, что в СМИ и на популярных электронных ресурсах постоянно размещается информация о существующих способах обмана населения, правоохранительные органы ежедневно фиксируют сотни случаев недобросовестных действий в отношении потребителей информации. Куда обращаться при интернет-мошенничестве, если пришлось столкнуться с обманом на просторах Сети?

В первую очередь потерпевшему необходимо подать заявление в отделение полиции, расположенное по месту его проживания. Полномочиями по работе с обращениями по фактам интернет-мошенничества обладает отдельное подразделение — управление «К».

В заявлении нужно указать:

• Ф. И. О., паспортные данные, адрес регистрации, номер контактного телефона заявителя;
• описание произошедшей ситуации: дату, время, место совершения мошеннических действий, а также суть действий, которые привели к обману потерпевшего;
• дату составления заявления и подпись заявителя.

Подать заявление можно как лично, так и через интернет. Для этого нужно перейти по ссылке https://mvd.ru/request_main и отправить документ (к нему можно приложить дополнительные подтверждения факта мошенничества: скриншоты страниц, квитанции интернет-банка и пр.).

Наказание за мошенничество в интернете

Ответственность за мошенничество (в том числе за мошенничество в интернете) предусмотрена ст. 159 УК РФ. Санкция этой статьи устанавливает следующие виды наказаний:

• штраф в размере до 120 тыс. руб.;
• штраф в размере зарплаты или иного дохода осужденного, полученного им за период, не превышающий одного года;
• обязательные работы продолжительностью до 360 часов;
• исправительные работы продолжительностью до 1 года;
• ограничение свободы / принудительные работы продолжительностью до 2 лет;
• арест продолжительностью до 4 месяцев;
• лишение свободы продолжительностью до 2 лет.

Таким образом, наказание за мошенничество в интернете недостаточно суровое, даже с учетом дифференцированного подхода законодателя к возможным его видам.

Итоги

Итак, мошенничество в интернете может основываться на использовании специальных программных средств, способных снимать средства со счетов пользователей, а может заключаться в совокупности психологических приемов, направленных на введение пользователя в заблуждение, в результате которого он самостоятельно переводит средства мошеннику. Вернуть деньги, утерянные в результате мошеннических действий, очень сложно. Это можно сделать только в том случае, если преступники будут найдены правоохранительными органами и привлечены к уголовной ответственности.

Куда обращаться, если столкнулись с мошенничеством в интернете

У вас украли деньги с карты? Не доставили оплаченный товар из онлайн-магазина? Вы столкнулись с мошенниками в интернете? Рассказываем, куда обращаться за помощью, чтобы максимально быстро решить проблему.

МВД России — https://мвд.рф

Сюда можно обращаться по поводу большинства преступлений. Например, пожаловаться на исчезнувший с предоплатой интернет-магазин. На сайте МВД можно отправить электронное сообщение, но чтобы заявить о преступлении, нужно будет позвонить 02 (с мобильного — 112) и явиться в отделение лично.

Управление «К» МВД РФ — https://мвд.рф/К

Управление «К» занимается нарушениями закона в сфере компьютерной информации. Если у вас взломали личный кабинет онлайн-банка и похитили деньги со счета или вашу банковскую карту подделали — смело обращайтесь сюда. Также здесь помогут, если нарушены ваши авторские права на цифровые произведения (например, вашу фотографию используют в коммерческих целях без вашего согласия).

Чтобы обратиться, перейдите в интернет-приемную по ссылке, выберите в списке пункт «Управление «К» МВД России» и нажмите «Продолжить».

Защищает права потребителей. Сюда можно жаловаться на недобросовестные торговые онлайн-площадки. Цена товара в итоге получилась выше? Покупку не доставили и не возвращают предоплату? Вещь оказалась некачественной и причинила вред вашему здоровью? Жалуйтесь в Роспотребнадзор! Принимает обращения в электронном виде. Предварительно обязательно ознакомьтесь с правилами обращения и авторизуйтесь через сайт госуслуг.

Роскомнадзор — https://rkn.gov.ru/

Сюда надо жаловаться, если вы узнали о нарушении в обработке вашей личной информации. Принимает обращения в электронном виде.

Еще Роскомнадзор ведет:

• http://eais.rkn.gov.ru/ — единый реестр запрещенных сайтов
• http://398-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых содержатся призывы к экстремистской деятельности и массовым беспорядкам
• http://nap.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых размещен нелегальный контент
• http://97-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов с высокой посещаемостью. Сюда можно обращаться, если ваш сайт или блог вдруг стал недоступен без видимых техническим причин.

Горячая линия РОЦИТ — http://www.hotline.rocit.ru/

Сообщайте сюда о противоправном контенте и любых проблемах в сети: мошенничестве, низком качестве интернет-услуг, недобросовестных онлайн-магазинах, взломе аккаунтов и т.п. Эксперты проконсультируют вас и при необходимости свяжутся с профильными организациями и госорганами, которые могут решить проблему.

В случае проблем с сайтом или подозрения на мошенничество со стороны другого пользователя, не стесняйтесь жаловаться в службу поддержки или администрацию ресурса.

Горячая линия группы информационной безопасности (Group-IB) — http://cert.group-ib.ru/

Жалуйтесь сюда, если обнаружили, что сайт используется для фишинга, несанкционированного доступа, распространения вредоносного ПО и управления бот-сетями. Обращения принимаются через сайт, по адресу response@cert-gib.ru или на номер +7(495)988-00-40.

Горячая линия Лаборатории Касперского — https://newvirus.kaspersky.ru/
Сюда можно пожаловаться на сайт, зараженный вирусом. Обращайтесь через сайт, по адресу cert@kaspersky.com или по бесплатному телефону 8(800)700-88-11.

Горячая линия «Лиги безопасного интернета» — http://hotline.friendlyrunet.ru/?L=RU

Сюда можно пожаловаться на распространителей детской порнографии. Обращения принимаются через сайт, на адрес info@FriendlyRunet.ru или по телефону +7(499)685-01-85.

Бесплатная всероссийская служба консультирования детей и взрослых по вопросам безопасного интернета и мобильной связи. Обращения принимают по бесплатному телефону 8(800)25-000-15 или через форму обратной связи на сайте.

Правила обращения

По словам экспертов Горячей линии, соблюдение этих простых правил значительно ускорит решение проблемы.

1. Отправляйте заявления от своего настоящего имени. Анонимные обращения рассматривают дольше. К тому же, если вы не оставите контактов, вам просто не смогут прислать ответ.
2. Прикрепляйте к обращению разрешение на обработку ваших персональных данных.
3. Прикладывайте к заявлению все возможные документы, которые могут помочь в решении проблемы: скриншоты с ценой товара в онлайн-магазине, переписки по электронной почте или в мессенджере, имена и телефоны потенциальных мошенников.
4. Подтвердите финансовые потери копиями чеков, накладными или другими документами, подтверждающими факт незаконного списания денег.

И самое важное правило: не бойтесь обращаться в контролирующие органы! Бороться с мошенничеством и преступностью — их работа.

Как не оказаться жертвой пенсионных мошенников, схемы обмана и противодействия

В свете постоянного реформирования российской пенсионной системы, в последнее время стали чаще происходить случаи поквартирного обхода представителей, так называемого «Пенсионного Фонда России». Действия этих граждан связаны с тем, что они любыми методами стремятся перевести накопительную часть пенсии доверчивого гражданина в нужный им негосударственный пенсионный фонд. При этом в ход идут обманные методы, не лишенные изощренного коварства. В данной статье мы расскажем о том, каким образом в аферисты оформляют перевод пенсионных накоплений и как не оказаться жертвой пенсионных мошенников, появившихся в России за последние годы.

Обычные граждане, привыкшие доверять серьезным организациям, даже не осознают, как их уговорили подписать необходимые для перевода пенсионных накоплений бумаги, не говоря о том, что не имеют представления, куда же фактически ушли заработанные за долгую трудовую жизнь деньги.

1. Как мошенники действуют под видом работников пенсионного фонда РФ
2. Почему нельзя давать свой паспорт посторонним лицам
3. Самые популярные виды мошенничества с пенсией
4. Способы мошенничества с переводом средств пенсионных накоплений
5. Способ №1 — запугивание обнулением или сгоранием накопительной части пенсии
6. Способ №2 — перевод пенсии в НПФ как условие получения кредита
7. Способ №3 — подделка документов и подписей для смены НПФ
8. Способ №4 — подача на подпись договора перевода пенсии вместе с другими бумагами
9. Способ №5 — требование смены пенсионного фонда при поиске работы
10. Как вернуть пенсионные накопления обманом переведенные в НПФ

Как мошенники действуют под видом работников пенсионного фонда РФ

Недавно произошла вот такая вот история. Жительница станицы Красноярской (дадим ей имя Валентина Николаевна) столкнулась с пенсионными мошенниками и испытала на себе их коварные методы. Как-то днем в выходной день в ее дверь позвонили… Недобросовестный агент-мошенник НПФ начал беседу так:

— Добрый день! Сообщаем, что с 2015 года государство отменяет накопительную часть пенсии на основании статьи 351 Закона, и вы можете лишиться своих 6% накоплений. И так как вы не написали соответствующего заявления, нужно получить приложение к СНИЛС. Мы являемся сотрудниками Пенсионного фонда, и специально приехали из столицы, чтобы проинформировать неосведомленных граждан о новых изменениях в пенсионной системе и не дать им потерять «кровью и потом» накопленные на пенсию деньги. Именно такими отточенными пугающими фразами Валентину Николаевну приветствовали две приятного вида женщины.

— Принесите нас свой СНИЛС, мы «пробьем его по нашей базе» и скажем вам, есть ли у вас договор с НПФ. Когда Валентина Николаевна дала им свой СНИЛС они прямо с мобильного телефона «пробили» его «по базе» и заявили, что у нее никакого дополнительного договора с НПФ заключено не было.

Мнимый сотрудник НПФ приходит на дом к человеку и, апеллируя законами новой пенсионной реформы, предлагает подписать договор, чтобы накопительная часть пенсии не пропала. Или обращается с просьбой показать ему документы: пенсионное удостоверение, паспорт и т.д. и делает это для того, чтобы получить ваши личные данные. После этого от вашего имени агент оформляет заявление на перевод пенсионных накоплений в нужный ему НПФ. Наивный гражданин, боясь потерять свои накопления, подписывает договор. Случалось, что агент убеждал, что всем без исключения владельцам зеленой ламинированной карточки из пластика (так выглядит СНИЛС), требуется заново заключить договор с Пенсионным фондом России. В последнее время подобные случаи стали происходить чаще, поэтому должностные лица ПФР многократно делали заявления, что по домам и квартирам застрахованных граждан сотрудники учреждения не ходят. И могут прийти лишь по предварительному заявлению немобильных граждан, имея при себе удостоверение сотрудника ПФР. Причем подобные случаи носят исключительный характер. Поэтому нельзя терять бдительность, так как число «пенсионных мошенников» растет. И если уже с ними пришлось столкнуться, то сразу нужно затребовать удостоверение.

К счастью, Валентина Николаевна, оказалась не такой уж доверчивой гражданкой и в вежливой форме попросила у незнакомых женщин какие-либо документы, которые могли бы подтвердить, что они на самом деле являются сотрудниками Пенсионного фонда. И можете себе представить, что мошенницы все-таки их показали! Но при детальном рассмотрении, Валентина Николаевна увидела, что в документе отчетливыми были только фотография и печать, а вот другие важные данные были написаны мелким шрифтом, как будто специально для того, чтобы пожилые люди, имеющие в большинстве случаев, слабое зрение, не могли их изучить. Вдобавок, Валентину Николаевну постоянно отвлекала вторая женщина, рассказывая «страшилки» о пенсионной реформе и потере накопительной части пенсии, не давая толком изучить документ. И вслед за этим прозвучал настойчивый вопрос: «Ну что, будем заключать договор?». Давайте нам свой паспорт, и мы быстренько все оформим, как полагается!».

Почему нельзя давать свой паспорт посторонним лицам

Внимание! Если недобросовестному агенту, откуда либо стали известны данные вашего паспорта и образец подписи, то заключить договор от вашего лица с необходимым мошеннику НПФ – дело техники! И только спустя определенное время гражданин в силу жизненных обстоятельств или волей случая, узнает, что он уже какой-то срок является клиентом НПФ «N». Не исключено, что гражданин хоть раз слышал о подобной организации, но в нашем конкретном примере мнимые сотрудники ПФР ни разу не произнесли название НПФ, куда планировался перевод пенсионных накоплений.

И если вам в уши «льют» елей и рассказывают о том, что новый негосударственный фонд приносит огромный доход (цифры могут прозвучать от 30% до 50%), то ни в коем случае НЕ ВЕРЬТЕ! Это чистой воды обман. Не забывайте, что доходность любого НПФ вы в любое время можете узнать, и для этого нужно зайти на сайт этого фонда. Средняя доходность составляет 7-10% годовых, поэтому, как вы понимаете, цифры 30%-50% — блеф и обман.

Героиня нашего рассказа сразу поняла, что перед ней ненастоящие сотрудники ПФР и ее попросту пытаются обмануть, но ее очень заинтересовало, чем же все закончится. Поэтому она сделала вид, что сейчас принесет паспорт. Но вернувшись, она сообщила, что паспорта у нее здесь нет, и предоставить документ она не может. И тут выясняется, что договор о переводе ее пенсионных накоплений в НПФ уже подготовлен и в нем даже прописан ее номер СНИЛС»!

Мошенницы стали переживать, что дооформить договор без паспортных данных они не в состоянии, и предложили приехать в Волгодонск, где располагается их офис, на улицу Пионерскую в любое удобное время в рабочие часы и даже дали визитку с телефонами для связи и названием офиса «Карьерный рост, достойный доход» (Что за организация, вообще?).

После этого Валентина Николаевна решила забрать составленный без ее ведома договор, суть которого ей даже не была известна, так как ознакомиться с ним ей не дали. И что было в дальнейшем, вы себе даже представить не можете! Бывшие пять минут назад приветливые и вежливые сотрудницы ПФР канули в лету, они начали возмущаться и кричать о том, что ПФР вообще не существует, и что сегодня остался лишь их НПФ «Доверие» — самый лучший и прибыльный фонд в стране. И только когда они поняли, что была раскрыта их ложь, поспешили ретироваться из дома гражданки.

Заостряем внимание, что за каждый договор агенты НПФ «Доверие» получают комиссионные – от 1600 до 2300 рублей, и поэтому сразу становится понятным, почему эти женщины в категоричной форме отказались вернуть договор. По данному случаю, после ухода лже-агентов, Валентина Николаевна, вызвала полицию и в настоящий момент идет разбирательство.

Самые популярные виды мошенничества с пенсией

Вопрос: Если все-таки доверчивый гражданин подписал договор с НПФ, от имени которого действовал агент. Что будет дальше?

Ответ: Пенсионные накопления будут переведены в другой НПФ не ранее 31 марта года, который следует за годом заключения договора. Но переживать не следует, так как гражданин не лишается права перехода к другому страховщику – выбранному им лично НПФ.

Вопрос: Как не оказаться жертвой пенсионных мошенников?

Ответ: Если на вашем пороге оказались агенты НПФ, не теряйтесь, не давайте свои документы, и, конечно же, не подписывайте никаких договоров в этот же день. Проверьте документы агентов, возьмите время на выяснение всей интересующей вас информации о данном фонде. Если вам все-таки нужно выбрать НПФ, то заострите внимание на таких аспектах:

• С какого года фонд работает на рынке?;
• Сколько у фонда клиентов?
• Кто является учредителем фонда?
• Какой рейтинг присвоен фонду агентством «Эксперт РА», являющимся ведущим рейтинговым агентством в России?
• Имеет ли фонд опыт реальной выплаты негосударственных пенсий?
• Имеются ли в вашем городе офис данного НПФ, в который можно обратиться с заявлением и задать интересующие вопросы?

Способы мошенничества с переводом средств пенсионных накоплений

Способ №1 — запугивание обнулением или сгоранием накопительной части пенсии

К вам домой или на работу приходят агенты негосударственного пенсионного фонда (учитывайте, что они в большинстве случаев не информируют о том, что они представляют негосударственную организацию), и «запудривают голову» несуществующими законодательными нормами и убеждают заключить договор с их фондом и перевести туда ваши пенсионные накопления. Как правило, в ход идут фразы: «деньги обнулят», пенсионные накопления «сгорят» и т.д.

Что нужно делать: Когда незнакомые люди звонят к вам в дверь, проявите бдительность и попросту не открывайте им дверь. Если вас застали на работе, то сразу в вежливой форме откажитесь от тех услуг, которые они предлагают. Если агенты проявляют настойчивость, молча вызывайте полицию. Не забывайте важную истину, о которой постоянно говорят должностные лица ПФР – их сотрудники не проверяют документы «поквартирно» и ваша накопительная часть пенсии не может «сгореть», «обнулиться» и «пропасть».

Способ №2 — перевод пенсии в НПФ как условие получения кредита

В последнее время в магазинах нередко бывают ситуации, когда покупателю предоставляют кредит на покупку той или иной бытовой техники только при его согласии перевести пенсионные накопления в какой-либо негосударственный пенсионный фонд. При отказе звучат разные аргументы. К примеру, без этой процедуры оперативно оформить кредит не получится.

Как поступить? Если для получения кредита от вас требуют выполнить кабальные условие перевода пенсии в НПФ, но у вас нет желания уносить пенсию из ПФ РФ или менять уже выбранный ранее негосударственный пенсионный фонд, то рекомендуем подыскать иную розничную точку для покупки товара в кредит.

Способ №3 — подделка документов и подписей для смены НПФ

А вот некоторым гражданам «везёт» — они не соглашались на перевод пенсионных отчислений в НПФ, не подписывали никакие кредитные договора, но почему-то их пенсии «ушли» из ПФ РФ или из прежнего НПФ в другой. А происходит это так: при оформлении кредита с ваших документов злоумышленниками снимаются копии, и затем мошенники подделывают документы, необходимые для перевода пенсионных накоплений из ПФ РФ в НПФ. В том числе подделывается и личная подпись гражданина.

Сделайте все возможное, чтобы не оставлять копии личных документов для того, чтобы спустя время после оформления кредита, мошенники не смогли использовать их в корыстных целях.

Если вы, всё-таки столкнулись с пенсионным мошенничеством и увидели, что ваши деньги переведены в другой НПФ по поддельным документам, и вашу подпись тоже подделали, то немедленно обратитесь в полицию и Пенсионный Фонд России.

Способ №4 — подача на подпись договора перевода пенсии вместе с другими бумагами

Когда вы оформляете и подписываете какие-либо бумаги (при оформлении услуг, при получении кредитных средств, покупки бытовой техники или транспортных средств), мошенники подсовывают вам на подпись страницу из договора о переводе пенсионных накоплений, пряча этот документ в кипе прочих бумаг, в надежде на вашу невнимательность. Когда необходимая страница будет подписана вами, мошенники смогут вложить её в договор о смене пенсионного фонда, и ваши пенсионные накопления будут перенаправлены.

Как поступить: совет один – детально изучайте весь пакет документов, предоставляемых вам на подпись. Ваша бдительность, терпение и дотошность защитят вас от мошеннических действий.

Способ №5 — требование смены пенсионного фонда при поиске работы

Люди, которые находятся в поиске рабочего места, довольно часто пользуются услугами кадровых агентств для подбора работодателя. И здесь их может подстерегать опасность перевода пенсионных накоплений. Агенты-мошенники используют две схемы. В первом варианте соискатель ставит свою подпись на договоре, который незаметно подложен в кипу других документов. Во втором случае от соискателя требуют перевести пенсионные накопления в необходимый мошеннику ПФ, заверяя его, что работа ему будет обеспечена. Но развитие событий в обоих случаях идет по негативному сценарию – деньги переводятся, а работу человеку не предоставили.

Как поступить? Только ваша внимательность и бдительность не даст мошенникам возможность обмануть вас. Если все-таки сотрудники кадрового агентства заверяют, что работа будет вашей только после подписания договора о переводе пенсионных накоплений, то лучше не иметь с ними дело, а подыскать другое кадровое агентство, которое не будет навязывать вам мнимые «дополнительные» услуги.

Как вернуть пенсионные накопления обманом переведенные в НПФ

Если через время в ваш почтовый ящик попало уведомление от ПФР о том, что ваше заявление удовлетворено и пенсионные накопления переведены в негосударственный пенсионный фонд, то паниковать и волноваться не нужно. Безусловно, высока вероятность того, что это провернули мошенники. Что же предпринять, чтобы возвратить ваши пенсионные накопления, если перевод в НПФ осуществили неправомерно и против вашей воли?

У вас есть законное право обратиться в НПФ, куда были неправомерно и против вашей воли переведены пенсионные накопления с претензией, которая составляется в свободной форме. Фонд в обязательном порядке должен прояснить ситуацию и пояснить причину перевода ваших пенсионных накоплений. Вдобавок, вам должны предоставить оригинал договора с вами о переводе средств пенсионных накоплений.

Если у вас не имеется возможности лично посетить организацию, то вы можете через онлайн приемную написать жалобу на НПФ, в который переведены ваши пенсионные накопления и отправить ее в ПФР. Сделать это можно также по почте, отправив простое письмо по адресу: 1199991, г. Москва, ул Шаболовка, д.4, Управление по работе с обращениями граждан.

Если вы не знаете, что делать дальше, можно обратиться на сайте ПФР в «Центр консультирования», где можно получить ответы на интересующие вопросы и оставить жалобу. Для этого достаточно позвонить на «горячую линию» ПФР по телефону 8800 510-55-55.

Важно! Пенсионный фонд России успокаивает граждан, что их пенсионные накопления ни в коем случае и ни при какой ситуации не исчезнут и не «обнулятся» и волноваться не нужно, если все-таки вы стали жертвой мошенников. Пенсионные накопления так и остаются на вашем индивидуальном лицевом счете в системе обязательного пенсионного страхования.

Дорогие читатели, будьте предельно внимательны и не теряйте бдительности, если к вам в дверь позвонили незнакомые люди, представляющиеся агентами пенсионных фондов. Следите за обновлениями в сфере Пенсионного фонда, чтобы вы и ваши родственники не стали жертвами мошенников.